Сбербанк социальная пенсионная карта

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сбербанк социальная пенсионная карта». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Обзор плюсов и минусов пенсионной карты Мир от СберБанка

Удобно снимать наличные с карты, у Сбербанка разветвленная сеть отделений и банкоматов.
Две бонусные программы: «Спасибо» от Сбербанка и программа платежной системы «Мир».
Бесплатный выпуск карты, отсутствие платы за использование, выгодные условия по СМС-пакету.
На остаток по карте начисляются проценты, если на нее перечисляется пенсия.
Доступ к мобильному банку, возможность совершать операции онлайн, настраивать автоплатежи для оплаты ЖКХ, мобильной связи и т. д.

Долгое ожидание готовности карты — до 15 рабочих дней.
Процент на остаток начисляется только по истечении каждого трехмесячного периода пользования картой (обычно у банков начисления происходят за каждый месяц). 3,5% — не самый выгодный вариант. У пенсионных карт «Зеленый мир» и «ТП Пенсионный» начисляется до 7% на остаток, как и по карте «Мудрость» МКБ. В Россельхозбанке и СДМ-Банке доступно до 6% на остаток по пенсионным картам.
Ограниченное число стран, где можно расплачиваться картой в поездках или снимать наличные.
Чтобы снять деньги в банкоматах других банков, придется заплатить комиссию. Впрочем, у других банков по пенсионным картам условия схожие. Ежедневный лимит на снятие небольшой. Например, по пенсионным программам Почта Банка ежедневный лимит снятия наличных в два раза выше.
В бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка есть кешбэк, но только баллами, и тратить его можно только у партнеров банка. Есть более выгодные варианты: по пенсионным картам у Почта Банка и Россельхозбанка кешбэк начисляется в рублях.

Альфа-Банк
Почта Банк
Банк Открытие
Тинькофф Банк
ВТБ
Газпромбанк
Хоум Кредит Банк
Акибанк
Морской Банк
Актив Банк
Алмазэргиэнбанк
Датабанк
Интерпрогрессбанк
Кольцо Урала
Энерготрансбанк
Агропромкредит
Кузнецкий
Норвик Банк
Руснарбанк

Разбор Банки.ру. Карта «Мир» «Пенсионная» от Сбербанка: плюсы и минусы

Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.

Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.

Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:

получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.

Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.

Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:

ввода ПИН-кода;
предъявления карты.

Требования к претенденту на получение пенсионной карты стандартные для получения дебетовой карты:

наличие российского гражданства;
достижение возраста совершеннолетия.

Кроме этого, необходимо документально подтвердить возникновение права на получение пенсии или иных социальных выплат.

При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.

При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:

российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
справку из ПФР о назначении социальных выплат.

После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:

2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
3-10 дней при обращении в отделение города области.

Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.

Если сопоставить плюсы и минусы пенсионной карты от Сбербанка и представить результаты в виде таблицы, то выглядеть это будет так:

Преимущества	Недостатки
Бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание на весь период использования	Невозможно использовать за границей
Оплата покупок и коммунальных услуг в стационарных пунктах и через интернет	Необходимо открывать дополнительный счет в других платежных системах
Перевод денег через терминалы и Сбербанк Онлайн	Не все торговые точки принимают карту МИР в связи с отсутствием программного обеспечения
Накопление баллов в системе “Спасибо от Сбербанка”	Платные услуги Мобильного банка
Бесплатный плановый перевыпуск	Платный добровольный перевыпуск
Безопасная бесконтактная оплата	Невозможно оплачивать с телефона
Получение кэшбэка от платежной системы МИР
Гарантированный доход 3,5 процента на остаток
Дополнительные сервисы по льготной цене
Максимальные проценты при открытии депозита

Чтобы получать максимальную выгоду от сотрудничества со Сбербанком, рекомендуется оформить дебетовую карту для получения пенсии и социальных выплат Сбербанка. Необязательно быть пенсионером или достигнуть пенсионного возраста, чтобы заказать бесплатную карту «Пенсионная» с 4-летним сроком действия.

Стать обладателем платежного пластика с доходностью 3,5% на остаток, достаточно подтвердить факт получения постоянных выплат от ПФР и пособий по социальной линии. Пенсионная социальная карта полностью бесплатна в обслуживании, однако есть ряд ограничений, о которых необходимо помнить при подаче заявки на выпуск.

