Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сбербанк карта для пенсионера». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.
При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.
Обзор плюсов и минусов пенсионной карты Мир от СберБанка
Удобно снимать наличные с карты, у Сбербанка разветвленная сеть отделений и банкоматов.
Две бонусные программы: «Спасибо» от Сбербанка и программа платежной системы «Мир».
Бесплатный выпуск карты, отсутствие платы за использование, выгодные условия по СМС-пакету.
На остаток по карте начисляются проценты, если на нее перечисляется пенсия.
Доступ к мобильному банку, возможность совершать операции онлайн, настраивать автоплатежи для оплаты ЖКХ, мобильной связи и т. д.
Долгое ожидание готовности карты — до 15 рабочих дней.
Процент на остаток начисляется только по истечении каждого трехмесячного периода пользования картой (обычно у банков начисления происходят за каждый месяц). 3,5% — не самый выгодный вариант. У пенсионных карт «Зеленый мир» и «ТП Пенсионный» начисляется до 7% на остаток, как и по карте «Мудрость» МКБ. В Россельхозбанке и СДМ-Банке доступно до 6% на остаток по пенсионным картам.
Ограниченное число стран, где можно расплачиваться картой в поездках или снимать наличные.
Чтобы снять деньги в банкоматах других банков, придется заплатить комиссию. Впрочем, у других банков по пенсионным картам условия схожие. Ежедневный лимит на снятие небольшой. Например, по пенсионным программам Почта Банка ежедневный лимит снятия наличных в два раза выше.
В бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка есть кешбэк, но только баллами, и тратить его можно только у партнеров банка. Есть более выгодные варианты: по пенсионным картам у Почта Банка и Россельхозбанка кешбэк начисляется в рублях.
До недавнего времени, открывая карту для перечисления и хранения пенсии, можно было выбрать любую из платежных систем:
Маэстро;
Мастеркард;
МИР.
В связи с требованиями закона “О национальной платежной системе”, гарантирующего доступ к транзакциям без участия иностранных организаций, пенсионные карты Сбербанка выпускаются исключительно в рамках российской системы МИР.
Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.
Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.
Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:
получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.
Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.
Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:
ввода ПИН-кода;
предъявления карты.
Требования к претенденту на получение пенсионной карты стандартные для получения дебетовой карты:
наличие российского гражданства;
достижение возраста совершеннолетия.
Кроме этого, необходимо документально подтвердить возникновение права на получение пенсии или иных социальных выплат.
При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.
При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:
российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
справку из ПФР о назначении социальных выплат.
После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:
2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
3-10 дней при обращении в отделение города области.
Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.
Если сопоставить плюсы и минусы пенсионной карты от Сбербанка и представить результаты в виде таблицы, то выглядеть это будет так:
Преимущества
Недостатки
Бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание на весь период использования
Невозможно использовать за границей
Оплата покупок и коммунальных услуг в стационарных пунктах и через интернет
Необходимо открывать дополнительный счет в других платежных системах
Перевод денег через терминалы и Сбербанк Онлайн
Не все торговые точки принимают карту МИР в связи с отсутствием программного обеспечения
Накопление баллов в системе “Спасибо от Сбербанка”
Платные услуги Мобильного банка
Бесплатный плановый перевыпуск
Платный добровольный перевыпуск
Безопасная бесконтактная оплата
Невозможно оплачивать с телефона
Получение кэшбэка от платежной системы МИР
Гарантированный доход 3,5 процента на остаток
Дополнительные сервисы по льготной цене
Максимальные проценты при открытии депозита
Все о пенсионных картах от Сбербанк
Основные характеристики продукта Сбербанка социальная карта:
валюта карточного счёта – рубли;
срок действия – 5 лет;
обслуживание – бесплатно;
лимит на снятие наличных в банкоматах и получение их в кассах – 50 тыс. рублей в сутки, 500 тыс. рублей в месяц;
снятие наличных в банкоматах и получение в кассах банка – в пределах лимита без комиссии, сверх лимита – комиссия 0,5% от суммы превышения;
снятие наличных в банкоматах других банков – комиссия 1% (не менее 100 рублей), получение в кассах – комиссия 1% (не менее 150 рублей);
получение информации об остатке средств на карточном счёте и выписки в банкоматах банка, отчёта по карточному счёту на электронную почту или в банке – бесплатно;
получение информации об остатке средств на счёте карты Сбербанка МИР в банкоматах других банков — 15 рублей;
стоимость услуги «Мобильный банк» — бесплатно первые два месяца, далее – бесплатно без смс-информирования, 30 рублей в месяц с смс-информированием;
перевыпуск – очередной бесплатно, досрочный – 30 рублей.
