Возврат банковской гарантии поставщику

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Возврат банковской гарантии поставщику». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Среди разнообразия «БГ» в процедуре государственных и муниципальных закупок чаще всего применяется тендерная гарантия, гарантия исполнения контракта, гарантия возврата платежа.

Для участия в тендере по госзакупкам продавец подает заявку и делает денежный взнос в качестве подтверждения серьезности своих намерений на счет, указанный заказчиком. Сумма этого финансового обеспечения обычно составляет от 0,5% до 5% от цены контракта. Бывает так, что заявитель не располагает такими свободными средствами. Чтобы не выводить средства из оборота и, в то же время, не упустить выгодную сделку, поставщик может предоставить банковскую гарантию залога.

После объявления результатов тендера всем проигравшим возвращают их деньги. Победитель получит залог обратно только после подписания договора. Если вдруг поставщик откажется подписывать контракт, вся закладная сумма уйдет в пользу покупателя.

Если организация выиграла конкурс, имеет полный пакет оформленных должным образом документов, уверенность в своем товаре и намерение подписать соглашение, она обязана в обеспечение выполнения своих обязательств предоставить заказчику банковскую гарантию исполнения контракта. Без нее стороны не смогут заключить договор. Размер обеспечения может достигать 30 % от объявленной цены контракта.

Как вернуть банковскую гарантию?

Весь период времени, в течение которого подрядчик должен выполнить взятые обязательства, гарантийное соглашение находится у бенефициара. Однако, при определенных обстоятельствах банковская гарантия исполнения контракта может вернуться в банк. Положения о возврате, отзыве и прекращении действия «БГ» прописаны в Законе о контрактной системе № 44-фз.

По степени важности, на первом месте стоит договор между исполнителем и бенефициаром. Сделка между гарантом и принципалом имеет более низкий приоритет, но пренебречь условиями этого документа вряд ли удастся. Буква закона определяет следующие обстоятельства, при которых возможно аннулирование банковской гарантии:

Все три стороны договариваются о передаче заинтересованной стороне отступного в виде денег или имущества.
Гарант и бенефициар – одно и то же лицо. Явление чрезвычайно редкое, но иногда банки тоже выступают заказчиками на конкурсных закупках.
В гарантийное соглашение вводятся новые условия, которые отсутствовали в подписанном ранее документе.
Возникли обстоятельства, делающие нереальным выполнение обязательств по гарантии.
Имеет место ликвидация гаранта (банка) или выгодоприобретателя как юридического лица.

Гарант должен уведомить принципала о факте разрыва гарантийного соглашения: в нем может быть прописан пункт о частичном возврате комиссии, уплаченной банку за оформление договора. Сумма рассчитывается из количества дней валидности гарантии и дней, оставшихся до конца срока ее действия. Существует также возможность возмещения НДС исполнителю при соблюдении определенных условий.

Оформляя банковскую гарантию впервые, поставщик должен учесть момент, что время выдачи документа может превысить сроки подачи заявки на тендер. Некоторые компании-посредники предлагают свои услуги для ускорения процесса идентификации клиента и получения гарантийного соглашения за небольшое вознаграждение.

Как указано в статье 378 главы 23 Российского Гражданского кодекса, обязательства банка перед заказчиком прекращаются в следующих случаях:

истечение срока действия гарантии, при этом оригинал данного документа в банковскую организацию не возвращается;
сумма, на которую была оформлена БГ, уже уплачена бенефициару (заказчику) – при этом оригинал гарантии также не обязательно возвращать гаранту (банку);
получение банком заявления в письменной форме от бенефициара об отказе от его прав по гарантии. Гарант при этом освобождается от своих обязательств, а оригинал БГ в банк не возвращается;
отказ бенефициара от своих прав по гарантии. В таком случае принципал (должник) обязан предоставить оригинал банковской гарантии в финансовую организацию, выдавшую ее.

Возможно расторжение договора о банковской гарантии в одностороннем порядке, когда принципал не уплатил гаранту предусмотренной в договоре компенсации; при непредоставлении гаранту требуемого обеспечения принципалом; при отзыве гарантии.

Возврат банковской гарантии: процедура возврата

Заказчик не может принимать участие в составлении условий документа, а также самого договора. Поставщик самостоятельно заключает договор о предоставлении услуги и с банком. Однако бенефициар при предоставлении ему документа, имеет право рассмотреть её в течение трех дней и отказать, если в ней найдены:

Нарушения банковской гарантии.
Неясно составленные условия договора.

При обнаружении ошибок в оформлении может быть выполнен возврат банковской гарантии. Заказчик при любых обстоятельствах имеет право на возмещение компенсации по контракту, если исполнитель не выполнил обязательства.