Все о пенсионных картах от Сбербанк

Получателям постоянных социальных пособий от государства предлагается получить пенсионную карту Сбербанка с открытием следующих возможностей:

экономить за счет 3% бонусов, зачисляемых на отдельный счет в виде баллов;
накапливать до 30% от суммы расходов при покупке в магазинах партнеров;
бесплатно совершать наличные и безналичные операции в рублях в пределах установленных лимитов;
получать процентный доход, начисляемый на остаток из расчета 3,5% годовых;
пользоваться мобильным приложением и интернет-банком;
оплачивать покупки бесконтактным способом.

Трудно найти более выгодную и удобную карту для пенсионеров, которая позволяла бы получать максимальный доход и скидки от национальной платежной системы МИР, обслуживающей этот вид пластика.

Выпуск и перевыпуск абсолютно бесплатен. Пенсионер или получатель социальных пособий может получить карту от Сбербанка и в течение 4 лет свободно рассчитываться безналичным способом, снимать, пополнять наличными через банкоматы и отделения банка, расположенные по всей стране.

При потере, порче пластика или изменении личных данных плата составляет 30 рублей.

Если планируется оформить пенсионную карту Сбербанка, нужно быть готовым, что среди услуг, обеспечиваемых клиентам, есть ряд платных сервисов:

запрос остатка по карточному счету через банкомат стороннего финансового учреждения – 15 рублей;
смс-уведомления и push-оповещения – 30 рублей в месяц, начиная с 3-го месяца после выпуска.

За первые 2 месяца смс-обслуживания плата не взимается. Выписки на электронную почту или через банкомат (по последним 10 операциям) заказывают бесплатно.

За снятие наличных платить не придется, если соблюдены суточные и месячные лимиты:

через банкомат или кассу Сбербанка до 50 тысяч рублей – комиссия 0 рублей, при превышении лимита – 0,5% от суммы свыше 50 тысяч рублей;
через сторонние банкоматы до 50 тысяч рублей – 1,0% или 100 рублей;
в кассах других финансовых учреждений до 50 рублей – 1,0% или 150 рублей за операцию.

В течение месяца бесплатно снимают наличные до 500 тысяч рублей, при условии соблюдения суточных лимитов.

Отдельным преимуществом являются особые условия для участников бонусной программы среди пенсионеров и получателей пособий:

До 30% всем участникам бонусной программы, купившим товар или услугу партнера Сбербанка.
3% от суммы безналичных покупок от Сбербанка.

Дополнительно банк предлагает пенсионерам повышенные бонусы в рамках стандартных условий программы с начислением баллов в зависимости от уровня привилегий. На уровне «Огромное спасибо» или «Больше, чем Спасибо» предлагают выбрать 2 или 4 категории, где кэшбэк по карте достигает 20%.

К льготным категориям относят:

10% на развлечения;
20% на транспортные расходы;
10% в категории детских товаров;
10% на онлайн обучение;
10% на оплату такси;
5% на заправки и т.д.

Чтобы достичь привилегированных уровней следует выполнить простые задания – иметь расходы по карте более 5 тысяч рублей в месяц, расходовать более 50-85% от поступлений и выполнять дополнительные задания банка – пользоваться Сбербанк Онлайн и открывать/пополнять депозиты.

Оформить дебетовую карту для получения пенсии и социальных выплат Сбербанка

Баллы, свободно обмениваемые на рубли, накапливаются на специальном бонусном счете с пополнением от каждой безналичной покупки в размере согласно выбранной категории. Чтобы начать накапливать баллы, предстоит зарегистрироваться участником.

Предусмотрено 2 простых способа подключения:

По смс, направив на 900 текстовое сообщение «СПАСИБО 1234» с последними цифрами номера карты после пробела.
Через личный кабинет, авторизовавшись в нем и перейдя по ссылке в правой верхней части основной страницы.

Регистрацию проводят путем подтверждения смс-паролем, который поступит на привязанный номер сотового телефона.

Собираясь получать дополнительную прибыль в виде бонусных рублей, необходимо помнить, что они начисляются только за безналичные покупки в магазинах (в том числе бесконтактным способом) и за оплату заказов в интернет-магазинах или на сайтах партнеров банка. Снятие наличных, коммунальные платежи, оплата сотового телефона и прочие регулярные платежи не входят в список операций, за которые дают баллы.

Социальная карта Сбербанка кому положена гражданам РФ, которые получают пенсию или иные социальные выплаты, как: пособие по безработице, пособие по уходу за ребенком, пособие по инвалидности и т.д.

Лица, не входящие в перечень тех, кто получает льготные выплаты от государства не могут оформить бесплатную социальную карту Сбербанка. Для них есть иные дебетовые продукты, предназначенные для хранения денег.