По пенсионной карте Сбербанка производится начисление процентов на остаток средств на карточном счёте по ставке 3,5% годовых.
Держателю социальной карты МИР Сбербанка доступны следующие возможности:
контроль состояния карточного счёта, снятие наличных, оплата услуг и осуществление денежных переводов в банкоматах;
безналичная оплата покупок в торговых и сервисных точках;
автоматическое оплата регулярно получаемых услуг (ЖКХ, телефония и пр.);
дистанционный контроль баланса счёта, поступления и расходования средств, начисления процентов, проведение оплаты услуг и денежных переводов через систему интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн» и приложения для смартфонов «Мобильный банк»;
участие в бонусной программе.
Социальная карта Сбербанка для пенсионеров имеет и свои минусы:
ей нельзя пользоваться за пределами России;
её нельзя привязать к электронным кошелькам;
на карточный счёт нельзя зачислять зарплату (неудобство для работающих пенсионеров).
Однако в целом для большинства держателей пенсионного возраста отсутствие указанных возможностей не является актуальной проблемой и поэтому неощутимо.
Чтобы получать максимальную выгоду от сотрудничества со Сбербанком, рекомендуется оформить дебетовую карту для получения пенсии и социальных выплат Сбербанка. Необязательно быть пенсионером или достигнуть пенсионного возраста, чтобы заказать бесплатную карту «Пенсионная» с 4-летним сроком действия.
Стать обладателем платежного пластика с доходностью 3,5% на остаток, достаточно подтвердить факт получения постоянных выплат от ПФР и пособий по социальной линии. Пенсионная социальная карта полностью бесплатна в обслуживании, однако есть ряд ограничений, о которых необходимо помнить при подаче заявки на выпуск.
Получателям постоянных социальных пособий от государства предлагается получить пенсионную карту Сбербанка с открытием следующих возможностей:
экономить за счет 3% бонусов, зачисляемых на отдельный счет в виде баллов;
накапливать до 30% от суммы расходов при покупке в магазинах партнеров;
бесплатно совершать наличные и безналичные операции в рублях в пределах установленных лимитов;
получать процентный доход, начисляемый на остаток из расчета 3,5% годовых;
пользоваться мобильным приложением и интернет-банком;
оплачивать покупки бесконтактным способом.
Трудно найти более выгодную и удобную карту для пенсионеров, которая позволяла бы получать максимальный доход и скидки от национальной платежной системы МИР, обслуживающей этот вид пластика.
Выпуск и перевыпуск абсолютно бесплатен. Пенсионер или получатель социальных пособий может получить карту от Сбербанка и в течение 4 лет свободно рассчитываться безналичным способом, снимать, пополнять наличными через банкоматы и отделения банка, расположенные по всей стране.
При потере, порче пластика или изменении личных данных плата составляет 30 рублей.
Если планируется оформить пенсионную карту Сбербанка, нужно быть готовым, что среди услуг, обеспечиваемых клиентам, есть ряд платных сервисов:
запрос остатка по карточному счету через банкомат стороннего финансового учреждения – 15 рублей;
смс-уведомления и push-оповещения – 30 рублей в месяц, начиная с 3-го месяца после выпуска.
За первые 2 месяца смс-обслуживания плата не взимается. Выписки на электронную почту или через банкомат (по последним 10 операциям) заказывают бесплатно.
За снятие наличных платить не придется, если соблюдены суточные и месячные лимиты:
через банкомат или кассу Сбербанка до 50 тысяч рублей – комиссия 0 рублей, при превышении лимита – 0,5% от суммы свыше 50 тысяч рублей;
через сторонние банкоматы до 50 тысяч рублей – 1,0% или 100 рублей;
в кассах других финансовых учреждений до 50 рублей – 1,0% или 150 рублей за операцию.
В течение месяца бесплатно снимают наличные до 500 тысяч рублей, при условии соблюдения суточных лимитов.
Отдельным преимуществом являются особые условия для участников бонусной программы среди пенсионеров и получателей пособий:
До 30% всем участникам бонусной программы, купившим товар или услугу партнера Сбербанка.
3% от суммы безналичных покупок от Сбербанка.
