Анкета на ипотеку Россельхозбанка, как подать онлайн-заявку и какие документы нужны для оформления

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Анкета на ипотеку Россельхозбанка, как подать онлайн-заявку и какие документы нужны для оформления». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Ипотека и материнский капитал

Ипотека с государственной поддержкой под 6% для семей с детьми: ответы на частые вопросы

Налоговый вычет по процентам по ипотеке

Когда рефинансирование ипотеки выгодно

Анкета на ипотеку Россельхозбанка – скачать бланк и как заполнить

За срок своей деятельности Россельхозбанк разработал множество выгодных предложений, усовершенствовал качество обслуживания и этим завоевал доверие множества граждан. Об этом свидетельствуют положительные отзывы со стороны заемщиков.

Многие люди становятся клиентами именно этого банка, потому что он является государственным, а не частным. Его поддерживают не какие-то непонятные инвесторы, а правительство. Это вызывает больше доверия, так как более сотни банковских структур в последнее десятилетие были закрыты из-за отзыва лицензии.

Чтобы получить ипотечное кредитование в Россельхозбанке, нужно собрать определенный пакет документов. Сделать это можно за короткое время. В исключительных случаях могут понадобиться дополнительные справки. Кроме документов на заемщика, необходимо еще собрать информацию о поручителях или созаемщиках.

Необходимые документы для оформления ипотеки в Россельхозбанке:

Получить ипотеку на возведение здания в Россельсхозбанке можно, предоставив следующие документы:

Выписку из ЕГРН, в которой указан кадастровый номер и границы земельного участка.
Официальное разрешение на возведение объекта.
Договор с подрядчиком, смету расходов.
Документ, подтверждающий право собственности на участок.

Сегодня в Россельхозбанке отсутствует подобное ипотечное предложение. Получить кредитование можно под 9% только на приобретение земли или на участие в долевом строительстве.

Какие документы нужны для оформления ипотеки в Россельхозбанке в 2020 году?

Анкета или заявление на кредит Россельхозбанка содержит пункты, обязательные к заполнению:

Персональные данные – Ф.И.О., возраст;
Паспортные данные;
Уровень образования с указанием названия учебного заведения;
Семейное положение; при необходимости нужно указать данные супруга (супруги);
Трудовая деятельность;
Размер ежемесячного дохода;
Наличие судимости и др.

Желая получить кредитный продукт, потенциальный заемщик подает заявку. Ее бумажная форма представляет собой заявление в виде анкеты. В документе кандидат на ссуду отображает параметры запрашиваемого продукта и указывает основную информацию о себе. Бланк заявления состоит из нескольких разделов, подлежащих заполнению:

1. Информация о запрашиваемой ссуде. В данном блоке заявитель указывает:

основные параметры займа – наименование продукта, срок, сума и цель;
тип обеспечения – поручительство/залог/без такового;
способ погашения – вид платежа: дифференцированный/аннуитет и желаемая дата внесения.

В случае если заявитель обращается в Россельхозбанк с заявкой на кредит наличными с целью рефинансирования действующей ссуды, дополнительно заполняется соответствующий блок. В нем необходимо указать первичного кредитора и основные параметры займа: сумма, ставка, срок, дата заключения/окончания и т.п.

2. Персональные данные кандидата. Указываются основные идентифицирующие заявителя сведения:

ФИО, пол, место и дата рождения, образование;
данные паспорта, дополнительного документа и номера ИНН/СНИЛС.
семейный статус;
адрес регистрации / фактического проживания заявителя.

3. Информация о трудовой деятельности. Вносятся данные о:

работе – должность, стаж: общий и на нынешнем месте;
работодателе – наименование, тип, ИНН, сфера деятельности и место нахождения.

4. Сведения о ежемесячных доходах и расходах заявителя.

5. Блок дополнительной информации в подтверждение платежеспособности кандидата. Указывается:

имущество в собственности – движимое/недвижимое;
ликвидные активы – банковские счета/карты/ценные бумаги и т.п.;
загранпоездки за последний год – количество, длительность, страна пребывания.

6. Контактные данные кандидата: номера телефонов, электронный адрес.

7. Заявителю также предлагается указать информацию:

о наличии родственников, работающих у кредитора;
о том, откуда он узнал о кредитном продукте.

В данном блоке кандидат ставит свою подпись, чем:

подтверждает достоверность внесенных в анкету данных;
выражает согласие на кредитование на условиях банка.

8. Заключительный блок. Согласование/отказ заявителя на:

обработку персональных данных / обмен информацией с БКИ;
получение информационных материалов / переуступку прав требования кредитора третьим лицам / страхование;
оказание дополнительных услуг по оценке залога.

Кандидаты на ссуду, имеющие личное подсобное хозяйство вправе дополнительно предоставить информацию и о нем. С этой целью подлежит заполнить соответствующее приложение к основой анкете.

В Россельхозбанке на рассмотрение заявки уходит до 5 дней с момента ее подачи. При этом к самому заявлению-анкете необходимо приложить и ряд обязательных документов:

идентифицирующих кандидата – копия паспорта или иной документ, военный билет / приписное свидетельство для заявителей – мужчин призывного возраста;
подтверждающих финансовое состояние заемщика / трудовую деятельность – оригинал справки о доходах по форме банка либо 2НДФЛ, выписка по зарплатному счету, трудовая книжка и т.п.