Допускается такая сделка, дает защиту интересам заказчика. В ситуации когда, между исполнителем и заказчиком не подписано соглашение о возмещении компенсации в форс-мажорных ситуациях, то банк не будет заинтересован в выплате компенсации заказчику.

Действие банковской гарантии может прекратиться, из-за, следующих причин:

Завершения срока действия документа.
Выплаты компенсации заказчику в полном объеме.
Отказа кредитора от обязательств, которые указаны в контракте.
В случае отказа заказчика от обязательств. При этом заказчик уведомляет банк о том, что поставщик освобождается от взятых на себя обязательств.

Помимо этого, по вышеуказанным пунктам прекращения гарантии, не предусматривает возврат гарантии в плане бумажного документа.

Наиболее частые факторы, способствующие прекращению действия документа

Заключение договора между банком и подрядчиком является второстепенным обстоятельством. В связи с этим существует наиболее частые обстоятельства, которые вызывают возврат банковской гарантии, что закреплено в действующем законодательстве.

Исходя из этого, обязательства между поставщиком и банком прекращают быть действительными частично либо, при наступлении ситуации, в которой выплачивается компенсация, предусмотренная в документе. В остальных ситуациях односторонний разрыв договора попросту невозможен.

Лишь только бенефициар является фигурой, которая способна выполнить возврат гарантии. Целью мероприятия по возврату документа в бумажном виде, является обеспечение требований двух сторон сделки. В таком случае, правоотношения находятся на золотой середине.

Каждая из этих сторон имеет свои выгоды от заключения соглашения. Заказчик имеет возможность получить финансовую компенсацию, если исполнитель не оправдает надежд и сорвет контракт. Подрядчик, в свою очередь, получает доступ к участию в престижных аукционах, тендерах и госзакупках, при этом на обеспечение заявки ему не нужно тратить собственных средств. Выгода для банка заключается в прибыли от комиссионных, взимаемых за предоставляемую услугу.

Обычно на протяжении всего времени действия контрактного соглашения, заключенного между заказчиком и исполнителем, гарантийный документ находится у бенефициара. Тем не менее, при определенных обстоятельствах, отраженных в 378 статье ГК РФ, становится возможным возврат банковской гарантии в кредитную организацию, которая ее выдала. Для этого существуют следующие предпосылки:

Заказчик получил по гарантийному случаю в качестве компенсации полную сумму, прописанную в соглашении.
Исчерпался срок действия банковской гарантии.
Бенефициар на собственное усмотрение оформляет добровольный отказ от своих прав на получение компенсации и возвращает документ гаранту.
Банк обязан уведомить принципала о прекращении действия гарантии на основании соглашения с заказчиком.

Фактически привилегией возврата банковской гарантии наделен заказчик-бенефициар. Это и не удивительно, поскольку именно он в основном приобретает выгоду и может по своему разумению отказываться от причитающейся компенсации. Помимо вышеупомянутых условий есть еще две ситуации для возврата гарантийного документа:

исполнение контрактных обязательств в полном объеме в установленный срок;
расторжение договора по взаимному согласию сторон-участников.

Первый из этих случаев в особых комментариях не нуждается: все условия контракта соблюдены, стороны довольны, но юридическое действие банковской гарантии автоматически не прекращается. При расторжении соглашения по обоюдному согласию при отсутствии претензий со стороны заказчика БГ продолжает стоять на внебалансовом счете банка. Если претензии все же есть, бенефициар получает компенсацию, а принципал рассчитывается с кредитной организацией.

Также есть обстоятельства, приводящие к аннулированию банковской гарантии. Оно происходит:

в рамках соглашения участников о выдаче финансовых или имущественных отступных заинтересованной стороне;
при включении в гарантийный договор каких-либо условий, которых изначально не было в первичном тексте подтвержденного подписями документа;
вследствие возникших обстоятельств, делающих невозможным выполнение принятых по контракту обязательств;
по причине ликвидации кредитного учреждения, выступающего в качестве гаранта, или юрлица-бенефициара;
когда бенефициар и гарант оказались одним и тем же лицом (иногда такое случается, когда банк играет роль заказчика на конкурсах).

Как вернуть банковскую гарантию после выполнения контракта?

Возврат банковской гарантии при расторжении контракта допускается, если соблюдаются ключевые условия. У заказчика нет права участвовать в проработке условий договора между банком и поставщиком. Решение о заключении договора с банком принимается поставщиком самостоятельно. По законодательству заказчик имеет возможность рассматривать документ о предоставлении гарантии в течение 3 дней.

При наличии следующих фактов возможен отказ в приеме гарантии:

Отсутствуют точные условия договора.
Нарушение гарантийного обязательства.

