Законно ли требование копии паспорта

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Законно ли требование копии паспорта». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Во-первых, предоставляйте паспортные данные только проверенным людям и компаниям, когда паспорт действительно необходим. Например, без паспорта не обойтись, если оформляете договор аренды квартиры или получаете кредит в банке. Если вы покупаете товар не в рассрочку, а в магазине у вас просят ксерокопию паспорта, лучше отказать.

Во-вторых, не давайте делать копии всех страниц паспорта. Первой страницы и страницы с пропиской обычно достаточно.

Наконец, по возможности напишите на копии паспорта, для какой фирмы она сделана. Либо замажьте или зачеркните какие-нибудь данные, например вашу подпись.

Законно ли требование предоставить копию паспорта для проверки?

Обычно описываются случаи, когда по чужому паспорту оформляли микрозаймы. МФО, работающие в режиме онлайн, для регистрации личного кабинета просят заполнить анкету и направить скан или фотографию паспорта. Дополнительная проверка может осуществляться путём затребования:

личной фотографии с кодовым словом на листе бумаги или с развёрнутым паспортом (сличаются лица);
копии второго документа (СНИЛС, военный билет и т. д.).

Копия паспорта может использоваться для изготовления поддельного документа. По поддельному паспорту можно совершить множество преступлений: оформить кредит или крупный микрозайм на владельца подлинного документа, распорядиться его недвижимостью и т. д., насколько позволит фантазия мошенника. Защитить свои права невнимательному владельцу паспорта будет непросто.

Никогда не размещайте сканы или фото паспорта в соцсетях, не пересылайте по электронной почте в интернет-магазины, для удалённого трудоустройства и по другим причинам. Явно незаконными будут требования о передаче копии документа в поликлинике или магазине. Не могут затребовать копию в обязательном порядке даже сотрудники силовых ведомств, представители контролирующих и надзирающих органов.

Вообще, не торопитесь отдавать копию. Случаи, когда это обязательно по закону, единичны. При предъявлении подобного требования сначала поинтересуйтесь, на каком основании оно заявляется. Если требующий будет ссылаться на внутренний приказ по организации или на сложившийся порядок, смело игнорируйте его. В подавляющем большинстве случаев копия паспорта требуется на всякий случай, чтобы были под рукой паспортные данные. Поэтому следует настаивать на том, чтобы сведения из документа были переписаны без изготовления копии.

Что делать, если просят копию паспорта?

1. Не оставляйте копии паспорта, где данное требование не соответствует характеру услуги и необязательно по закону РФ (например, при оформлении договоров на покупку чего-либо достаточно просто вписать паспортные данные).

2. Не высылайте копии паспорта по электронной почте, не выкладывайте в сети Интернет на различных сайтах.

3. Самое главное правило: Если оставляете копию паспорта – напишите прямо на копии для чего и кому Вы ее предоставили. Например: “Копия предоставлена в «N» для выдачи кредита” или “Копия предоставлена в Страховую компанию «N» для оформления страховки”. Данная надпись не влияет на законность копии предоставляемого паспорта, но может уберечь Ваш документ от использования мошенниками.

Оригинал или копию паспорта просят, как правило для того, чтобы убедиться в правильности указанных данных и их полноте. Дополнительно для этого различные организации могут запросить и другие документы. Например, подтверждение платежеспособности при подаче заявки на кредит в банке.

Также кредитные организации проверяют наличие и подлинность паспорта для противодействия отмыванию и легализации денежных средств. В первую очередь, верификация важна для защиты интересов самого клиента и является простой формальностью.

Обычно для идентификации клиента и верификации данных запрашивают подлинник (первый и единственный экземпляр документа), который обладает юридической силой.

Но это только при личном обращении в организацию. Информация в подлиннике является подтверждением его достоверности, так как есть сведения о названии органа, выдавшего документа, его расположении и дате выдачи.

То есть полученные данные можно проверить.