Электронный вариант заявки на ссуду носит информативный характер. При ее подаче заявителю необходимо указать всего лишь:

свои данные – ФИО и дату рождения;
способ связи – электронный адрес и телефонный номер;
ближайший офис кредитора и основные параметры желаемого займа – сумму и срок.

При формировании онлайн-заявки на карточные кредитные продукты дополнительно понадобится выбрать и тип «пластика».

Дальнейшее анкетирование кандидата осуществляется сотрудником банка в телефонном режиме. Принятое кредитором решение по онлайн-заявке является предварительным, оно проинформирует кандидата о возможности получения ссуды. Окончательное решение основывается на поданном заявителем пакете документов – заявлении-анкете, паспорте, справке о доходах и т.п.

Бланк анкеты-заявки по ипотечным продуктам состоит из 6 основных разделов и включает в себя следующие параметры, подлежащие заполнению:

1. Информация о сделке – параметры займа.

2. Сведения о заявителе/созаемщике/поручителях. Вносится полная информация, идентифицирующая лиц:

ФИО, паспортные данные, регистрация / фактическое проживание, семейное положение, контактная информация;
сведения о трудовой деятельности, основные ежемесячные доходы / расходы, дополнительные поступления, наличие обязательств и т.п.
данные о наличие в собственности ликвидного имущества и иных активов.

3. Заключительный раздел – декларация заемщика/созаемщика/поручителей, согласие либо же отказ на:

обработку персональных данных / обмен информацией с БКИ;
получение информационных материалов / переуступку прав требования кредитора третьим лицам/страхование.

Потребительский кредит без обеспечения в Россельхозбанке

Документы, необходимые для получения кредита:

Заявление – анкета на предоставление Потребительского кредита без обеспечения в Россельхозбанке – скачать;

Паспорт гражданина РФ или иной документ, удостоверяющий личность Заемщика;

Документы, подтверждающие размер доходов и размер производимых удержаний за последние 6 месяцев Заемщика (Созаемщика, Поручителя) – по форме 2-НДФЛ либо по Справка по форме Россельхозбанка – скачать;

Документы, подтверждающие трудовую занятость (Копия трудовой книжки/трудового договора, заверенная работодателем, не более чем за 30 дней до подачи Заявки-анкеты);

Для мужчин в возрасте до 27 лет – военный билет, для студентов – призывное свидетельство об отсрочке службы в армии.

Заявление анкета на предоставление ипотечного кредита Россельхозбанк

Документы, необходимые для получения кредита:

Паспорт гражданина РФ Заемщика (Созаемщика, Поручителя, Залогодателя);

Заявление – анкета на предоставление кредита “Садовод” в Россельхозбанке – скачать;

Документы, подтверждающие размер доходов и размер производимых удержаний за последние 6 месяцев Заемщика (Созаемщика, Поручителя) – по форме 2НДФЛ либо Справка по форме Россельхозбанка;

Документы по предоставляемому обеспечению;

ведущих садоводство, огородничество или дачное хозяйство (для членов садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения (товарищества, кооператива, партнерства)) – членская книжка (билет) либо иной документ, выданный Правлением некоммерческого объединения (руководящим органом общественной организации);
ведущих садоводство, огородничество или дачное хозяйство в индивидуальном порядке – договор о пользовании объектами инфраструктуры и другим имуществом общего пользования вышеуказанных объединений;
изъявивших желание вести садоводство, огородничество или дачное хозяйство и владеющим на праве собственности земельным участком – документ на право собственности на земельный участок, выделенный для ведения садоводческого, огороднического, дачного хозяйства, позволяющий определить вид права, на котором предоставлен земельный участок;
изъявивших желание вести садоводство, огородничество или дачное хозяйство и не имеющим на праве собственности земельного участка – заявление (в свободной форме) подтверждающее, что им будет приобретаться объект недвижимости находящейся на земельных участках в садоводческом/огородническом/дачном некоммерческом объединении или ассоциации (союзе).

Документы необходимые для получения кредита:

Перечень указанных документов не является исчерпывающим. В отдельных случаях кредитования представляются дополнительные документы (при кредите на строительство объектов недвижимости производственного назначения/на реконструкцию и капитальный ремонт объектов недвижимости производственного назначения и т.д.).

Основной перечень документов:

анкета-заявление;
паспорт;
документы о семейном положении: свидетельство о свадьбе, свидетельство о рождении детей (если они несовершеннолетние), брачный контракт (если есть);
военный билет (для мужчин до 27 лет);
документы о трудовой занятости и размере доходов: трудовая книжка или трудовой договор, справка 2НДФЛ или справка по форме банка;
свидетельство об участии в НИС (для программы «Ипотека для военных»).

Для тех, кто не может подтвердить размер доходов, действует упрощенная схема подачи заявки по двум документам. Заемщику нужно предоставить паспорт и любой второй документ, удостоверяющий личность, примером могут быть:

водительские права;
удостоверение работника органа власти;
загранпаспорт.