Зарплатная карта Сбербанка и молодежная не являются социальными. Это дебетовые пластиковые продукты банка, предназначенные для определенной категории клиентов банка.

Зарплатные — для тех, у кого открыт счет в банке для получения заработной платы от предприятия. Они тоже в обязательном порядке выпускаются национальной платежной системы МИР, а не международных Visa и Mastercard. Так как 1 мая 2017 президент РФ В.В. Путин подписал указ о переводе всех бюджетных выплат в РФ на карты «Мир»;
Молодежные — для лиц до 25 лет, желающих получить карту с минимальной стоимостью годового обслуживания.

Ранее в Сбербанке выпускалась социальная карта платежной системы Maestro, но с 2017 года она заменена на карту МИР национальной платежной системы.

Сегодня соцкарта Сбербанка представлена одним единственным видом. Она называется «Пенсионная карта» и предназначена для получения пенсии и иных социальных выплат.

Социальная карта Сбербанка для детских пособий — это та же пенсионная карточка, которую необходимо в начале оформить в Сбербанке. А затем перевести на нее законные выплаты.

Соцкарта Сбербанка — это классический платежный инструмент дебетового типа. Ею можно:

Расплачиваться в магазинах, аптека, на АЗС, в ресторанах и кафе.
С помощью социальной карточки можно совершать онлайн покупки в интернет-магазинах.
Возможно снимать наличные без процентов в банкоматах и кассах Сбербанка. С процентами в банкоматах и кассах другого банка.
Есть возможность бесконтактной оплаты (присутствует на лицевой стороне специальный знак «антенна»).
Допускается совершение переводов, как с соцкарты, так и на нее.
Еще одно преимущество — начисление 3, 6 процентов на остаток.
Есть возможность копить бонусные баллы. Бонусы «Спасибо» Сбербанк начисляет при оплате товаров и услуг карточкой во всех торговых точках до 3%, а у партнеров банка — до 30%. Накопленные балы можно потратить у партнеров или обменять на скидку.

Социальные карты Сбербанка — удобный платежный инструмент, позволяющий в срок, не выходя из дома, получить пенсию или пособие на ребенка. Дата зачисления денег на счет зависит от органа, осуществляющего выплату. К примеру, если пособие начисляет работодатель, то дата совпадает с днем выдачи зарплаты. Пенсии, как правило, поступают до 26 числа текущего месяца.

Начисляемые проценты на остаток пенсионерам на карту Сбербанка выступают основным плюсом продукта. При этом поддерживать какой-то баланс на остатке необходимости нет.

Начисление процентов предусмотрено на социальные выплаты, перечисляемые Пенсионным фондом, службой МВД, Прокуратурой и другими пенсионными органами.

Начисление процентов на остаток осуществляется в размере 3,5% с периодичностью раз в квартал.

К другим плюсам карты для пенсионеров в Сбербанке относятся:

Бесплатное использование;
Сервис оповещений подключается бесплатно на первые 2 месяца. По их окончании действует льготный тариф – 30 рублей в месяц (для клиентов других категорий услуга стоит 60 рублей);
Пенсия поступает на остаток в день ее начисления из ПФ, без задержек;
Картой доступно оплачивать в розничных точках и интернете, а также за ЖКХ и иные услуги при помощи сервисов Сбербанка удаленно, бесплатно или с меньшей комиссией;
Накопление баллов за покупки с карты в рамках программы Спасибо, которыми можно расплатиться или получить скидку в магазинах и онлайн-площадках партнеров;
Владельцу социальной карты МИР доступен сервис Активный возраст.

Рассматривая минусы карты МИР Сбербанка для пенсионеров, стоит выделить отсутствие возможности расплачиваться за пределами страны. Также не предусмотрено снимать деньги за границей, даже в дочерних подразделениях самого Сбербанка.

В отзывах минусом называют платную услугу Мобильного банка, стоимость которого не устраивает пенсионеров, даже несмотря на льготный тариф. Но не стоит забывать о наличии Экономного тарифного плана, который всем предоставляется без взимания абонплаты.

К минусам также относят:

нельзя оформить дополнительную карту к счету;
платный перевыпуск по причине утраты пластика (30 рублей);
платная проверка баланса в банкоматах других учреждений (15 рублей за раз).

Инструкция, как пенсионеру перевести пенсию на карту Сбербанка, упрощена, чтобы сделать процедуру более комфортной.