При выявлении ошибок происходит возврат банковской гарантии заказчиком. Возмещать компенсацию придется самостоятельно, если не выполняются основные обязательства согласно договору. Если между сторонами сделки не подписано соглашение о возмещении компенсации при форс-мажорных обстоятельствах, банк отказывает в выплате. Поэтому важно внимательно изучать договор перед подписанием.

Действие гарантии прекращается по следующим причинам:

заказчик получил полную оплату;
заказчик отказался от обязательств, о чем банк уведомлен надлежащим образом;
истек срок, в течение которого действовал документ;
кредитор отказался от обязательств по контракту.

При наступлении одной из вышеперечисленных ситуаций не предусматривается необходимость возврата бумажной версии гарантии.

Расторжение банковской гарантии возможно со стороны каждого участника соглашения. Если компания планирует участвовать в тендере, подается заявление. Вместе с ним необходимо внести задаток, который подтверждает серьезной намерений оказать необходимую услугу.

Не всегда есть свободная сумма даже у крупных компаний, ведь обеспечение может составить 0,5-5% от стоимости соглашения. Чтобы не рисковать устойчивостью компании и не выводить средства из оборота, можно предоставить гарантию банка. Это позволяет получить выгодную сделку, одновременно сохранив финансовую стабильность.

После проведения тендера объявляются результаты, после чего заключает договор с победившей компанией. Остальные участники получают внесенный залог. Если выбранный поставщик не подписывает контракт, стоимость закладной переходит к покупателю для возмещения убытков.

Банковская гарантия возвращается при наступлении ряда условий:

Участники тендера допустили ошибку или нарушены условия подачи заявки.
До окончания приема заявок поставщик отозвал документы и принял решение не участвовать в тендере.
Заказчик прекратил выбор поставщика в сроки, установленные на торгах.
Тендер завершен и оформлены протоколы, а поставщик был выбран. Остальные участники могут вернуть залог в течение 3-5 дней.
Условия соглашения исполнены в полном объеме. При этом важно, чтобы у заказчика не было претензий к качеству выполненных работ.
Конкурс признан недействительным в результате судебного решения. Это также может произойти из-за форс-мажорных обстоятельств, которые не позволили подписать договор на выполнение услуг в течение отведенных 30 дней.
Заказчик и поставщик подписали совместное соглашение, в результате которых банковская гарантия была заменена на денежное обеспечение. Обычно происходит наоборот, когда финансовый взнос заменяется гарантийным обязательством.
Договор подписан, но был расторгнут заказчиком или в результате совместного решения. При этом у заказчика не должно быть претензий ко второй стороне.

Расторжение договора банковской гарантии в большинстве случаев не допускается. По действующему законодательству, банк не имеет права вмешиваться во взаимоотношения поставщика с заказчиком. Он берет обязательство внесения оплаты при наступлении конкретных обстоятельств и условий.

Сутью его участия становится подтверждение надежности и обеспечения со стороны поставщика. Большинство предоставленных гарантий содержит требование об безотзывности. Но допускается внесение условий, когда отзыв гарантийного обеспечения возможен.

В следующих ситуациях допускается отзыв гарантии:

Обязательства в полной мере или частично.
Сделку признали недействительной и не соответствующей законодательству.
В соглашение вносятся существенные изменения, которые требуют пересмотра договора с банком.
Средства направлены получателем не по назначению.

Также может уменьшаться сумма гарантийного обеспечения, если стороны достигнут компромисса. Но данная возможность практически не реализуется, так как противоречит интересам заказчика.

Если только одному участнику требуется расторжение контракта банковская гарантия может отзываться. Но необходимо все правильно оформить в виде требования, оформленного в письменном виде. Основанием используются причины, предусмотренные договором и законодательством.

Допускается отзыв при наступлении таких ситуаций:

поставщик не вносит компенсацию в банк, предусмотренную условиями соглашения;
гарантия была отозвана;
не предусмотрено требуемое обеспечение и документы в банк, так как это может привести к финансовым рискам финансового обеспечения.

У банка есть возможность не принимать отказ приема гарантии. Это допускается, если срок ее действия истек или не соблюдены ключевые условия. Это также допускается, если предъявлены не соответствующие документы. Если не исполнены условия госконтракта, не может быть возвращена гарантия. Договор теряет силу согласно указанным срокам.

Во многом, размер выплаты по гарантии определяется совокупностью факторов. Учитывается период, взнос и иные требования.

Для ее определения стоимости выполняются следующие действия:

оценка состояния дел организации;
сопровождение на весь период оформления документов;
подбор подходящих условий с учетом срочности документа и специфики работы;
структуризация документов в соответствии с особенностями предоставляемых продуктов;
передача документов в банк для расчета стоимости предоставления гарантии.