Анкета-заявление на бумажном носителе заполняется черными или синими чернилами, разборчивым почерком, печатными буквами. Допускается заполнение на компьютере. Какие пункты содержит анкета, и что нужно указать:

Дата обращения, филиал отделения (номер и адрес).
Информация о кредитном продукте. Нужно указать тип кредитного продукта (ипотека), сумму и валюту кредита, цель получения средств (покупка готового жилья, новостройки, строительство дома и пр.), размер первого взноса, наличие или отсутствие обеспечения. Здесь же нужно выбрать схему погашения кредита: аннуитетными или дифференцированными платежами.
Сведения о приобретаемой недвижимости. Нужно указать предполагаемую цену объекта, адрес его нахождения, площадь, технические характеристики здания.
Информация о получении субсидии.Справка. Пункт заполняется, если заемщик оформляет ипотеку с господдержкой или с материнским капиталом.
Потребуется указать реквизиты свидетельств и сертификатом и сумму финансовой помощи.
Персональные сведения: ФИО, образование, паспортные данные. Тем, кто оформляет ипотеку по двум документам, требуется вписать реквизиты загранпаспорта, водительского удостоверения, ИНН или СНИЛС.
Контактная информация: номера телефонов (мобильный, домашний, рабочий) и адрес электронной почты.
Адрес проживания (фактического и по регистрации). Здесь же требуется указать, на каких основаниях заемщик проживает по указанному адресу (по договору найма, у родственников, жилье в собственности).
Сведения о трудовой деятельности: тип организации (бюджетный, коммерческий, ИП и пр.), реквизиты работодателя (ИНН, номер телефона, юридическое название), сфера деятельности, должность, адрес места работы, стаж.
Информация о семье. Нужно указать семейное положение, есть ли дети, количество иждивенцев, наличие брачного контракта. Также заемщик должен написать, планируется ли в ближайшем будущем изменение состава семьи (развод, рождение детей, бракосочетание и пр.).
Данные супруга/супруги: ФИО, место работы, должность, номер телефона. Если у заемщика кто-то из родственников работает в Россельхозабанке, то эта информация указывается в этом же пункте.
Информация о ЛПХ: наличие в собственности земли, количество построек, площадь участка, каналы сбыта продукции. Пункт заполняют владельцы личного подсобного хозяйства.
Доходы. Нужно указать способ подтверждения размера зарплаты: справка 2НДФЛ, по форме банка и пр. Здесь же нужно указать все источники дохода: основное место работы, арендный бизнес, ЛПХ, работа по совместительству, пенсия и пр. В отдельном поле указывается среднемесячный доход семьи (с учетом зарплаты супруга или супруги).
Расходы. В этом пункте указывается наличие долговых обязательств (действующие кредиты), поручительства, обязательные расходы (плата за ЖКХ, алименты, обучение и пр.). Здесь же требуется указать сумму, которую заемщик может ежемесячно выделять из общего бюджета на погашение кредита.
Сведения об имуществе. Указываются данные о недвижимости, транспортном средстве и других ликвидных активах, имеющихся в собственности заемщика.

Дополнительно заемщик должен предоставить информацию о прохождении процедуры банкротства и наличии неисполненных судебных решений. Также требуется указать отношение к воинской службе, количество поездок за границу за последние полгода, а также источник получения средств на первый взнос.

Анкету можно заполнить в отделении в присутствии сотрудника банка, или дома. Плюсом заполнения заявки в банке является то, что сотрудник предоставит пример заполнения анкеты. На заполненном заявлении должна быть подпись заемщика, а также отметки о согласии на обработку персональных данных.

Скачать образец бланка заявки-анкеты на ипотеку от «Россельхозбанка» для заполнения

По каким причинам банк может отклонить запрос на получение жилищного кредита:

Уровень дохода не соответствует запрашиваемой сумме. Банк откажет, если ежемесячный платеж будет составлять более 40-50% от зарплаты клиента. Чтобы исключить отказ по этой причине, нужно заранее рассчитать сумму, срок и платеж на сайте банка, используя кредитный калькулятор.
Плохая кредитная история. Заемщик, допускавший просрочки по займам, в глазах банка выглядит неблагонадежным клиентом.
Нет кредитной истории. Если заемщик ни разу не брал кредитов, то банку будет сложно оценить его надежность.
Наличие долговых обязательств: непогашенные действующие кредиты, долги по коммунальным услугам и алиментам.
Ложные данные в анкете. Отказ последует как при намеренном предоставлении неточных сведений, так и при случайных опечатках.
Другие причины: судимость, прохождение процедуры банкротства, отсутствие активов.

Для увеличения шанса на одобрения нужно заранее устранить возможные причины отказа: исправить кредитную историю, правильно заполнить анкету, привлечь созаемщиков, погасить действующие кредиты.

Дата обращения, филиал отделения (номер и адрес).
Информация о кредитном продукте. Нужно указать тип кредитного продукта (ипотека), сумму и валюту кредита, цель получения средств (покупка готового жилья, новостройки, строительство дома и пр.), размер первого взноса, наличие или отсутствие обеспечения. Здесь же нужно выбрать схему погашения кредита: аннуитетными или дифференцированными платежами.
Сведения о приобретаемой недвижимости. Нужно указать предполагаемую цену объекта, адрес его нахождения, площадь, технические характеристики здания.
Информация о получении субсидии.

Срок рассмотрения и одобрения заявки зависит от способа обращения в банк. Если заемщик подавал анкету лично в офисе, то уже в течение 5 рабочих дней может получить решение. При онлайн-заявке срок рассмотрения тоже составляет 5 дней. Но при выборе этого способа подачи анкеты банку дополнительно потребуется время на проверку документов, которые заемщик должен предоставить после предварительного одобрения.

