Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Брокерские компании с лицензией цб рф». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
К началу 2019 года лицензии ЦБ РФ получили 4 компании-посредника на форекс-рынке.
| Организация | Номер лицензии | Дата получения |
| ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» | 04513961020000 | 14.12.2015 |
| ООО «ПСБ-Форекс» | 04514023020000 | 07.04.2017 |
| ООО «ВТБ Форекс». | 04513993020000 | 01.09.2016 |
| ООО «Альфа-Форекс» | 04514070020000 | 20.12.2018 |
Лицензированные посредники на рынке определены. Какие условия предоставляют трейдерам зарубежные и отечественные дилеры? Имеются ли положительные изменения в российском межбанковском секторе? Разберусь с этими вопросами подробно.
Кто лучше — российский или иностранный дилер? Недостатки и преимущества имеются с обеих сторон.
Основной минус работы с оффшорными компаниями — невозможность в большинстве случаев оспорить мошеннические действия дилера в судебном порядке.
Зарубежные брокеры, которые имеют лицензии ЕС и регулируются солидными организациями (CySEC, BaFin, FCA), являются более надежными, чем многочисленные ДЦ (дилинговые центры). Такие посредники не подходят для мелких инвесторов — для открытия счета нужен солидный капитал.
И это правильный подход. Как можно играть в азартные игры с крупнейшими финансовыми организациями в лице банков и фондов со счетом в $10 или $100?
Центральный Банк РФ в плане увеличения минимального порога входа пошел по пути зарубежных регуляторов. Дилеры в качестве филиалов банков являются более надежными в плане вывода сделок на межбанк и правдивости котировок.
Трансляция котировок ведется от надежных поставщиков. При работе с зарубежным дилером с лицензией ЕС необходимо проводить платежи через иностранные банки, что является не очень удобным вариантом для российских игроков.
Большинство зарубежных дилеров является казино. Никакие сделки на межбанк не выводятся. Ценообразование контролируется дилером. Заработать в форекс-компаниях невозможно. Против сделки трейдера выступают реквоты и проскальзывания, котировки подтасовываются. Если деньги на брокерском счете есть, вывести из системы их вам не дадут.
В России просматривается тенденция запрета Форекс. Валютный межбанковский рынок и Форекс — разные категории, и мелким инвесторам едва удастся что-то заработать.
Дилеров БО с лицензией ЦБ России нет. Деятельность многочисленных контор законами никак не регулируется. Бинарные опционы вообще не относятся к фондовым биржам. Это казино и мошенники. Настоящими БО ведут торговлю только 4 зарубежные биржи, работа которых регулируется на законодательном уровне.
Список брокеров, получивших отказ ЦБ РФ
Отказ в лицензии от Центрального Банка получили следующие дилеры:
- 24FX;
- БКС Форекс;
- ДилФин;
- Форекс Клуб;
- Профит Брокер;
- Альпари.
Форекс-дилеры, у которых главный банк отобрал документ, не могут рекламировать свой бренд, привлекать российских инвесторов. Дилер должен расторгнуть действующие договоры с трейдерами. Отзыв документа от ЦБ РФ не означает освобождения от обязательств по выплате клиентских средств.
Получения разрешительного документа от ЦБ РФ ожидают компании Роделер и БКС Форекс. Многие оффшорные Forex отказались от идеи получения документа.
Дилер должен состоять в аккредитованной саморегулируемой организации. Существует ограничение в предоставляемых клиентам инструментах — не более 26 валютных пар.
К брокерам ЦБ РФ предъявляются требования:
- наличие своего сайта;
- возможность внесения депозита через банки;
- исполнение обязательств налогового агента;
- запрет хеджирования.
По новым правилам запрещены памм, индексы, CFD.
Для клиентов существуют ограничения кредитного плеча не более 1 к 50. По новым условиям увеличен размер минимального депозита. Клиент должен в обязательном порядке пройти верификацию с предоставлением документов и оформить договор в представительстве.
Брокер ВТБ-Форекс начал свою работу относительно в марте 2016г. Компания является дочерней организацией ПАО Банка ВТБ и получила разрешение от ЦБ РФ на осуществление деятельности в качестве форекс дилера 01.09.2016г. № 045-13993-020000.