Все документы должны соответствовать законодательству. Важно следить, чтобы гарантия была внесена в единый реестр и находилась на учете в ЦБ РФ. Банк самостоятельно устанавливает точный срок рассмотрения заявки.

Вместе с заявкой подаются следующие документы:

договор исполнителя с заказчиком, где указывается размер будущих выплат, срок исполнения и стоимость контракта;
бухгалтерская отчетность с наиболее полными сведениями, включая прибыль и убытки за последние 12 месяцев;
сведения по счетам расчетов с контрагентами с обязательным указанием размера платежей.

У банка есть возможность запросить дополнительные документы, и чтобы подтвердить надежность заемщика. На рассмотрение в среднем уходит до 3 дней. Если представлен полный объем документов, оформленных надлежащим образом, возврат осуществляется в течение 3-5 дней.

Таким образом, для возврата гарантии банка должны наступить определенные условия. Стоимость зависит от множества факторов. Важно своевременно подать заявку, уточнить список документов и уточнить стоимость.

Возврат банковской гарантии: стоимость и условия

Что происходит с БГ, если договор преждевременно расторгнут или наоборот, исполнен в полном объеме:

классическим основанием возврата БГ является исполнение договора, если заказчик принял работы и подписал все необходимые документы об этом;
расторжение контракта, происходящее по соглашению всех сторон либо когда инициатором выступает бенефициар, также подразумевает возврат БГ в финансовое учреждение. Важным условием при этом выступает отсутствие претензий у заказчика к исполнителю;
возврат БГ по причине замены обеспечения. Это наименее часто встречающийся случай, когда документ, по решению сторон, заменяется денежными средствами. Подобная операция проводится лишь с одобрения всех сторон соглашения.

Отзыв банковской гарантии невозможен по требованию банка на протяжении всего срока ее действия. Условие о безотзывности является неотъемлемым и прописывается в тексте гарантии. Это гарантирует бенефициару, что он получит выполненный контракт или финансовую компенсацию.

Но при этом есть случаи, при которых расторжение все-таки возможно. Инициировать его может только бенефициар. Ни у гаранта, ни у принципала такой возможности нет.

Расторжение гарантии по обоюдному согласию возможно в случае, например, досрочного исполнения контракта. Тогда принципал (поставщик) может обратиться к заказчику (заказчику) с просьбой направить письмо в банк с отказам от своих прав по гарантии.

Досрочное прекращение банковской гарантии не поможет вернуть принципалу часть заплаченных за ее выпуск денег. Поэтому данное действие имеет смысл только в том случае, если поставщику необходимо получить гарантии для других закупок в этом же банке, а его лимит уже исчерпан. Тогда прекращение текущей банковской гарантии поможет освободить квоту для выпуска новых БГ.

Реестровая банковская гарантия

на выгодных условиях. Рассмотрите условия разных банков!

Помимо вышеописанных причин также бываю и другие обстоятельства прекращения действия банковской гарантии.

В отдельных случаях в самом тексте гарантии могут быть указаны события и условия, при наступлении которых банковская гарантия перестает действовать.
Расторжение банковской гарантии по причине отзыва лицензии у банка. В стандартном тексте БГ предусмотрена такая причина и в этом случае обычно указывается банк, к которому переходят обязательства по данной гарантии.
Если такого условия в тексте договора предусмотрено не было, то поставщику необходимо будет быстро оформить новую гарантию в замен отозванной.
Еще один вариант прекращения банковской гарантии, это ее замена денежными средствами. 44-ФЗ устанавливает, что вид обеспечения поставщик может выбрать на свое усмотрение, а также заменить его в процессе исполнения контракта. Конечно, вариант с заменой БГ на денежные средства встречается реже, чем обратный вариант, но иногда бывают и такие случаи.

Рассчитать стоимость гарантии в реестровом банке из списка МинФина Вы можете прямо сейчас.

Банковская гарантия поставщику

Возникают случаи, при которых предполагается возникновение не возврата гарантии участнику одержавшему победу.

Средства, выступающие в виде компенсации и в последующем направляется на счет исполнителя, в ситуациях:

если исполнитель не хочет и отказывается заключать контракт;
если с его стороны происходит предоставление с нарушениями или он вовсе отказывается в предъявлении обеспечения в виде платежа на выполнение договора согласно с 44 ФЗ.

Во многих случаях стоимость оформления обеспечения заявки является достаточно большой, поэтому если клиент не смог выиграть конкурс на участие в закупке, то он должен запросить у банка возврат денежных средств. В случае прохождения конкурса исполнитель может получит от банка свои деньги уже после заключения контракта.