Срок одобрения может увеличиться по усмотрению банка. На время проверки заявителя влияет:

Выбранная программа.

Если клиент оформляет льготную ипотеку, то банку требуется больше времени на проверку данных о получении государственной поддержки.
Наличие документов.

Чем меньше документов предоставляет клиент, тем больше времени займет проверка данных. По программе «Ипотека по двум документам» срок рассмотрения может затянуться до 10 дней. Процесс проверки также может быть увеличен, если заемщик подтверждает доход справкой по форме банка или предоставляет дополнительные документы, свидетельствующие о доходе.
Наличие созаемщиков и поручителей.

В этом случае службе безопасности банка придется проверять не только получателя ипотеки, но дополнительных участников сделки.

Итак, с тем, сколько дней банк рассматривает анкету, разобрались. Но, как узнать, получено ли одобрение?

О решении выдачи ипотечного кредита банк оповещает по телефону или смс-сообщением. При подаче заявки на сайте с клиентом связывается оператор банка для оглашения решения и уточнения данных.

Получить информацию о статусе рассмотрения заявки можно по телефону горячей линии, с помощью формы обратной связи или через онлайн-чат на сайте Россельхозбанка.

Это нужно знать при заполнении анкеты Россельхозбанка на ипотеку

Чтобы правильно оформить заявление-анкету потенциальному клиенту следует основательно подготовиться – собрать информацию обо всех участниках сделки, приобретаемой недвижимости. В первом разделе указываются данные об объекте залога (место размещения, количество комнат, стоимость и т. д.), его строительные характеристики (подъезд, газо-, электро-, водоснабжение и т. д.). Как правило, всю информацию можно почерпнуть из кадастрового (технического) паспорта объекта. Вторая часть первого раздела предназначена для рефинансируемых продуктов. Третья часть включает сведения о возможной субсидии и применении семейного капитала.

Чтобы взять ипотеку в РСХБ, достаточно просто воспользоваться одной многочисленных программ финансового учреждения. Кредит на приобретение жилой недвижимости дает возможность приобрести самые разные объекты недвижимости. Вот самые основные из них:

Квартиры со вторичного рынка;
Жилые объекты с участками или стандартные секционные таунхаусы;
Земля без каких-либо объектов;
Квартиры в новостройках;
Находящиеся на фазе строительства или полностью готовые апартаменты.

Банк при работе с потенциальными клиентами рассматривает срок займа вплоть до 30 лет. Размер полученного кредита может составлять 20 млн, а первоначальный взнос при данных условиях будет составлять 15-30% от общей стоимости приобретаемой недвижимости.

Согласно программе по двум документам, клиент может взять средства в РСХБ всего по двум личным документам. Сюда можно отнести паспорт и любой дополнительный документ. Это может быть водительское удостоверение, стандартный загранпаспорт, а также удостоверение официального сотрудника федеральной власти.

В качестве официального жилого объекта в этом случае может выступать сделка, где основным объектом приобретения может выступать:

Квартира, где проживает заемщик, что приобретается на вторичном рынке.
Земельный участок, а также предмет жилого назначения.

Банк по данной схеме может рассмотреть заем сроком на 25 лет. Размер займа при этом составит 8 млн, а начальный платеж при полном выполнении условий составит 40% от общей стоимости жилого помещения. Чтобы купить дом одновременно с участком, потребуется внести взнос, достигающий 50%. Погашать подобный заем потребуется аннуитетно.

По паре документам можно получить заем под 11,05%, если это готовый жилой объект, или под 16% в случае приобретения дома и земельного участка. Имеют значения и сроки кредитования – 15%, если кредит берется на 5 лет и 17%, если срок будет достигать 17%.

Заинтересованные лица могут оформить в 2019 году ипотеку в Россельхозбанке на покупку квартиры на вторичном или первичном рынке (если финансирует строительство новостройки этот же банк) или земельного участка с домом всего по двум документам, удостоверяющими личность. Этими документами могут быть:

Паспорт гражданина РФ (основной документ, который требуется в любом случае).
Водительское удостоверение.
Действующий заграничный паспорт.
Страховое свидетельство.
При наличии свидетельства о браке необходимо будет предоставить паспорт супруга или супруги.

К преимуществам ипотеки по двум документам в Россельхозбанке следует отнести:

отсутствие необходимости подтверждать уровень доходов и занятости;
наличие возможности досрочного закрытия сделки и выбора схемы погашения ипотечного кредита (аннуитетная или дифференцированная);
отсутствие скрытых комиссий.

Минимальная сумма заимствования по данной ссуде составляет 100 тысяч рублей. Максимальная – 8 миллионов рублей для Московской и Ленинградской области, 4 миллиона рублей для всех других регионов. Кредит выдается сроком до 25 лет. Первоначальный взнос по ипотеке при этом должен составлять не менее 40% от стоимости объекта недвижимости в многоквартирном доме или не менее 50% от стоимости частного дома с земельным участком. Обеспечением по такому займу является сам объект недвижимости. При оформлении сделки обязательно проводить страхование залогового имущества. Супруг (или супруга) привлекается в качестве созаемщика (если недвижимость будет находится в общей собственности).