Несмотря на доступ к обслуживанию физических лиц ВТБ форекс, на мой взгляд, еще не имеет хорошо отработанной системы работы с клиентами и конкурентных условий.
Начать торговлю с брокером можно открыв счет от 50000 руб. онлайн или в отделении банка. Удаленная регистрация на сайте часто не работает и желающим стать клиентами компании нужно будет потратить время на посещение офиса.
Финам брокер
Финам успешно работает более 15 лет и обладает наивысшим рейтингом надежности А++, присвоенного независимым рейтинговым агентством. Под данным названием Финам собраны около десятков компаний среди которых ЗАО «ФИНАМ Банк», учебный центр, новостной сайт и т.д. Непосредственно брокерской деятельностью занимается АО “Инвестиционная компания “ФИНАМ”. Лицензия данной компании была выдана еще 09.11.2000г. под номером 177-02739-100000.
Теперь претендовать на получение лицензии ЦБ РФ может брокерская организация, имеющая официальное представительство в России при соблюдении условий:
- наличии собственных средств в размере свыше 100 млн. рублей,
- вступлении в СРО и внесении в компенсационный фонд 2 миллионов руб.,
- хранении денег клиентов на отдельном банковском счете без права их использовать на свои цели. Это позволит клиентам быть более уверенными в сохранении своих средств у брокера.
- выполнение функций налогового агента, удерживающего налоги с заработка трейдера и перечисляющего из в бюджет.
- собственный официально зарегистрированный сайт,
- и т.д.
Кроме того, брокеры, получившие лицензию, обязаны соблюдать ограничения, установленные для клиентов компании:
- Максимально предоставляемое кредитное плечо 1:50,
- Ограниченное количество валютных пар,
- Запрещено хеджирование позиций, торговля CFD-контрактами,
- Обязательная верификация клиентов.
Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ
Очевидно, что главное преимущество торговли через лицензированных форекс брокеров – это защита интересов клиента при появлении разногласий и установленный рамочный договор. Однако доказать некорректность работы брокера порой бывает довольно сложно, т.к. фиксированных спредов, свопов и комиссий в договоре не установлено и зависит от ситуации на рынке.
Фактически трейдер защищен только от того, что брокер не скроется с вашими деньгами.
С другой стороны ограничения по предоставляемым условиям торговли абсолютно не выгодны для трейдеров, использующих внутридневные стратегии торговли, скальпинг и торговлю на новостях. На продолжительном отрезке времени они, в большинстве случаев, получат убыток. Для опытных же инвесторов с серьезными деньгами, применяющих долгосрочные тактики торговли надежные зарубежные брокеры способны предложить более выгодные условия. К таким компаниям относятся:
Что касается легитимных СРО: 12 октября 2016 года Банк России принял решение выдать лицензию одной из двух российских саморегулируемых организаций форекс-дилеров — Ассоциации Форекс Дилеров (АФД). Рассмотрение заявки СРО НАФД (бывший ЦРФИН) Центробанком пока приостановлено. В таблице ниже — российские СРО форекс-дилеров, претендовавшие на аккредитацию ЦБ РФ, а также уже получившие официальный статус.
Согласно Стандарту «О формах, сроках и порядке представления отчетности в СРО АФД», утвержденному 16 апреля 2019 года Коллегией Ассоциации форекс-дилеров, российские лицензированные форекс-дилеры будут направлять в саморегулируемую организацию отчетность, включающую такие показатели, как:
- количество заключенных отдельных договоров;
- торговый оборот клиентов;
- количество активных клиентов;
- остатки денежных средств на номинальных счетах;
- количество заключенных рамочных договоров и общее количество действующих рамочных договоров.
Все компании, предоставляющие брокерские услуги, то есть позволяющие трейдерам торговать на межбанковском рынке Форекс, по новому закону теперь должны получать лицензию ЦБ РФ. В противном случае Центробанк предупреждает, что трейдеру он не сможет гарантировать исполнение заявленных обязанностей Форекс компании. Попросту говоря, по состоянию на 2020 год Форекс брокер без лицензии ЦБ РФ в глазах регулятора не совсем прозрачная компания, которая несет для трейдеров дополнительные риски.