Банк может отказать в возвращение денежных средств в следующих случаях:

Если клиент затягивает с подписанием контракта и не может предоставить банку все необходимые документы.
Если исполнитель победил в конкурсе, но отказался от подписания договора с заказчиком.
Если заявка клиента была отклонена в третий раз.

Согласно Федеральному закону № 44 возврат денежных средств по банковской гарантии на обеспечение заявки должен быть проведен в течение 5 рабочих дней после завершения конкурса (если исполнитель выиграл, то деньги возвращаются в такие же сроки, но после подписания договора).

Для получения клиентом обратно своих денежных средств, которые были перечислены банку в процессе оформления банковской гарантии на обеспечение заявки, он должен написать гаранту письменное обращение.
После получения просьбы о возврате денег, банк обязан перечислить их на счет клиента.

Если аукцион, в котором участвовал исполнитель, был электронным, то банку отводится 1 день на возврат всей суммы.

Сама по себе, банковская гарантия– это своеобразная, действенная альтернатива стандартного финансового залога, способного подтвердить полноценное выполнение обязательств, прописанных в договоре. Законодательство четко закрепляет ряд положений, согласно которым, безнаказанно разорвать отношения, связанные с государственным контрактом, при наличии открытой банковской гарантии невозможно.

Чаще всего государственные контракты расторгаются из-за неспособности исполнителя по контракту осуществить выполнение всех своих обязательств по действующему контракту. В таких случаях гарантийный документ играет роль своеобразной страховки для государственных и муниципальных органов, в счет невыполнения всех условий действующего контракта.

Расторжение контракта со стороны принципала считается фактически невозможным, следует значительное внимание уделять пунктам договора, связанным с возможностью расторжения контракта в одностороннем порядке и отзыве банковской гарантии. Однако следует учесть тот факт, что банковская гарантия для государственных контрактов всегда безотзывная. Это означает, что возможность отзыва банковской гарантии со стороны банка или принципала полностью отсутствует.

Каждая из сторон, участвующая в подобной сделке, имеет личный интерес. То есть банк, как поручитель получает доход за предоставление такого рода услуги.

Подрядчик, в свою очередь, получает необходимое подтверждение, которое позволяет работать конкурсными тендерами. В период действия данного документа, получатель, пользуется его влиянием. Но владелец подтверждения по желанию третьего лица может, получить возврат банковской гарантии.

В законодательстве четко определены ситуации, когда документ может быть отозван. Эта мера значительно повышает надежность такого метода обеспечения обязательств.

Расторжение банковской гарантии

Нарушения банковской гарантии.
Неясно составленные условия договора.

Действие банковской гарантии может прекратиться, из-за, следующих причин:

Завершения срока действия документа.
Выплаты компенсации заказчику в полном объеме.
Отказа кредитора от обязательств, которые указаны в контракте.
В случае отказа заказчика от обязательств. При этом заказчик уведомляет банк о том, что поставщик освобождается от взятых на себя обязательств.

Наиболее частые факторы, способствующие прекращению действия документа

В обязательном порядке в документе прописываются следующие положения:

Предмет.
Сроки действия.
Сумма.

При отсутствии одного из этих элементов в тексте договора, обязательство со стороны финансового учреждения не возникает. Эта особенность влечет за собой недействительность оформленных документов.

В случае разрыва договора, финансовая организация обязана уведомить подрядчика, так как он в этом заинтересован. Его интерес заключается в том, что в условиях договора предусмотрено возмещение неустойки, в случае если кредитор раньше срока дал отказ от предложенного гарантирования.

Исходя из этого, банковская гарантия довольно эффективный инструмент, для выполнения подрядчиком взятых на себя обязательств. Более того, она более надежна, чем поручительство или внесенный залог.

Пакет документов, который требуется для получения авансовой гарантии, зависит от требований банка и параметров сделки. Чаще всего, в него входят:

Заявление на предоставление услуги
Регистрационные и учредительные документы компании
Выписка из ЕГРИП и ЕГРЮЛ давностью до 30 дней
Бухгалтерская отчетность за последний отчетный период
Документы, подтверждающие личность и полномочия руководителя и лиц, действующих от лица компании
Документы по заключаемой сделке, если проводятся закупки — документы о закупках
Лицензии и патенты (если есть)

В процессе заключения сделки или подачи заявки на участие в торгах исполнитель предоставляет организатору или заказчику оформленные гарантии. Заказчик изучает их и, если они соответствуют требованиям, продолжает оформление заявки или сделки. В противном случае он потребует заменить гарантию или отклонит заявку.

Если исполнитель нарушает условия сделки и не возвращает авансовый платеж, то заказчик обращается к гаранту с требованием компенсации.

Банк выплачивает указанную в гарантию сумму, после чего исполнитель обязан погасить образовавшийся долг самостоятельно или за счет обеспечения.