Отправленная заявка на ипотеку в Россельхозбанке по двум документам рассматривается в течение 10 рабочих дней.

Ипотека онлайн в Россельхозбанке

Помимо стандартных программ, Россельхозбанк предлагает ипотеку для военнослужащих. Физические лица (участники НИС, предоставившие действующие свидетельства) могут получить необходимую ссуду на срок до 27 лет под 8,75% годовых. Возраст заемщика должен быть больше 22 лет на момент подачи заявки, но меньше 50 на момент возврата денежных средств. Размер первоначального взноса по военной ипотеке в РСХБ должен быть больше 10% от стоимости объекта недвижимости. При этом максимальная сумма жилищного кредита составлять 2,7 миллионов рублей, а оплатить задолженность можно досрочно.

Одобренная заявка на ипотеку в Россельхозбанке для военнослужащих действует в течение 90 дней.

Рассчитать сумму ипотеки в Россельхозбанке онлайн, а также процентные ставки и размер ежемесячного платежа поможет ипотечный калькулятор. Для того чтобы результаты подсчетов были максимально близкими к реальности, следует использовать калькулятор на странице именно той ипотечной программы, по которой вы планируете брать ссуду. Однако стоит учитывать, что результаты, которые выдаст онлайн калькулятор ипотеки Россельхозбанка, все равно будут примерными. Точные расчеты можно будет произвести с менеджером банка при личном обращении в одно из отделений кредитной компании.

Получение ипотечного кредита – это серьезная финансовая операция, требующая тщательной подготовки и наличия пакета документов. Требования к ним регламентируются, как законодательством РФ, так и внутренним банковским законом.

Следует принять во внимание, что некоторые справки имеют ограниченный срок действия, поэтому собирать их надо непосредственно перед подписанием договора.

Перечень основных документов для оформления ипотечного кредита включает:

Заполненную анкету. Ее бланк можно взять в банковском учреждении, скачать на официальном сайте или заполнить форму онлайн. Анкета одновременно является и заявкой на предоставление ипотечного кредита.
Паспорта заемщика и созаемщиков, а также поручителей, если таковые имеются. Дубликаты всех страниц документа можно сделать заранее, но также их могут скопировать в банке.
ИНН. Копи ИНН прилагается к пакету документов, но, возможно, сотрудники банка захотят увидеть оригинал.
СНИЛС.
Ксерокопии всех страниц трудовой книжки, каждая из которых должна быть заверена компанией, где работает заемщик. Если заемщик работает по трудовому договору, то понадобится его заверенная копия.
Справка о заработной плате 2-НДФЛ за 6 месяцев или один год. Ее требуют не все банковские учреждения, поскольку уровень доходов можно найти в базе данных, зная ИНН. Следует учесть, что справка о заработной плате действительна только в течение одного месяца.
Если приобретаемое жилье было выбрано заранее, то на него также собираются документы, указанные в законе (экспертная оценка, выписка об отсутствии задолженностей и аресте и т. д.).
Мужчины младше 27 лет должны иметь военный билет.

Материнский капитал в РФ выдается после рождения второго ребенка и всех последующих детей. В 2018 году он составляет чуть более 400 с половиной тысяч рублей.

Эта сумма может быть принята в качестве первоначального взноса по ипотечному кредиту. Получить кредитные средства сможет только обладатель сертификата. Если сумма ипотеки больше 200 тыс. руб.

, то обязательно нужно поручительство второго супруга.

Кроме основного пакета документов, семьи, желающие взять ипотеку под материнский капитал, предоставляют сертификат и выписку из ПФ об остатках средств на его счету. Пенсионный Фонд должен дать разрешение на использование материнского капитала в качестве ипотечного взноса. Дополнительно банк может запросить свидетельства о рождении всех детей, а также о заключении брака/брачного контракта.

Россельхозбанк ипотека по 2 документам: условия

Некоторые банки выдают на льготных условиях ипотечные кредиты врачам, учителям, ученым. Под эти критерии не попадают абсолютно все представители этих профессий. Их перечень можно уточнить у менеджеров финансовых учреждений. Если заемщик подходит по всем критериям, то он дополнительно приносит в банк:

Заявление на участие в социальной программе кредитования, порядок которого оговорен в статуте финансового учреждения.
Копии документов о наличии соответствующей квалификации.
Свидетельство о браке/разводе.
Согласие на обработку персональных данных.
Свидетельства о рождении детей.
Автобиографию с фото (4х6).
Ксерокопию диплома о полученном высшем образовании и последующих курсах повышения квалификации, аспирантуре, ординатуре.
Характеристики с места работы.
Сведения о написании научных работ, проведении исследований, публикациях в научных профессиональных изданиях.

Это максимальный перечень дополнительных документов для льготных категорий, в разных банковских учреждениях он может отличаться. Также по сниженным процентным ставкам ипотечные кредиты могут выдаваться сотрудникам МВД, юристам, нотариусам.

Они приносят документы (удостоверения, справки), подтверждающие их принадлежность к профессии.

Вне зависимости от программы, по которой покупатель берет ипотеку (военная, под материнский капитал и т.д.), перечень документов для покупки вторичного жилья для всех одинаков.

При заключении сделки следует обратить внимание на наличие в семье у продавца несовершеннолетних детей или инвалидов, которые прописаны в квартире.