При невозможности личного посещения может быть запрошена копия документа. Но копия не имеет юридической силы, так как просто воспроизводит признаки документа в соответствии оригиналу. При этом копия может содержать неполные данные. Как факсимильная, так и свободная копия не заменяют оригинальный документ и юридической силы не имеют.

Таким образом, совершение сделок без подлинника невозможно. Но даже если это произошло, то при обращении в суд сделка будет признана незаконной и её аннулируют.

Потому при использовании их в криминальных схемах очень легко доказать факт незаконности сделки, ибо просто одну копию применить мало. Надо еще подделать подписи и другие документы, а тут уже мошенников раскусит экспертиза. Ведь новыми технологиями пользуются не только мошенники, но и правоохранительные органы.

Чаще всего людей беспокоит, что по их паспортным данным возьмут кредит и им надо будет платить. Но на самом деле закон тут на стороне владельца подлинника паспорта, а не участников сделки.

В любом случае, при предъявлении и подписании документов стоит внимательно читать все, где требуется поставить подпись. Это тоже может защитить от многих неприятных последствий в будущем.

Копия паспорта, как и любого другого документа, может иметь юридическую силу только в случае, если она заверена согласно ГОСТу Р 6.30-2003. В соответствии с этим нормативом, копия обязательно должна иметь следующие атрибуты:

подпись лица, уполномоченного заверять документы
заверительная надпись «верно»
должность лица, заверяющего копию
полная расшифровка ФИО уполномоченного лица
дата, когда документ был заверен
печать органа, который проводил данную процедуру

Заверенные копии чаще всего требуют представители государственных организаций. Установить личность человека можно и по незаверенной копии, как и провести верификацию данных.

По закону, копия документов, не заверенная должным образом, не имеет юридической силы и не может использоваться вместо подлинника там, где он необходим. Потому опасности тут никакой нет.

Чтобы обезопасить себя от участия в сомнительных сделках предоставлять нужно незаверенную копию, тогда данными будет сложнее воспользоваться.

Еще одним из способов защиты от мошенников является нанесение надписи. Например, «копия предоставлена ИП Иванову И.И. 23.05.2019». Таким образом, если ИП Иванов И.И. передаст данные кому то, и они будут использованы в сомнительных целях, можно будет найти первоисточник утечки информации и привлечь всю цепочку.

Можно также воспользоваться фотошопом и нанести водяные знаки. На верификацию они не повлияют, а вот использование данных третьим лицам затруднят.

Таким образом, страх, что копию документов нельзя никому давать, является просто надуманным и ничем не обоснованным. При грамотном подходе в любой ситуации можно обезопасить себя от мошенников.

Нечестным людям невыгодно иметь дело с теми, кто хорошо ориентируется в законах и умеет себя защитить уже на начальных этапах.

Не нужно быть юристом, чтоб знать, как правильно оформлять и предъявлять те или иные документы.

Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

Да, законно. Каждая финансовая операция, совершенная в банке, должна быть отражена документально, поэтому при ее оформлении формируется «досье» на клиента, состоящее из договора на услуги и других сопутствующих документов, в том числе и подтверждения личных данных в виде ксерокопии паспорта.

Каждый пакет бумаг хранится в банке в течение 5 лет, после чего он уничтожается.

Главной заботой клиентов является вопрос, могут ли другие лица воспользоваться его паспортными данными в корыстных целях. Вообще при утечке информации могут быть следующие риски:

Оформление кредита или микрозайма на пострадавшее лицо.
Открытие организации «однодневки», ответственным лицом которого будет выступать владелец паспорта.
Проведение операций по снятию денежных средств со счета.

Вся информация, которая хранится в банках, является строго конфиденциальной и ее разглашение или использование в личных целях уголовно наказуемо.

Также в настоящее время усилилась виртуальная защита, проникнуть в базы данных третьему лицу невозможно, а все выполненные операции легко отслеживаются.

Помимо этого, ужесточились условия выдачи кредитов и открытие счетов, они выдаются только в присутствии самого заявителя, либо при наличии доверенности, заверенной нотариально.

Если же вред был нанесен по причине сговора сотрудников банка, всегда можно доказать свою невиновность и непричастность к делу в суде, а все участники подобного преступления будут наказаны.