Сегодня обратиться за выпуском пенсионной карты МИР могут лица, отвечающие определенным требованиям:

гражданин РФ, иностранец, лицо без гражданства, имеющий по закону право на пенсию;
наличие регистрации постоянного или временного характера.

От чего можно отказаться:

От Сбербанка. Если по каким-то причинам вас не устраивает сам банк, то вы вправе завести пенсионную карту в любом другом, который эмитирует карты МИР. На официальном сайте платежной системы указано 147 банков, выпускающих карту (ст. 136 ТК РФ).
От карты. Вы не хотите получать пенсию или иные выплаты на карту МИР, или вы всегда получали деньги — наличными или на счет. В этом случае принудительно пользоваться картой Мир вас не заставляют, вы можете выбрать привычный для себя способ.

Сопоставив плюсы и минусы карты МИР, некоторые желают отказаться от нее в пользу карт международного формата, наделенных большими возможностями.

Чтобы пополнить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, можно выбрать любой удобный вариант:

Внести деньги в кассе Сбербанка. Требуется назвать номер карты или счета, подтвердив свои полномочия паспортом.
Пополнить через терминал или банкомат.
Перевести с другой карты Сбербанка посредством Сбербанк Онлайн, Мобильного банка или банкомата.
Перевести с карты стороннего эмитента через его интернет-банк.

Оформить пенсионную карту Сбербанка

Карта Сбербанка для пенсионеров имеет свои плюсы и минусы, но надежна для начисления пенсии. Отказаться от нее или выбрать другую можно, но с большими ограничениями. В Сбербанке карта для пенсионеров с начислением процентов имеет бесплатное обслуживание, а также предоставляет ряд привилегий: депозиты с максимальными процентами, ипотека по удобной ставке и др. Дополнительные преимущества предоставляет сервис Сбербанка Активный возраст. Главный минус карты МИР состоит в ограничении использования за границей.

Основные характеристики продукта Сбербанка социальная карта:

валюта карточного счёта – рубли;
срок действия – 5 лет;
обслуживание – бесплатно;
лимит на снятие наличных в банкоматах и получение их в кассах – 50 тыс. рублей в сутки, 500 тыс. рублей в месяц;
снятие наличных в банкоматах и получение в кассах банка – в пределах лимита без комиссии, сверх лимита – комиссия 0,5% от суммы превышения;
снятие наличных в банкоматах других банков – комиссия 1% (не менее 100 рублей), получение в кассах – комиссия 1% (не менее 150 рублей);
получение информации об остатке средств на карточном счёте и выписки в банкоматах банка, отчёта по карточному счёту на электронную почту или в банке – бесплатно;
получение информации об остатке средств на счёте карты Сбербанка МИР в банкоматах других банков — 15 рублей;
стоимость услуги «Мобильный банк» — бесплатно первые два месяца, далее – бесплатно без смс-информирования, 30 рублей в месяц с смс-информированием;
перевыпуск – очередной бесплатно, досрочный – 30 рублей.

По пенсионной карте Сбербанка производится начисление процентов на остаток средств на карточном счёте по ставке 3,5% годовых.

Держателю социальной карты МИР Сбербанка доступны следующие возможности:

контроль состояния карточного счёта, снятие наличных, оплата услуг и осуществление денежных переводов в банкоматах;
безналичная оплата покупок в торговых и сервисных точках;
автоматическое оплата регулярно получаемых услуг (ЖКХ, телефония и пр.);
дистанционный контроль баланса счёта, поступления и расходования средств, начисления процентов, проведение оплаты услуг и денежных переводов через систему интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн» и приложения для смартфонов «Мобильный банк»;
участие в бонусной программе.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров имеет и свои минусы:

ей нельзя пользоваться за пределами России;
её нельзя привязать к электронным кошелькам;
на карточный счёт нельзя зачислять зарплату (неудобство для работающих пенсионеров).

Однако в целом для большинства держателей пенсионного возраста отсутствие указанных возможностей не является актуальной проблемой и поэтому неощутимо.

В Сбербанке тоже есть два способа получения средств: на сберегательную книжку либо на пенсионную карту. С недавних пор появилась возможность также и выбирать пенсионную карту из двух вариантов: описываемая нами в данной статье Социальная карта Сбербанка, разработанная для пенсионеров и основанная на платёжной системе MasterCard, была дополнена также пенсионной картой «Мир», имеющей свои достоинства и недостатки.