Без разрешения опекунского совета сделка не может быть совершена, пока указанные лица не зарегистрируются по другому адресу.

Первым делом проверяется наличие у продавца документов, подтверждающих право собственности на жилье. Далее нужно внимательно изучить документы, на основании которых продавец стал собственником (договор дарения, купли-продажи, вступление наследство). Все даты, номера, паспортные данные должны совпадать.

Нужно обратить внимание на психическое и физическое здоровье продавца. Если человек пожилой или проявляет признаки неадекватного поведения, то целесообразно потребовать справку о его дееспособности.

Если собственников у недвижимости несколько, то документы всех надо проверить, а при заключении сделки они все должны присутствовать лично, или один из них может действовать по доверенности.

Необходима выписка из домовой книги или справка о прописанных в квартире или доме жильцах. До заключения сделки они все должны быть сняты с регистрации по данному адресу.

В справке должны быть указаны основания для выписки.

Обязательным документом является справка (копия лицевого счета) об отсутствии долгов по коммунальным платежам, или их наличии, если покупатель согласен на приобретении квартиры с долгами.

Продавец обязан предоставить справки из БТИ с планом дома или квартиры, которая включает и оценку жилья. Здесь важно обратить внимание на отсутствие незаконных перепланировок. Если нет технического паспорта, то его изготовлением также занимается БТИ.

Технический паспорт входит в список обязательных документов. Также рыночную оценку стоимости недвижимости должен провести независимый эксперт.

Список организаций, которые оказывают такую услугу, можно узнать в банковском учреждении, поскольку банк доверяет не всем компаниям.

Россельхозбанк оформляет ипотеку без подтверждения дохода на покупку квартиры или жилого дома с земельным участком на следующих условиях:

Срок ипотеки — до 25 лет.
Первый взнос — от 40% при покупке квартиры и от 50% при приобретении коттеджа.
Сумма кредита — до 8 000 000 р. — для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и до 4 000 000 р. — в других субъектах РФ.
Комиссия за выдачу ипотеки отсутствует.
Досрочное погашение допустимо в любой момент.
Ставка по кредиту — от 9,35%.
Страховка приобретаемого жилья от рисков уничтожения или повреждения обязательна.
Страхование жизни оформляется по желанию, но при отказе от него ставка увеличится на 1%.

С помощью калькулятора на сайте Россельхозбанка можно рассчитать размер ежемесячного взноса по ипотеке и определить минимальный доход для получения положительного решения по заявке.

Для проведения расчета в калькуляторе необходимо указать:

тип имущества, которое планируется к покупке;
сумму и срок кредита;
среднемесячный доход всех заемщиков.

Пример. Квартира на вторичном рынке стоимостью 5 000 000 р. приобретается в ипотеку на 10 лет с первым взносом в 2 500 000 р. При оформлении страховки жизни каждый месяц по кредиту надо будет вносить по 32 762 р.

Процесс регистрации для потенциального заемщика будет выглядеть следующим образом:

в режиме онлайн происходит обращение в банк, подача заявки;
поиск объекта недвижимости;
предоставление пакета документов;
при необходимости открытие банковского счета;
заключение договора с банком;
регистрация купли-продажи.

Для оформления ипотеки онлайн в Россельхозбанке на выгодных условиях обязательно ознакомьтесь с актуальными предложениями кредитных организаций. Важно учитывать, что займ выдается под низкую процентную ставку, что в дальнейшем способствует небольшой переплате. Срок пользования займовыми деньгами можно обсудить с консультантом и подобрать наиболее выгодный вам. Данная услуга вполне доступна для большинства потребителей, проживающих в РФ. Возможно погашение с использованием федеральных и региональных льгот. Так, молодые семьи с детьми, имеющие право на материнский капитал, могут воспользоваться сертификатом в счет погашения кредита. При этом жилье можно рассматривать как в строящемся доме, так и на вторичном рынке в любом регионе Российской Федерации без привязки к фактическому месту прописки.

Для получения ипотеки в Россельхозбанке потребуется:

Паспорт. Исключительно гражданство России. Лицо должно быть зарегистрировано на территории страны и иметь постоянное место жительства.
Заполненное заявление, в котором содержится детальная информация по заявителю. Бланк анкетирования выдает специалист банка.
Свидетельства рождения детей, при наличии детей
Свидетельство официального брака или его расторжения.
Военный билет, если мужчине не исполнилось 27 лет.
Справка, подтверждающая доход заявителя, включающая шесть последних отчетных периодов.
Копия трудовой книжки, заверенная бухгалтером или руководителем организации. Обязательно наличие фразы – работает по настоящее время.

Начинается все с заполнения анкеты-заявления. В Россельхозбанке этот бланк должен заполнить заемщик, созаемщик и поручитель (если такой имеется).

Анкета разработана таким образом, чтобы клиент мог сообщить Россельхозбанку максимально подробные сведения о себе, которые могут иметь значение при выдаче ипотеки

Удобство этого документа, присутствующего в перечне обязательных, в том, что заполнять его можно в электронном формате, после чего распечатать и отдать кредитному специалисту.

Заполняя анкету, заемщик имеет возможность в очередной раз записать точные значения статьи расходов и доходов по своему бюджету

Анкеты для каждого участника будущей сделки купли-продажи ипотечной квартиры – одинаковые. Такие же графы будет заполнять о себе созаемщик и поручитель (кто может быть созаемщиком, а кого брать на эту роль не стоит, изучите подробно).