С точки зрения законодательства, предоставление ксерокопии своего паспорта в банк является абсолютно безопасной процедурой. Она необходима лишь для того, чтобы иметь подтверждение о том, что операция была действительно оформлена на определенное лицо и все его данные предоставлены верно.

За несогласие снять копии с документа можно получить отказ в заключении с банком договора, так как это действие диктуется его политикой. Судите сами, как в случае чего банк сможет подтвердить что это именно вы были у них в офисе и оформляли документы?

Честно говоря, я не понимаю этой истерии по поводу дачи своих личных данных. По данным правоохранительных органов, мошенникам сегодня проще похитить паспортные данные из почтового ящика или смартфона.

Я уж молчу про то, что в Яндексе можно вбить слово «паспорт» и там на первой же страницу десяток разворотов паспортов реальных людей. Ничего не знающие сограждане хранят эти важные документы на открытых файловых хранилищах, а Яндекс умеет искать и по ним. Потом будут говорить что это в банке украли их паспортные данные.

В наше время все чаще требуется предъявлять удостоверяющие личность документы. При возврате товаров, отказе от оплаченных услуг, покупке алкоголя или сигарет, при конфликте с вызовом правоохранительных органов, при оформлении любого документа – везде могут запросить соответствующие документы для идентификации. При верификации на различных биржах- обязательно запросят копию паспорта. А в банках и других кредитных организациях вообще без паспорта практически ничего не сделать.

Но одно дело, когда паспорт требуют там, где человек привык его предъявлять, и совсем другое – когда запрашивают копию паспорта организации или предприниматели, сфера деятельности которых ранее идентификации клиента так жестко не требовала.

копию паспорта требуют везде, правомерно ли это

13014

47541

52156

Требование предоставить копию паспорта при заключении договора правомерно?

9451

Фото 7027

5389

Паспортные данные, прежде всего, должны охраняться самим гражданином, а это значит, что нельзя предоставлять их по первому требованию, и прежде всего тем, кому в принципе они не могут понадобиться. Например, нельзя давать персональных данных при совершении покупок, так как продавцу они в принципе не могут понадобиться, и если он настаивает, значит есть риск попасть в неоднозначную ситуацию или стать жертвой мошенничества.

Особенно внимательно следует относиться к предоставлению собственных данных в сети по требованию сомнительных личностей.

Речь не идет о финансовых системах, которые позволяют делать переводы и выводить деньги на карту, преобразуя, таким образом, виртуальные деньги в реальные. Предоставлять собственные данные в сети придется, если предстоит регистрация собственного домена, что необходимо для закрепления авторских прав. Это, впрочем, спорный вопрос, так как надо понимать, что паспортные данные позволяют быстро отыскивать их владельца.

Граждане достаточно часто предоставляют паспортные данные и, как правило, это всегда связано с получением разнообразных документов. Так, персональные данные передаются:

Работодателям, при оформлении на новое место работы;
Страховщикам, при оформлении полисов;
В поликлиниках и медицинских учреждениях, независимо от формы собственности;
Пенсионному фонду, при оформлении пособия;
Налоговикам и регистраторам, при регистрации бизнеса;
В школах и детских садиках, где учатся дети;
В банках и других кредитных учреждениях, как при открытии депозита, так и оформлении займов;
При заключении договора с компаниями, предоставляющими услуги;
В нотариальных конторах;
В судебных инстанциях.

Любое из перечисленных учреждений, получая персональные данные гражданина, несет за них ответственность, и в случае их разглашения может привлекаться к административному наказанию. Данные будут использованы только в рамках профессиональной деятельности, и не могут использоваться в других целях.

Однако, не редки случаи, когда данные воруют из банков или других организаций, чему способствуют недобросовестные работники. В таких случаях, оказавшись вовлеченным помимо воли в мошенническую схему, гражданину следует обращаться за помощью в полицию и к опытным юристам, которые смогут доказать непричастность доверителя к аферистам и наказать настоящих виновников.