Сам Сбербанк заинтересован в том, чтобы пенсионеры переходили со сберегательных книжек на пенсионные пластиковые платежные средства. Это упрощает обслуживание населения, и как результат мы видим куда меньше очередей в сберкассах. Да и расходы самого Сбербанка станут ниже, например, за счёт того, что придётся печатать не так много бланков. Но что банк делает, чтобы заинтересовать в этом переходе самих пенсионеров, и есть ли у карт преимущества перед сберкнижкой? Каковы преимущества для пенсионеров, помимо отсутствия необходимости стоять в очередях, и зачем её следует заводить – мы и разберём.

Оформить социальную карту можно только пенсионерам – это могут быть как пенсионеры по возрасту, так и те, кто получает пенсию по иным причинам, таким как инвалидность или потеря кормильца.

Также необходимыми условиями являются: достижение возраста 14 лет, наличие гражданства РФ и постоянной регистрации в районе оформления (это условие может быть не соблюдено, но потребуется специальное решение менеджмента). Если все эти условия соблюдены, то чтобы оформить карту «Социальная», необходимо предпринять следующее: обратитесь в ближайшее отделение банка, имея при себе паспорт и пенсионное удостоверение, заполните и подпишите специальное заявление, которое предложит сотрудник. Наконец, подайте в Пенсионный фонд заявление о том, что хотите получать пенсию через Сбербанк.

То есть порядок шагов таков: сначала оформляется пенсия и получается пенсионная книжка, затем открывается счёт и получается карта. Для перевода пенсии в Сбербанк пишется специальное заявление в Пенсионный фонд, в котором указываются реквизиты открытого счёта. В некоторых случаях этот шаг может быть пропущен, если отделение Сбербанка, в котором вы открыли счёт, само уведомит ПФ, что теперь необходимо делать пенсионные перечисления именно на этот счёт. После этого вы будете получать пенсионные выплаты на карточку.

Карты Сбербанка для пенсионеров

Карта может быть активирована непосредственно при получении в офисе банка сотрудником – для этого стоит обратиться к нему, чтобы он провёл активацию. Либо же вы можете активировать её через банкомат. Как активировать карту при помощи банкомата? Очень просто: нужно ввести пин-код и провести операцию. Это может быть любой запрос, например, баланс. После этого она будет активирована.

Социальная карта Сбербанка Маэстро действует три года, дату, до которой она действительна, можно посмотреть непосредственно на карте. После того как срок действия истечёт, следует заменить её на новую. Можно провести замену и до истечения срока действия. Чтобы сделать это, также следует обратиться в отделение банка и получить новую карточку Сбербанка, которая также будет действовать три года.

Пенсионная карта Сбербанка обладает интересной особенностью, которая может быть очень важна для некоторых пенсионеров: кроме основной, можно сделать также и дополнительные. С их помощью можно: поручать другим совершать покупки, проводить платежи и т.д. Можно оформить и для других целей, таких как ежемесячная финансовая помощь кому-то из родных.

Для получения такой карты потребуется письменное заявление от пенсионера, а в случае, если он не состоит с получателем дополнительной карты в близком родстве (либо не является его попечителем), также может потребоваться согласие законного представителя. Дополнительная карта удобна тем, что можно детально контролировать расходование средств по ней, устанавливать лимиты на операции, получение наличных и т.п. Таким образом, её держатель сможет расходовать лишь ровно столько, сколько вам нужно.

Дебетовая карта «Социальная» позволяет осуществлять множество различных операций. Перечислим основные из них:

Получение наличных средств со своего счёта в банкоматах и кассах Сбербанка.
Получение наличных средств со своего счёта в банкоматах дочерних банков Сбербанка за рубежом.
Настройка автоплатежей и оплата при их помощи коммунальных услуг, сотовой связи и т.д.
Проведение безналичных платежей юридическим лицам, таких, как оплата тех или иных товаров и услуг.
Проведение денежных переводов – вы и не заметите, как нужная сумма будет переведена.
Осуществление всех платежей и переводов, доступных в сервисах Сбербанк Онлайн и Мобильный банк.
Пополнение как наличными, так и безналичными переводами.

Кроме этого, владельцам пенсионной карты доступны также специальные, пенсионные варианты вкладов Сбербанка. Если на эти вклады вы будете переводить средства с Маэстро Социальная, то получите более высокие процентные ставки. Оформление можно осуществлять как в офисе Сбербанка, так и с терминалов, и банкоматов, или при помощи сервиса Сбербанк Онлайн.

На протяжении всего срока действия карты комиссия за обслуживание не взимается. При этом банк не предъявляет никаких требований к сумме остатка или объёму торгового оборота. Выпуск дополнительных карт не предусмотрен.

Условия получения наличности по пенсионной дебетовке представлены в таблице ниже.