Рекомендуем скачать бланки заявлений заблаговременно, чтобы иметь возможность заполнить их перед походом в Россельхозбанк.

Скачать:

Анкета заемщика.xls
Анкета созаемщика.xls
Анкета поручителя.xls

Получая жилищный кредит по одной из стандартных программ Россельхозбанка, заемщик должен сообщить банку об уровне своих доходов и накоплений. Эти сведения протоколируются в Справке по форме банка.

Образец справки о доходах по форме банка

Этот документ заменит 2-НДФЛ и подтвердит, что вы благонадежный заемщик, имеющий стабильный доход (узнайте подробнее о том, как взять ипотеку, не подтверждая доход справкой 2-НДФЛ).

В зависимости от программы, банку могут потребоваться дополнительные справки, подтверждения и прочее.

Военная ипотекаВоенные заемщики должны подтвердить свое право на участие в программе

Здесь не могут быть привлечены созаемщики и поручители, поэтому комплект документов будет подготовлен только от заемщика. От супруга или супруги нужно получить нотариальное подтверждение, что он (она) не препятствует покупке жилья в кредит по программе для военных.

Ипотека по двум документамЕсли двух документов Россельхозбанку для рассмотрения заявки на ипотеку будет не достаточно, придется собирать дополнительные

В перечень документов для получения ипотеки в Россельхозбанке входят также справки о приобретаемой недвижимости. Узнаем о них.

Выясняем список документов на конкретную недвижимость. Его также запросит Россельхозбанк:

Свидетельство о регистрации права собственности. Если собственников несколько, соответственно, документы на всех. Выписка из ЕГРИП.
Паспорт продавца.
Отчет-выписка из домовой книги, справка о количестве проживающих лиц на данном объекте.
Договор купли-продажи.
Отчет-оценка от специализированной компании, аккредитованной Россельхозбанком.
Технический и кадастровый паспорт.
Если несовершеннолетние дети имеют долю в продаваемом имуществе, обязательно требуется со стороны органов опеки специальное разрешение на продажу жилья.

Ипотека с онлайн заявкой от Россельхозбанка

Перечень документов на ипотеку в Россельхозбанке – стандартный, похож на установленные в Сбербанке, ВТБ24 и ряде других банков. Дополнительные справки и подтверждения могут понадобиться от заемщика в том случае, если условия выходят за рамки стандартных, например, по Военной ипотеке.

Источник: http://ipoteka.zone/dokumenty-na-ipoteku-v-rosselhozbanke.html

В связи с ростом спроса на ипотечное кредитование и увеличением количества предложений, многие не знают, в какой банк лучше обратиться.

Среди тысячи банков выгодными условиями отличается Россельхозбанк, здесь относительно невысокая процентная ставка, но довольно жесткие требования к заемщикам.

Впрочем, обо всем по порядку, далее пойдет речь о том, как взять ипотеку в Россельхозбанке, все условия, требования и многое другое.

Любая кредитная или ипотечная программа Россельхозбанка имеет особые правила, а также условия предоставления. К обязательным составляющим относятся требования к заемщикам и перечень необходимых для согласования заявки документов. Чем выше сумма займа, тем более подробную и развернутую информацию о себе должен предоставить клиент.

В свою очередь, особый акцент делается на изучение финансового положения кандидата. Для чего необходимо изучить и оценить размер и регулярность доходов, а также их постоянство и стабильность. Как правило, к заявлению-анкете банки требуют прикладывать справку 2НДФЛ, в которой и излагаются подробные сведения о текущем трудоустройстве, зарплате, налогах и иных удержаниях с гражданина. Однако, такой документ доступен не всем людям.

Компании-работодатели по ряду различных причин скрывают свои обороты, прибыль, а также реальные зарплаты своих сотрудников. Как правило, в таких случаях их труд оплачивается частями. Первая из которых является официальной и налогооблагаемой. А вот вторая выдается «в конверте» и кроме внутреннего учета нигде не числится. Вместе с тем, работники не могут должным образом подтвердить свою доходность. А это становится преградой к получению заемных средств в крупных размерах.

Положение дел кардинально исправилось, когда стала доступна в Россельхозбанк справка по форме банка. Специальный бланк позволяет отразить действительные доходы, включая «черную» заработную плату, без последствий для себя и организации. Кроме того, справка имеет упрощенный вид, что делает ее заполнение легким и быстрым.

Чтобы правильно составить справку о доходах по форме банка, в бланке необходимо отразить такие сведения:

1. Когда был выдан документ.

Дата передачи заполненной справки сотруднику достаточно важна. Поскольку, именно с нее начинается отсчет действия документа. По правилам банка актуальность такой справки сохраняется на протяжении 30 дней. Если она будет передана в финансовую организацию по истечению обозначенного периода, то ей будет присвоен статус «недействительна». Вместе с тем, изложенная в бланке информация не будет учтена.

2. Персональные сведения о клиенте.

Полностью фамилия, имя, отчество;
Дата рождения;

3. Данные о работе.

Здесь необходимо указать, когда заемщик был трудоустроен, а также занимаемую в настоящее время должность. Если документ предоставляется с целью подтверждения суммы пенсионных перечислений, то следует указать, с какой даты заемщик получает их, включая период выплат (до обозначенной даты или пожизненно).