Законно ли требовать копию паспорта у получателя ТМЦ?

Люди часто дают официальное согласие на использование личных данных: при устройстве на работу, заключении договоров в банках, салонах сотовой связи, при регистрации в социальных сетях, на интернет-порталах и т. д. Но потом они могут передумать или просто прекратить трудовую деятельность в конкретной организации, и тогда у них может появиться желание отозвать разрешение на обработку персональных данных. Как быть в этом случае?

Порядок отзыва определен пунктом 2 ст. 9 ФЗ от 27.07.2006 № 152-ФЗ. Например, это может быть обоснованно, если у сотрудника есть факты, что его информацию используют не по назначению, разглашают третьим лицам, работодатель не соблюдает режим конфиденциальности. Также отзыв разрешения на обработку персональных данных работник может оформить при увольнении. Для этого владельцу персональных данных нужно написать заявление тому оператору, которому он давал согласие на их хранение и использование (например, работодателю).

Оператор имеет полное право продолжить работу с личными данными даже после предоставления ему соответствующего отзыва, если:

информация значима для достижения целей международного договора;
субъект участвует в судопроизводстве и исполнительном производстве;
субъект оказывает госуслуги и размещает свои данные на Едином портале государственных и муниципальных услуг;
субъект является стороной при заключении договоров;
речь идет о защите жизненно важных интересов субъекта;
человек является должником и идет процедура возврата просроченной задолженности (при этом его права и свободы не должны нарушаться);
владелец персональных данных является журналистом, автором или другим творческим работником и осуществляет профессиональную деятельность;
данные используются в статистических или иных исследовательских целях при их обязательном обезличивании;
они сделаны общедоступными самим субъектом (например, в соцсетях).

Таким образом, следует помнить о том, что конфиденциальные данные могут быть использованы и истребованы и без согласия владельца в законном порядке.

В большинстве случаев до момента получения отзыва вся информация уже бывает разослана третьим лицам. Поэтому дальше оператор, как сказано выше, должен будет уничтожить все данные, которые хранились у него, а также обеспечить прекращение их использования во всех инстанциях.

Серьезными будут последствия отказа от предоставления личной информации или изъятия согласия для их владельца: банк не выдаст кредит, учебное заведение не допустит к экзаменам или не выдаст диплом, работодатель не разрешит приступить к работе, а медицинское учреждение откажет в помощи. Государственные услуги вообще не будут предоставлены, а заявления — не приняты к рассмотрению.

Вопрос / 08.07.2020:
не вызовут в посольство, значит я становлюсь нелегалом, что мне делать?Из Убекистана я выписана, ехать мне некуда?
Вопрос / 08.07.2020:
Теща постоянно оскорбляет жену , в т.ч. нецензурными словами , привлекает и подстрекает для этих целей внука 13-ти лет. Как…
Вопрос / 08.07.2020:
скажите, а есть ли нормы выделения мощности электроэнергии для нежилых помещений? мы сняли помещение в аренду, нам выделили 50 ватт…

Основная позиция банков основывается на инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» в пункте «1.8. Банк обязан располагать копиями документов (либо сведениями об их реквизитах)…» не дает банку другого выбора.

Однако банк России устанавливает и определяет в какой форме банки могут получать сведения, что содержатся в документах удостоверяющих личность гражданина. Это могут быть копии документов или сведения об их реквизитах. И банк не в праве ограничивать гражданина в желании предоставить банку вместо ксерокопии — реквизиты документа.

Обращаю внимание на то, что это касается случаев, когда необходимо установить личность клиента или лица при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

Однако в банках не мудорствуя, сканируют паспорта, а в случае отсутствия консенсуса с клиентом, просто ссылаются на соответствующий пункт договора, а вот если вас что-то не устраивает, значит в частности и договор в целом (так как конкретно под вас его менять никто не будет), то в выполнении каких-либо дальнейших действий банк вам откажет (договор-то не подписан).

Что можно с них потребовать в замен, для честности? Или , может, вообще не связываться?

08 Июля 2016, 09:25 Сергей, г.