Вмешиваться в ход сделки банк не имеет права, но он может следить за ходом ее выполнения и корректировать с его учетом условия гарантии.

При оформлении гарантии клиент должен уплатить банку комиссию за эту услугу. Если вы не воспользовались гарантией, то вернуть эту сумму вы не сможете независимо от причины.

Для оформления гарантии возврата аванса лучше всего обращаться в надежный банк, который пользуется большим авторитетом внутри страны. Гарантию от такой организации примут в большинстве случаев. Примеры предложений от крупных банков представлены далее:

Банковские гарантии от одного из крупнейших банков страны отличаются удобными условиями и быстрым оформлением независимо от цели. Небольшим ИП и ООО доступны гарантии с экспресс-оформлением без залога и поручителей. В процессе выдачи банк сам изучит сделку и подберет оптимальные условия для нее.

Сумма гарантии: от 50 000 рублей
Срок действия: до 24 месяцев
Комиссия за выдачу: от 2,66%
Процентная ставка при наступлении гарантийного случая: от 11,73% годовых
Обеспечение: залог имущества или ценных бумаг, поручительство, гарантии других банков

Подробнее

Возврат банковской гарантии 2020 г.

Существует ряд причин, по которым заказчик может не отреагировать на требование поставщика о возврате денежных средств, внесенных для обеспечения контракта:

объектом обеспечения является банковская гарантия;
в случаях, когда направленное заявление на возврат некорректно или не содержит важной информации о реквизитах;
если у заказчика есть претензии к выполненным работам или поставленным товарам;
поставщик не оплатил неустойку по договору за услуги ненадлежащего качества.

Но в ситуациях, когда поставщик уверен в своей правоте и оснований для задержки у заказчика нет, следует составить исковое заявление и обратиться в суд. Правда перед этим шагом необходимо удостовериться, что все условия договора выполнены и закон будет на стороне исполнителя.

Действующее законодательство четко регулирует порядок внесения обеспечения для исполнения контракта, в то время как момент возврата практически не оговаривается. Это требует от поставщиков внимательного изучения проекта договора на наличие информации о сроках перечисления задатка и вытекающих отсюда условий.

Закон не устанавливает типовой формы, которую можно использовать как образец заявления на возврат обеспечения исполнения контракта. Разрабатывайте его сами в свободной форме на бланке организации. В него включайте:

название и адрес заказчика, куда отправляете;
дату, когда составляете;
просьбу вернуть деньги, которые обеспечивают контракт;
номер госконтракта, дату его заключения и предмет;
сумму денег, которую нужно вернуть;
реквизиты платежного поручения;
подпись лица, уполномоченного представлять интересы.

Возвращают только денежные средства, а не банковскую гарантию. Эти средства удержат, если нарушили обязательства. Их сумма зависит от условий договора. Если в нем прописано, что из обеспечения могут быть удержаны неустойка (пени, штрафы), причиненные убытки или другие выплаты, то удержат только эти суммы.

До удержания получите претензию, в которой будет расписано, какие условия нарушили, расчет суммы, которую взыскивают, и возможность их удержания за счет денег, которые обеспечивают госконтракт.

ВАЖНО!

Если добровольно погасили сумму неустойки по претензии, то денежные средства вернут полностью. Если нет, то удержат требуемую сумму, а то, что осталось, вернут на счет.

В случае когда в контракте прямо указано, что обеспечение исполнения контракта может быть удержано в полном объеме, то его удержат полностью.

Все изменения в законодательстве из-за коронавируса
Антикризисные меры: как сохранить бизнес в период COVID-19
Запреты и ограничения из-за эпидемии
Все изменения по проверкам организаций
Как организовать удаленную и офисную работу во время коронавируса
Переносы сроков по налогам и сборам
Как снизить страховые взносы до 15%
Налоговые каникулы и другие меры поддержки организаций
Получите доступ на 2 дня ко всем материалам К+

Банковская гарантия на исполнение контракта для подрядчика – документ, внесенный в реестр банковских гарантий, и прилагающийся к пакету документов, необходимых для подписания договора. При этом реальный перевод средств со счета на счет не подразумевается (кроме оплаты услуги предоставления гарантии).

Важно – сроки возврата банковской гарантии по обеспечению контракта должны быть прописаны в договоре. Для действия возврата установлена определенная форма. Это либо возврат бумажного носителя соглашения в банк, либо рукописное письмо.

По исполнению условий договора возврат банковской гарантии происходит в установленные сроки, как правило, составляющие от 5 до 30 рабочих дней. Если возврата не произошло, банк инициирует судебное разбирательство.

Если договор был расторгнут по вине исполнителя, возврат банковской гарантии может не состоятся, и заказчик вправе получить с банка указанную в гарантии сумму в качестве компенсации за неисполненные обязательства.