Место проведения операции / Сумма снятия	До 50 000 рублей в день	Свыше 50 000 рублей в день
В банкоматах Сбербанка	Без комиссии	Операция недоступна
В кассах отделений Сбербанка	Без комиссии	0,5% от суммы превышения лимита
В устройствах сторонних банков	1% от суммы (минимум 100 рублей)	Операция недоступна
В кассах отделений других банков	1% от суммы (минимум 150 рублей)	Операция недоступна

В течение месяца в банкоматах и кассах Сбербанка можно бесплатно снимать до 500 000 рублей. Прочие операции по карте тарифицируются следующим образом:

стоимость перевыпуска при окончании срока действия пластика — 0 рублей;
плата за перевыпуск в случае утери, компрометации данных или изменении личных сведений — 30 рублей;
проверка баланса в банкоматах сторонних банков — 15 рублей за операцию;
стоимость услуги СМС-уведомлений о транзакциях по карте — бесплатно в первые 2 месяца, далее — по 30 рублей ежемесячно.

С помощью сервиса Сбербанк Онлайн пользователь может бесплатно переводить деньги другим клиентам Сбербанка на сумму до 50 000 рублей в месяц. В случае превышения указанного лимита удержится комиссия — 1% (максимум 1 000 рублей). Лимит таких переводов в сутки составляет 1 000 000 рублей.

За перечисление средств на карту стороннего банка списывается плата в размере 1,5% от суммы перевода (не менее 30 рублей за операцию). В сутки можно перевести до 150 000 рублей.

У данного предложения есть как положительные, так и отрицательные стороны. К первой группе относится:

простое оформление и быстрое изготовление пластика;
бесплатный выпуск и обслуживание;
разветвлённая сеть банкоматов и офисов Сбербанка, что позволяет снимать наличные без комиссии;
доступ к современному онлайн-банку;
выгодные условия кредитования (при наличии пенсионных начислений владелец социальной карты Сбербанка может рассчитывать на льготную ставку).

К тому же один раз в квартал банк начисляет процентный доход на остаток средств на картсчёте. В течение последних нескольких лет ставка процента остаётся неизменной и составляет 3,5% годовых. Выплата дохода полагается только в том случае, если на счёт поступают зачисления от ПФР.

Среди минусов пенсионной карты Сбербанка можно отметить следующие нюансы:

Получение кэшбэка в виде бонусов, а не реальных рублей. В этом отношении программа лояльности Сбербанка во многом проигрывает условиям начисления кэшбэка в других банках.
Наличие ограничений в применении. Карту нельзя использовать для оплаты покупок и снятия наличных за границей. Также данный пластик не предназначен для привязки к платёжным сервисам Apple Pay / Google Pay / Samsung Pay, что лишает клиента возможности расплачиваться за товары и услуги при помощи смартфона.
Невозможность выпуска дополнительных карт. Для некоторых пользователей является весьма полезной опция, с помощью которой карточкой параллельно могут пользоваться сразу несколько членов семьи. Однако дополнительные носители к пенсионной дебетовке Сбербанка заказать не получится.

В целом клиенты вполне довольны использованием данной карты. За обслуживание платить не нужно, на остаток начисляются проценты, а многие операции можно провести самостоятельно через Сбербанк Онлайн.

Да, пенсионная дебетовка Сбербанка в некоторых аспектах может показаться менее выгодной по сравнению с предложениями конкурентов, но в то же время по ней предлагаются максимально простые условия, доступные каждому. Многие клиенты оформляют эту карточку для получения социальных выплат (например, пособия по безработице) и продолжают ею пользоваться даже после прекращения начислений.

Из минусов пользователи отмечают наличие очередей при получении дебетовки и навязывание сотрудниками Сбербанка дополнительных платных услуг и ненужных продуктов (страховки, кредитные карты, кредиты).

Крупнейший банк страны предлагает своим клиентам, желающим получать пенсионные и социальные выплаты, специальный продукт. Это карта Сбербанка для пенсионеров Маэстро, имеющая особые условия пользования.

Продукт относится к платежной системе MasterCard, а точнее — к выделенному отдельно сервису Маэстро. Пользоваться данным платежным средством можно на любом терминале, имеющем обозначение, соответствующее платежной системе.

Пенсионная карта на данный момент выпускается в двух дизайнерских вариациях. Первая представляет собой пластик, содержащий изображение ромашек на фоне зеленого поля. Кроме того, недавно банк запустил в производство карточки с новым дизайном. На пластике изображена ветвь березы с сидящими на ней птичками.