Воронеж Даже при заключении трудового договора лицо, поступающее на работу только лишь предъявляет паспорт работодателю (ст. 65 Трудового кодекса РФ), а не предоставляет его копию.

Поэтому такое требование незаконно.

Большое спасибо Вам за ответ.

А то они говорят что, всегда оставляется ксерокопия и страшного в этом ничего нет. На сколько я знаю ксерокопия предоставляется, только в случае уже конкретного оформления сотрудника на работу по ТК( если я не ошибаюсь)? А как они меня смогут проверить на удаленке( из другого города) на безопасность, чтобы это и для меня было безопасно?

По ФИО и дате рождения или ещё как?

Что с них можно запросить для безопасности? Они говорят , что они должны знать , кто у них работает.

11 Июля 2016, 08:41 Сергей, а как Вы можете проверить их на безопасность? В любом случае при заключении договора необходимы будут Ваши паспортные данные.

Волеводз, А. Г. Международный розыск, арест и конфискация полученных преступным путем денежных средств и имущества (правовые основы и методика) / А.Г. Волеводз. — М.: Юрлитинформ, 2015. — 477 c.
Берус, Виталий А.С. Лаппо-Данилевский. История. Философия. Методология / Виталий Берус. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2014. — 160 c.
Поттешер, Ф. Знаменитые судебные процессы / Ф. Поттешер. — М.: Прогресс, 2013. — 302 c.
Сырых, В. М. Теория государства и права / В.М. Сырых. — М.: Юстицинформ, 2011. — 704 c.

Проверить, пытались ли третьи лица оформить по вашему паспорту кредит, можно, запросив кредитную историю. Сначала нужно отправить запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ), чтобы уточнить, в каком именно бюро кредитных историй (а их в России больше десяти) хранится ваша. Сделать это можно на портале госуслуг или на официальном сайте Центробанка РФ.

Если мошенникам все-таки удалось взять кредит по вашему паспорту, оспаривать это можно только через суд. «Для этого подается исковое заявление, в котором подробно излагаются все обстоятельства дела. С целью проверки достоверности сообщаемых вами сведений судом будет проведена почерковедческая экспертиза», — говорит Кристина Карцева.

Еще один важный момент: по закону гражданин имеет право полностью или частично оспорить информацию, содержащуюся в своей кредитной истории, подав в бюро кредитных историй, в котором хранится указанная кредитная история, заявление о внесении в нее изменений, добавляет Владимир Постанюк.

Законно ли требование копии паспорта

Паспорт Российской Федерации удостоверяет личность гражданина на территории страны и является свидетельством его гражданской принадлежности. Закон обязывает каждого россиянина, которому исполнилось 14 лет, обратиться в ГУВМ МВД, чтобы получить внутренний паспорт.

Этот документ подтверждает правовую связь с государством. Гражданин обязан предъявлять его во многих ситуациях.

Без действительного паспорта невозможно обратиться за государственными услугами и реализовать свои гражданские права.

Получив внутреннее удостоверение личности, россиянин принимает на себя обязательство бережно хранить его. Исполнение этого требования поможет владельцу избежать потенциальных проблем.

Государственные учреждения, совершая некоторые операции, запрашивают нотариально заверенную копию паспорта. Эта бумага относится к обязательному перечню. Она не только содержит полные персональные данные, но и гарантирует, что заявитель предъявил подлинный паспорт.

Нотариус проверяет заверяемый документ и личность его предъявителя, а также подтверждает полное соответствие ксерокопии документу и подлинность самого оригинала. Это придает заверенной бумаге юридическую силу. Без нотариального подтверждения копия не может выполнять роль документа.

На законных основаниях потребовать нотариально заверенную копию паспорта могут:

налоговые инспекции при регистрации физического лица;
банки при открытии расчетного счета, выдаче кредита, оформлении ипотеки;
государственные органы при регистрации прав собственности;
посольства, консульства, которые предоставляют визы.

Учреждения обязаны надлежащим образом использовать и хранить заверенную копию.