По ФЗ 44, если вследствие действия непреодолимых сил невозможно заключить контракт или подписать договор с его победителем в течение 30 дней, конкурс считается отмененным, и возврат предоставленных банковских гарантий производится в стандартном порядке.

Резюмируя:

Предоставляя банковскую гарантию, банк-кредитор, по сути, берет на себя все риски по ее невозврату и все заботы по возвращению ее суммы.

Именно поэтому для малого и среднего бизнеса такой финансовый инструмент является весьма полезным.

Вкладывая в качестве гарантии платежные средства, предприниматель из-за задержек переводов платежей может получить кассовые разрывы в самый неподходящий момент.

Более подробную консультацию по получению банковских гарантий вы можете получить у специалистов компании “ТК-Тендер”.

Бенефициар не принимает участия в согласовании текста и условий гарантийного договора. Поэтому реальна ситуация, в которой принципал, заключая данный договор с банком, ошибался относительно воли и пожеланий выгодоприобритателя. В этом случае средства, потраченные на оплату услуг гаранта, окажутся излишне уплаченными.

Более того, допускается подписание гарантийной сделки для защиты интересов абстрактного кредитора, который неизвестен на момент ее заключения и появится в будущем. Возможно, что планируемый договор не будет подписан из-за недостижения согласия между кредитором и должником. На этом фоне понятно, почему бенефициарий может оказаться незаинтересованным в гарантии.

Гражданский кодекс РФ установил основания прекращения банковской гарантии:

окончание установленного термина ее действия;
выплата бенефициару всей суммы, на которую оформлена гарантия;
отказ выгодоприобретателя от своих прав и возврат БГ банку-издателю;
отрицание бенефициаром собственных прав посредством уведомления об освобождении банка от взятых на себя обязательств.

Этой нормой также уточнено, что в случаях, указанных в первых двух и последнем пункте, прекращение обязательств кредитной организации по гарантии не привязано к возвращению ей БГ как бумажного документа.

Нужно принять во внимание, что сделка финансового учреждения с принципалом является хоть и вторичным, но обязательством. Поэтому на нее распространяются не только специальные нормы о БГ, но и общие правила ГК РФ и в том числе его гл. 26 «Прекращение обязательств».

Банковская гарантия возврат после исполнения

Суть гарантии в ее стабильности и неизменности. Именно этим она хороша и отличается от иных способов обеспечения обязательств: неустойки, залога, удержания имущества должника, задатка. Даже порука – самый близкий к БГ вариант – не дает такого уровня защиты. Ст. 370 и 371 ГК РФ установили следующие правила относительно БГ.

Обязательство банка не зависит от того, как сложатся отношения между принципалом (должником) и выгодоприобретателем (кредитором) в первичном обязательстве. Это правило действует даже в случае, когда БГ содержит ссылку на основную сделку.
Банковская гарантия может быть отозвана гарантом, если этот документ прямо предусматривает такую возможность.

Ни одно из нижеупомянутых обстоятельств не может служить предлогом для основания прекращения банковской гарантии:

принципал выполнил (или не выполнил) обеспеченные БГ обязательства;
стороны изменили суть первичных правоотношений;
обеспеченная гарантией сделка признана недействительной;
полученные должником от кредитора в основном обязательстве деньги или материальные ценности были использованы им не по назначению.

Таким образом, ответ на вопрос, как отозвать банковскую гарантию, в большинстве случаев подразумевает однозначный ответ – никак.

Если право финансового учреждения отозвать выданную им БГ при определенных обстоятельствах прямо не предусмотрено договором, сделать это невозможно.

В некоторых случаях договор между принципалом и гарантом может подразумевать возможность не полного отзыва БГ, а уменьшения суммы гарантированной компенсации. Подобные условия нивелируют ценность БГ, поэтому не приветствуются бенефициаром.

Оскорбление личности

Банковская гарантия – быстро и выгодно. Банковская гарантия по 44 ФЗ.

Важным моментом в данном случае является полное отсутствие каких-либо претензий от бенефициара. Если они выдвинуты, принципалу придется полностью возместить весь ущерб, понесенный заказчиком из гарантийных средств. Одной из разновидностей обеспечения считается .

При его присутствии в соглашении и возникновении ситуации, когда исполнитель не смог оправдать ожидания заказчика и не выполнил прописанные в договоре условия, принципалу придется вернуть авансовый платеж. Бывают случаи, когда принципал не хочет это делать по известным только ему причинам.

Для более развернутой консультации рекомендуем Вам обратиться в приемную адвоката Ивлева Сергея Сергеевича по адресу: г. Оренбург, ул.

В силу ч. 1 ст.