Карта Сбербанка Маэстро оформляется без особых затруднений. Для подачи заявления не требуется собирать большой пакет документов или предоставлять справку по форме 2-НДФЛ.

Основными условиями являются:

Наличие гражданства России. Также оформление доступно для лиц без гражданства при том условии, что они имеют законное право получать пенсионные выплаты.
Наличие регистрации по месту проживания. В данном случае подходит как постоянная, так и временная регистрация на территории любого субъекта Российской Федерации.

Карты Сбербанка для пенсионеров открываются при предоставлении ряда документов. К ним относятся:

Паспорт гражданина РФ или заменяющий его документ (паспорт иностранного гражданина, паспорт лица без гражданства).
Документ, подтверждающий статус пенсионера. В данном случае наиболее распространено пенсионное удостоверение.
Заявление на получение. Оно заполняется вместе с сотрудником банка в ходе визита в отделение.

Следует отметить, что карту можно оформить и получить в любом отделении Сбербанка. Кроме того, присутствует возможно подать заявление в одном филиале, а забрать готовый пластик в любом другом отделении на территории региона.

Для того, чтобы пенсия начислялась на счет, прикрепленный к пластику, необходимо обратиться в Пенсионный фонд с реквизитами данного продукта.

На основании заявления сотрудники внесут соответствующие изменения в порядок начисления денежных средств. Обычно уже следующая выплата поступает на счет карты, вместо привычной Сберкнижки или почтового отделения.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров

Пенсионная карта Маэстро, эмитированная Сбербанком, имеет ряд ограничений, связанных с ее статусом. Их следует учитывать при подборе подходящего банковского продукта:

Не всегда возможно воспользоваться для оплаты счета в Интернете. Классические карты Visa и MasterCard имеют номер, состоящий из 16 цифр. Пластик с привязкой к сервису Маэстро, обладает 18 знаками. Это может ограничивать работу с рядом ресурсов, осуществляющих безналичный расчет в режиме онлайн. Правда в этом случае можно произвести перечисление через интернет-банкинг.
Ограниченное применение за границей. При выезде за территорию России, в некоторых случаях пластик становится бесполезным. Это также связано с особенностями платежной системы.
Невозможно подключить овердрафт. Если возникнет необходимость в дополнительных наличных, то занять их у банка не получится. Поддерживается только использование собственных средств.
Доступно оформление только в рублях. Открыть счет в евро или долларах для социальных пособий невозможно. Если требуется именно валютный счет, то придется делать отдельный пластик.
Нельзя начислять на данный счет заработную плату. Использовать в рамках зарплатного договора его также невозможно.
Не поддерживает технологию 3D-secure. Она представляет собой поступление специального кода на номер мобильного телефона при попытке оплаты по безналичному расчету.

Многие пенсионеры считают, что использование карточек опаснее, чем в случае с наличными деньгами. Однако это не так. Пластик при утрате легко можно заблокировать без финансового риска, в отличие от кошелька. Важно соблюдать следующие правила:

никому не сообщать ПИН-код, не записывать его и не носить совместно с карточкой;
не верить людям, которые звонят и представляются банковскими сотрудниками;
не оставлять пластик без присмотра;
не вводить данные на незнакомых и подозрительных сайтах;
закрывать рукой кнопки при вводе ПИН-кода, даже если рядом никого нет.

Выбор правильного средства для получения пенсии является гарантией безопасности и удобства. Использование современных банковских продуктов освобождает время и силы для по-настоящему важных вещей. Грамотный специалист банка сумеет подобрать подходящий вариант и дать рекомендации по использованию.

Социальные карты Мир отличаются от обычных более выгодными условиями для тех клиентов, которые находятся под социальной защитой. На нее зачисляют как страховые, так и социальные пенсии, а также другие виды пособий, дотаций и регулярных государственных субсидий.

Основные отличия пенсионной карты Мир от Сбербанка от других банковских продуктов:

Бесплатный выпуск и обслуживание. Если у карты истек срок действия, то за перевыпуск тоже не придется платить.
По карте можно получать небольшой доход, так как на остаток средств банк начисляет проценты.
Льготные условия по использованию. Первые 2 месяца СМС-оповещения будут бесплатными.
Удобное начисление пенсионных выплат. Деньги зачисляют пенсионерам автоматически, без задержек, как только Пенсионный Фонд перечислит их банку.

Требования при оформлении социальной карты Мир от Сбербанка:

Наличие гражданства Российской Федерации.
Возраст — от 18 лет.
Постоянная прописка на территории государства.
Право на получение пенсии от государства.