Следует помнить, что только оригинал паспорта является документом, удостоверяющим личность. Эту функцию не может выполнять нотариально заверенная ксерокопия.

Кроме того, узнать есть ли у вас запрет на выезд, поможет проверенный и качественный сервис наших партнеров, который предоставит вам информацию о наличии задолженности по кредитам, штрафам, алиментам, услугам ЖКХ и прочему, а также оценит вероятность запрета вылета за границу.

Распространенной практикой является пересылка документов в электронном виде.

Готовя документы для предъявления в официальную инстанцию, следует узнать, нужно ли заверять копию паспорта. Существует несколько способов подтвердить тот факт, что оригинал и копия содержат одинаковую информацию:

Подтверждение у нотариуса. Это наиболее распространённый способ.
Заверение у лица, имеющего право совершать нотариальные действия. В тех населенных пунктах, где нет нотариуса, эту процедуру выполняет глава местной администрации или другое должностное лицо.
В консульских и дипломатических организациях функция возлагается на представителя, имеющего соотвествующие полномочия.
Заверение сотрудником государственного учреждения, чтобы использовать во внутреннем документообороте.
Подтверждение копии лично владельцем паспорта РФ.

Осуществляется в присутствии представителя организации, в которой остается копия документа.

Когда требуется нотариально заверенная копия паспорта, обратиться можно к государственному или частному нотариусу, предоставляющему такие услуги. Понадобится оригинал паспорта. Клиент может принести готовую ксерокопию или нотариус сделает ее непосредственно перед заверением.

Лицо, уполномоченное проводить нотариальные действия, проверяет подлинность удостоверения личности, его соответствие требованиям российского законодательства. Копия должна быть выполнена качественно и содержать все страницы паспорта, включая те, на которых нет никаких штампов и отметок.

Копия удостоверения личности может быть заверена на месте. Гражданин предоставляет обычную ксерокопию и оригинал, с которого она снята. Копия выполняется в соответствии с внутренними требованиями организации. Процедуру проводит уполномоченный сотрудник, в должностной инструкции которого закреплена эта функция.

Такой способ заверения может использоваться при:

получении водительских прав;
оформлении генеральной доверенности;
подаче иска в суд;
приеме на работу и в других случаях.

Заверенная таким образом копия может использоваться внутри организации. Передача третьим лицам не допускается.

Другой способ подтверждения – личная подпись владельца паспорта на каждой странице копии с отметкой о том, что она соответствует оригиналу, и с указанием даты. Такая бумага может использоваться во внутреннем документообороте.

Копия паспорта: можно предоставлять или нет?

При выполнении процедуры в режиме онлайн возникает вопрос, как отправить ксерокопию паспорта по электронной почте. Для этого необходимо отсканировать удостоверение личности. Каждый разворот паспорта сохраняется в компьютере в виде графического файла.

Электронный вариант можно отправить по почте или распечатать. Заранее следует уточнить допустимый размер отправляемого документа. Если необходимо, его можно сжать с помощью специальной программы.

Сталкиваясь с информацией о финансовых аферах, многие спрашивают, можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит.

Несмотря на то, что незаверенная копия не является документом, преступные схемы используют для этих целей паспортные данные.

Действуя по закону, банки требуют, чтобы заемщик лично присутствовал и предъявил удостоверение личности. Обойти это требование мошенники могут, если их сообщник – сотрудник банка.

Микрофинансовые организации, выдающие кредиты через интернет, менее требовательны к заемщику. Регистрируясь на интернет-ресурсе, вы должны указать персональные данные и реквизиты паспорта. Этим вариантом могут воспользоваться мошенники.

Для того, чтобы осуществить перевод, достаточно ввести проверочный код, отправленный на указанный номер телефона. Так преступники получат денежные средства. Должником же станет владелец паспорта, данные которого были указаны при оформлении кредита.

Предоставлять в различные инстанции копию и данные паспорта – общепринятая практика. В одних случаях потребуются услуги нотариуса, в других копия будет заверена на месте.

Важно быть осмотрительным, когда передаете свои паспортные данные незнакомым лицам и сомнительным организациям.