4. Сведения о работодателе.

Полное название компании, включая организационно-правовую форму;
Адреса: фактический и почтовый;
Реквизиты: банковские, ИНН, КПП, ОГРН;

5. Информация о доходах.

Необходимо указать средний заработок в месяц за последние полгода и прописать его текстом и цифрами.

6. Сумма налогов и удержаний.

Значение также указывается в числовом и прописном варианте без детализации по месяцам.

7. Номера для связи.

Если потенциальный заемщик не может подтвердить постоянный доход, то это весомый повод для банка отказать в выдаче кредита. Когда кредитор знает финансовые возможности клиента, он начинает анализировать другую информацию. Например, кредитную историю будущего заемщика и текущую финансовую нагрузку. Каждый потенциальный заемщик самостоятельно дает разрешение банку на запрос своей кредитной истории.

Для дисциплинированных клиентов с высокими доходами банки предлагают более выгодные условия обслуживания. Например, более крупную сумму займа или пониженную процентную ставку, чем в стандартном предложении. Поэтому клиенты сами заинтересованы показать, что у них достаточно регулярных поступлений для исполнения взятых на себя обязательств.

Ипотека в Россельхозбанке: условия, процентная ставка в 2020 году, калькулятор

Образец бланка доступен для скачивания ниже. Прежде чем приступать к его заполнению следует помнить, что сведения вносятся ответственным бухгалтером или сотрудником кадрового отдела. После заполнения всех полей документ заверяется руководителем организации, а также главным бухгалтером. Кроме того, на листке должны присутствовать печать и штамп предприятия.

Если в компании не предусмотрена должность главбуха или аналогичной, то в бланке делается соответствующая пометка, которая заверяется подписью директора.

Скачать Бланк справки по форме банка Россельхозбанк.

Многие заемщики думают, что форма банка дает возможность завысить уровень дохода для того, чтобы наверняка получить ипотеку на нужную сумму. Это опасное заблуждение. Подтверждение зарплаты формой банка, хоть и применяется повсеместно, подвергается тщательной проверке.

Существуют две разновидности фальсификации сведений:

Завышение реальной зарплаты.
Предоставление справки по форме банка из организации, где заемщик на самом деле не работает или работает неофициально.

Разберемся, помогут ли эти способы обмануть Россельхозбанк и получить ипотеку по справке свободной формы.

Проверить цифры, указанные в справке, для банка достаточно проблематично, но возможно. Признаки завышения заработка или предоставления подложной справки:

Слишком высокая зарплата для конкретной должности в конкретном регионе. В открытых источниках есть информация о среднем уровне оклада для разных специальностей. Например, если средняя зарплата водителя в Краснодаре составляет 30 000 рублей, а предоставляется подтверждение на 70 000 рублей, кредитор сделает вывод о завышении уровня дохода.
Резкая смена трудовой деятельности, нелогичное увеличение уровня дохода. Если в трудовой книжке низкооплачиваемая должность сменяется высокооплачиваемой незадолго до обращения за ипотекой, аналитик может сделать вывод о подлоге.
Сильное несоответствие официального и указанного в справке по форме банка дохода. Нередко при рассмотрении заявки на ипотеку, по которой предоставлена форма банка, кредитор запрашивает дополнительные документы – 2 НДФЛ или выписку из пенсионного фонда СЗИ-6. Эти документы позволяют не только сравнить уровень дохода, но и подтвердить занятость заемщика.

Россельхозбанк использует все описанные выше способы проверки подлинности предоставленной информации. По этой причине не следует предоставлять в банк подложные сведения, обмануть кредитора не получится. Что касается завышения дохода – максимально возможно прибавить к реальному заработку 3-5 тысяч, если это может повлиять на окончательный размер ипотеки. Однако следует принимать во внимание размер ежемесячного платежа и общую нагрузку на семейный бюджет.

Поскольку в Россельхозбанк справка по форме банка является свободным документом, требования к ее оформлению устанавливаются непосредственно кредитным учреждением. Как следствие, перед ее подачей стоит учитывать несколько моментов:

Справке действительна только в течение одного календарного месяца;
Все разделы в ней обязательны для заполнения;
Без печати и подписей указанных должностных лиц документ признается недействительным;
Справка по форме банка не выдается самому себе;
Заполнение осуществляется от руки однотонной ручкой или чернилами;
Ошибки и исправления в форме не допускаются;
Фамилии начальников указываются без сокращений;
Справка не может быть выдана увольняемым лицам;
Если с сотрудника удерживаются суммы больше, чем в половину зарплаты, то получить справку он не сможет;
После подачи в Россельхозбанк справка по форме банка будет проверена. Поэтому отражать в ней нужно только действительные сведения.

Читайте: Требования к печатям ИП и ООО.

Несмотря на серьезность данной справки, считать ее наличие гарантией получения кредита, будет ошибкой. Существует несколько сложностей, их нужно обязательно принять во внимание при оформлении займа. Есть вероятность, что работодатель откажет в заполнении документа. Подобный отказ можно получить по причине нежелания появления проблем с налоговой инспекцией. Если справка оказывается на руках, есть риск столкнуться с новой сложностью. Хотя для организации это официальная информация, данные несут некоторый риск.