Оформить карту Мир, которую обслуживает Сбербанк, пенсионер может:

в отделении Пенсионного Фонда Российской Федерации;
в офисе Сбербанка;
через отделение многофункционального центра.

Также заказать пенсионную карту можно онлайн на сайте Сбербанка. Принцип оформления такой же, как при личном посещении отделения.

Чтобы заполнить заявление, а потом получить карту, нужны два документа:

Паспорт или любой другой документ, который подтвердит личность.
Права на получение пенсионных выплат.

Если карту пенсионера забирает другой человек, то ему нужна доверенность, заверенная у нотариуса или специальная доверенность, оформленная в Сбербанке для этих целей.

Для оформления карты понадобится:

Заполнить заявление-анкету на бумажном бланке или в электронном виде
Дождаться уведомления на мобильный телефон, что можно прийти в отделение и забрать готовую карту.
Прийти офис и забрать конверт, в котором находится карта и бланк с первоначальным ПИН-кодом. Пароль доступа и подтверждения можно сразу же заменить в ближайшем банкомате или платежном терминале.

Из плюсов использования пластиковой социальной карты Мир можно отметить:

Большое количество пунктов обслуживания и банкоматов. У Сбербанка по территории России самая широкая филиальная сеть в стране.
Программу лояльности «Спасибо от Сбербанка».
Большая часть услуг бесплатны для пенсионеров. Оплачивать надо только перевыпуск при поломке или потери карты и смс-оповещения с третьего месяца обслуживания, но от него можно отказаться. Однако лучше этого не делать, потому что СМС-уведомления самый простой способ контролировать все зачисления и списания с карты.
Начисление процентов на остаток средств на счете.
Доступ к мобильному банку и интернет-банку. Поэтому пенсионер сможет оплачивать услуги, не выходя из дома. Для оплаты услуг ЖКХ и других регулярных расчетов можно настроить автоплатежи, тогда списание будет происходить автоматически.

На сайте Сбербанка размещается Заявка: вводится личная информация получателя, номера паспорта, телефона, адрес электронной почты.
По мере готовности карты будущему владельцу направляется информация о готовности, дата выдачи и номер отделения банка для обращения сообщается по СМС.
В отделении банка проверяются паспортные данные, СНИЛС. Владелец назначает персональный код.

Срок изготовления от 2 до 5 рабочих дней, в малых городах и поселках областного подчинения – 9 рабочих дней.

Период действия – 4 года. В последующем пластик заменяется новым выпуском бесплатно, на тех же условиях.

Производство утраченной, испорченной карты стоит 30 руб. Столько же стоит внести изменения в личные данные.

Важно! Банк остаётся собственником пластикового носителя. После окончания пользования владелец возвращает пластик для утилизации.

Владелец снимает наличные деньги через удаленные терминалы, операционные залы банков на следующих условиях:

	50 000,00 руб. в день и меньше	больше 50 000,00 руб. в день
Банкомат Сбербанка	комиссии нет	запрет
Касса в отделении Сбербанка	комиссии нет	0.5% от суммы превышения ограничения
Банкомат другого банка	1% от суммы запроса, но не менее 100, 00 руб.	—
Касса другого банка	1% от суммы запроса, но не менее 150 руб.	—

Сумма обналиченных средств не превышает 500 000, 00 рублей за месяц.

Расходы по Пенсионной карте учитываются бонусной программой «Спасибо от Сбербанка».

Стартовый уровень привилегий для нового владельца – «Большое спасибо». Оплата картой возвращает 0,5% от стоимости покупки в виде бонуса от Сбербанка и до 30% от партнёров Сбербанка. Среди них: Пятерочка, Перекресток, АЗС Газпромнефть и другие.

Программа подключается по СМС на номер 900. Держатель карты в тексте «СПАСИБО» добавляет четыре последние цифры номера на пластике. Количество начисленных бонусов видно через личный кабинет в «Сбербанк Онлайн» и по выписке из банкомата Сбербанка.

Четыре уровня привилегий расширяют круг торгующих и сервисных организаций с повышенными бонусами. Достигается это количеством покупок и сезонным выполнением заданий.

Бонусы обмениваются на скидки из расчёта бонус равен одному рублю.

Сотрудники Пенсионного фонда РФ предлагают гражданам заполнить заявление на изготовление карточки при первом обращении за начислением выплат. В случае согласия заявка направляется в Сбербанк. По мере изготовления платежного инструмента банковские работники передают информацию о номере карточного счета в отделение ПФ.