Бережное обращение с копиями паспорта, как и с оригиналом, позволит избежать не стать жертвой мошеннической схемы.

Каждый пакет бумаг хранится в банке в течение 5 лет, после чего он уничтожается.

Необходимость каждый раз снимать новую копию возникает по нескольким причинам:

если клиент обращается в банк реже, чем раз в 5 лет, то срок хранения его данных уже истек;
нужно каждый раз проверять достоверность данных и обновлять их, так как в течении жизни гражданин может менять фамилию, имя, семейное положение, место прописки и т.д.;
к каждому досье крепится своя копия паспорта, пользоваться одной копией во всех случаях проблематично.

Всегда нужно помнить о том, что если работник банка снимает копию паспорта, то это не его личное желание, он действует согласно установленным правилам оформления банковских услуг.

Оформление кредита или микрозайма на пострадавшее лицо.
Открытие организации «однодневки», ответственным лицом которого будет выступать владелец паспорта.
Проведение операций по снятию денежных средств со счета.

Вся информация, которая хранится в банках, является строго конфиденциальной и ее разглашение или использование в личных целях уголовно наказуемо. Также в настоящее время усилилась виртуальная защита, проникнуть в базы данных третьему лицу невозможно, а все выполненные операции легко отслеживаются. Помимо этого, ужесточились условия выдачи кредитов и открытие счетов, они выдаются только в присутствии самого заявителя, либо при наличии доверенности, заверенной нотариально.

У россиян перестанут требовать копию паспорта

Для особо мнительных предлагаю юридически рабочий выход: после того, как представитель банка сделает копию, на ней своей рукой можно написать «Копия снята только для „Название банка“, в целях идентификации данных». Главное, чтобы все важные для договора реквизиты были читаемы.

С одной стороны, необходимость хранения личной информации также важна для защиты клиента, так как это служит доказательством того, что операция была выполнена им лично и все его данные были сверены.

Не стоит бояться предоставлять свои документы в проверенные банки, так как в случае утечки информации, при помощи современных технологий, можно легко вычислить, имеет ли их владелец отношение к совершенным операциям.

Роструд напомнил специалистам по кадрам, что в личных делах работников можно хранить далеко не все документы. Да и вести сами личные дела не обязательно: такое требование в законодательстве отсутствует. Но если дело все же завели, необходимо хранить в нем бумаги, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, и не забывать о требованиях к охране персональных данных. В частности, даже копию паспорта хранить организация не имеет права.

За приобщение к личному делу работников документов, которые работодатель не имеет права хранить, предусмотрен административный штраф по ч. 1 статьи 13.11 КоАП. Его размер может достигать 50 тысяч рублей. Полный перечень возможных наказаний выглядит так:

предупреждение;
наложение административного штрафа на граждан в размере от 1 тысячи до 3 тысяч рублей;
наложение административного штрафа на должностных лиц — от 5 тысяч до 10 тысяч рублей;
административный штраф на юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей.

При этом проверяющих не заинтересует, а значит, и не спасет работодателя от наказания тот факт, что у работника было получено согласие на обработку персональных данных. Судебная практика также это доказывает.

Обычно для его открытия достаточно и номера телефона. Но набор операций и объём переводов будут ограничены до идентификации при помощи паспортных данных. Подтверждение личности открывает большие возможности для мошенников. Например, они могут использовать несколько кошельков, чтобы переводить украденные деньги со счёта на счёт и таким образом заметать следы. Полиции будет сложнее отследить движение средств, а если она это сделает, то придёт к вам.

Законно ли требование копии паспорта

Законно ли требование предоставить копию паспорта для проверки?

Что делать, если просят копию паспорта?

Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

копию паспорта требуют везде, правомерно ли это

Требование предоставить копию паспорта при заключении договора правомерно?

Законно ли требовать копию паспорта у получателя ТМЦ?

Законно ли требование копии паспорта

Копия паспорта: можно предоставлять или нет?

У россиян перестанут требовать копию паспорта

Похожие записи:

Добавить комментарий Отменить ответ