Дополнительно банк предлагает пенсионерам повышенные бонусы в рамках стандартных условий программы с начислением баллов в зависимости от уровня привилегий. На уровне «Огромное спасибо» или «Больше, чем Спасибо» предлагают выбрать 2 или 4 категории, где кэшбэк по карте достигает 20%.
К льготным категориям относят:
10% на развлечения;
20% на транспортные расходы;
10% в категории детских товаров;
10% на онлайн обучение;
10% на оплату такси;
5% на заправки и т.д.
Чтобы достичь привилегированных уровней следует выполнить простые задания – иметь расходы по карте более 5 тысяч рублей в месяц, расходовать более 50-85% от поступлений и выполнять дополнительные задания банка – пользоваться Сбербанк Онлайн и открывать/пополнять депозиты.
Баллы, свободно обмениваемые на рубли, накапливаются на специальном бонусном счете с пополнением от каждой безналичной покупки в размере согласно выбранной категории. Чтобы начать накапливать баллы, предстоит зарегистрироваться участником.
Предусмотрено 2 простых способа подключения:
По смс, направив на 900 текстовое сообщение «СПАСИБО 1234» с последними цифрами номера карты после пробела.
Через личный кабинет, авторизовавшись в нем и перейдя по ссылке в правой верхней части основной страницы.
Регистрацию проводят путем подтверждения смс-паролем, который поступит на привязанный номер сотового телефона.
Собираясь получать дополнительную прибыль в виде бонусных рублей, необходимо помнить, что они начисляются только за безналичные покупки в магазинах (в том числе бесконтактным способом) и за оплату заказов в интернет-магазинах или на сайтах партнеров банка. Снятие наличных, коммунальные платежи, оплата сотового телефона и прочие регулярные платежи не входят в список операций, за которые дают баллы.
Социальная карта Сбербанка для пенсионеров
Первый год
бесплатно
Второй год и далее
бесплатно
Бонусы СПАСИБО от Сбербанка за покупки
0.5 % от суммы покупки
Бонусы СПАСИБО за покупки у партнеров
20% от суммы покупки
Начисление на остаток средств на карте
3.5% годовых
до 50 000 руб. в день
свыше 50 000 руб. в день
В банкоматах Сбербанка
без комиссии
—
В кассах Сбербанка
без комиссии
0,5% от суммы превышения лимита
В банкоматах других банков
1% от суммы, но не менее 100 руб.
—
В кассах других банков
1% от суммы, но не менее 150 руб.
—
В месяц можно снимать до 500 000 руб. без комиссии в банкоматах и кассах Сбербанка.
Надо отметить, что Пенсионная карта Сбербанка является вполне современным продуктом и предусматривает возможность бесконтактной оплаты в магазинах. Некоторые считают, что это опасно, но на самом деле наоборот.
Карта всегда находится в руках у владельца, поэтому ее данные остаются недоступными для мошенников.
Совершать покупки без предъявления карты и ввода ПИН-кода намного безопаснее, так как никто не видит данных карты. Кроме того, бесконтактная технология защищает от двойных списаний — после оплаты покупки терминал подает звуковой сигнал и отключается автоматически.
Сделать это можно несколькими способами.
1. Во-первых, можно обратиться в ближайшее отделение Сбербанка и попросить оформить карточку.
2. Во-вторых, можно подать онлайн-заявку на получение карты. Сделать это можно на официальном сайте Сбербанка. Через 3 рабочих дня готовую карту можно будет забрать в отделении банка.
ВАЖНО: когда пойдете в банк забирать карту, захватите с собой паспорт и СНИЛС! Чтобы получить карту за другого человека, нужна нотариально оформленная доверенность.
Плюсы Пенсионной карты связаны в основном с преимуществами, которые предоставляет Сбербанк. Ну, а минусы – с недостатками платежной системы МИР. Что можно считать плюсами:
Бесплатное обслуживание
Получение процентов на остаток средств на карте
Удобство получения пенсии
Бесконтактные платежи в магазинах
Получение Бонусов Спасибо от Сбербанка
Минусы пенсионной карты МИР следующие:
Нельзя расплачиваться за границей
Нельзя совершать покупки в некоторых интернет-магазинах.
Как видим, если Карта Сбербанка МИР для пенсионеров является вполне удобным и выгодным продуктом. А если соберетесь поехать за границу, то оформите также другую дебетовую карту платежных систем Виза или МастерКард.
Информация не является публичной офертой. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №1481.
Пенсионные карты Сбербанка: виды, проценты, стоимость в 2020 году