452 ГК РФ соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев делового оборота не вытекает иное.
На протяжении всего времени исполнения контракта соглашение находится у заказчика, но существуют причины, по которым гарантия может вернуться в банк.

Это означает, что возможность отзыва банковской гарантии со стороны банка или принципала полностью отсутствует.

Особое внимание стоит обратить на п.1.ст. 452 ГК РФ. Данная норма говорит нам о том, что согласие сторон о прекращении действия договора должно быть подписано в той же форме, что и сам договор.

При этом, в первых двух случаях и в последнем соглашение на бумажном носителе может и не возвращаться в финансовое учреждение.

Если не наступили обстоятельства, указанные в гарантии, и контракт расторгнут по соглашению сторон, то гарантия прекращается.

Гарант обязан произвести выплату в пользу бенефициара, если наступили обстоятельства, указанные в гарантии, из-за которых она была выдана. Например, гарантия обеспечивает выполнение обязательств из договора поставки.

Обеспечение банковской гарантии Обеспечение банковской гарантии производится на основании ст.368 Гражданского Кодекса РФ.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален.

Это может потребоваться, например, в ситуации, когда исполнитель досрочно выполнил все условия контракта и ему нужно получить новую гарантию для подписания другого контракта, а финансовые показатели компании не позволяют это сделать, пока действует старая гарантия. Возможно досрочное прекращение действия гарантии и при досрочном расторжении контракта по соглашению сторон.

Банковская гарантия является безотзывным финансовым инструментом, ее расторжение и прекращение возможно только в ряде определенных случаев, регламентированных законом или прописанных непосредственно в тексте самой гарантии.

Если Вы хотите получить надежный документ без лишних затрат времени и сил, обратитесь в «РусТендер». Наши специалисты знают все тонкости оформления документов, делают это качественно и соблюдают необходимые сроки.

Банковская гарантия – это специфическая сделка принципала и гаранта, направленная на всестороннее обеспечение интересов третьей стороны – выгодоприобретателя. Каждая из сторон преследуют собственные цели.

Интерес гаранта сводится к получению вознаграждения в форме комиссии за предоставленные услуги. Результатом обеспечительной сделки принципала и финансового учреждения является выдача гарантии в подтверждение принятых на себя обязательств.

На протяжении всего времени его действия документ физически находится в руках выгодоприобретателя, но по его желанию возможен возврат банковской гарантии издателю.

На этом фоне понятно, почему бенефициарий может оказаться незаинтересованным в гарантии.

Гражданский кодекс РФ установил основания прекращения банковской гарантии:

окончание установленного термина ее действия;
выплата бенефициару всей суммы, на которую оформлена гарантия;
отказ выгодоприобретателя от своих прав и возврат БГ банку-издателю;
отрицание бенефициаром собственных прав посредством уведомления об освобождении банка от взятых на себя обязательств.

Статья 407 установила, что обязательство расторгается полностью или частично при наступлении обстоятельств, установленных законодательством или договором, а односторонний отказ от обязанностей невозможен. По договору единственным управомоченным лицом является выгодоприобретатель, поэтому он всегда может произвести возврат банковской гарантии в банк и отказаться от своих прав (которые соответствуют обязанности финансового учреждения).

Законодательство установило для этого действия определенную форму (возвращение бумажной БГ или составление отказного письма) с единственной целью – обеспечить сторонам правоотношения возможность достоверно установить волю друг друга и, таким образом, придать стабильности правоотношениям.

В соответствии с общими нормами ГК РФ, банковская гарантия прекращается в случаях:

передачи отступного – денежной выплаты или имущества (подобная сделка должна заключаться между всеми тремя сторонами, чьих интересов она касается);
совпадением гаранта и бенефициара в одном лице (вариант редкий, но возможный);
новации – трехстороннего соглашения о замене первоначальной сделки иной, оговаривающей другой объект или способ выполнения;
прекращение БГ на основании нормативного акта органа государственной власти, если в результате смены правового регулирования выполнение обязательства стало невозможным;
ликвидацией гаранта или выгодоприобритателя как юридического лица.

Банковская гарантия — это один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором кредитное учреждение выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) денежную сумму при предоставлении им требования об ее уплате. То есть банк выступает гарантом соблюдения условий сделки. Если же должник не выполняет условия контракта, то кредитная организация обязуется выплатить кредитору определенную денежную сумму.

В качестве гаранта может выступить не только банк, но и любая коммерческая организация. Исключение — сделки с государством, при которых гарантом может быть только банк, причем внесенный в соответствующий Перечень Министерства финансов РФ.

Банковские гарантии как способ обеспечения исполнения обязательств, требуются в обязательном порядке тем компаниям, которые участвуют в государственных конкурсах и аукционах.