Несмотря на это, многие брокеры продолжают работать под международными лицензиями, заявляя юридически, что их деятельность де-юре ведется не на территории России, а по месту их регистрации.
Брокеры Форекс с лицензией Центробанка России
Специалисты МОФТ постоянно отслеживают все актуальные изменения в среде Форекс брокеров, лицензированных ЦБ РФ, оперативно редактируя данные на нашем сайте. И если какая-то компания получает или, наоборот, теряет лицензию Центробанка, это сразу отражается на нашем сайте. Так что наш ТОП всегда актуален.
| Брокер | Год начала работы в РФ | Наименование регулятора и номер лицензии |
|---|---|---|
| Финам-Форекс | 1994 | ЦБ РФ, №177-02739-100000 |
| Альфа-Форекс | 2016 | ЦБ РФ, № 045-14070-020000 |
| ВТБ 24 Форекс | 2009 | ЦБ РФ, № 045-13993-020000 |
Стоит отметить, что наличие лицензии ЦБ РФ — это еще не полная гарантия того, что Форекс брокер теперь всегда будет работать как положено, потому что любой брокер может нарушать требования регулятора и даже потерять свою лицензию. Причины могут быть разными. Например, компания начинает работать себе в убыток, ее уставный капитал уменьшается, или она потенциально не может обеспечить проведение всех сделок своих трейдеров. В таком случае Центробанк отзывает лицензию до момента, когда брокер восстановит свои показатели. Также это может быть вызвано нарушением других требований. Например, компания начинает предоставлять услуги доверительного управления (что запрещено) или просто хитрит, предлагая своим трейдерам кредитное плечо, отличающееся от законодательно установленного (1:50).
- 1 О первом ограничении мы уже упомянули — это кредитное плечо 1:50. Для начинающих трейдеров это совершенно точно не является проблемой. И хотя некоторые считают, что опытным игрокам такого плеча не хватает, в действительности аналитики МОФТ давно определили, что его достаточно для успешного заработка на рынке Форекс на любом уровне.
- 2 Второй момент — налоги. Форекс брокер с лицензией ЦБ РФ является налоговым агентом, а это значит, что с прибыли каждого трейдера он обязан платить налог НДФЛ в размере 13%. Как правило, этот налог удерживается автоматически, и трейдер по закону вправе в любой момент затребовать у брокера документальное подтверждение налоговой отчетности. Это большой плюс, если у трейдера внезапно возникли трудности с налоговой.
- 3 В отличие от большинства международных регуляторов, ЦБ РФ предъявляет достаточно жесткие требования к верификации трейдеров. Например, чтобы торговать через ВТБ-Форекс и Альфа-Форекс, необходимо лично посетить офис компании и подписать рамочный договор, предоставив сведения для подтверждения личности. Альфа-Форекс активно работает над возможностью верификации онлайн, но не факт, что ЦБ такой вариант устроит. Это не критическая проблема, но она несколько усложняет регистрацию гражданам, живущим в регионах, где нет представительства выбранного брокера.
- 4 В соответствии с законом «О деятельности инвестиционных советников», который приняли в 2018 году, клиенты Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ не могут работать через ПАММ-счета. Хотя при этом торговые рекомендации могут быть предоставлены специалистами отдельных компаний, получивших соответствующее разрешение Центробанка. Это еще одно концептуальное отличие российского регулятора от международных компаний.
👍 Преимущества
- • Брокер гарантированно не является форекс-кухней или финансовой пирамидой.
- • Брокер имеет достаточный капитал, чтобы осуществлять все сделки своих трейдеров.
- • Брокер гарантированно выводит сделки трейдеров на международный валютный рынок.
- • Брокер предоставляет широкий спектр торговых инструментов, каждый из которых работает как заявлено.
- • Деятельность брокера постоянно отслеживается компетентными органами.
- • Брокер имеет проработанный устав и дает трейдерам юридические гарантии.
- • Брокер отчитывается перед Федеральной налоговой службой, снимая ответственность с трейдеров.
- • Работа брокера на 100% прозрачна, и трейдер имеет доступ ко всей отчетности.
- • Техподдержка брокера, как правило, оперативно реагирует на обращения трейдеров.
- • Для трейдера исключены риски проблем с законодательством.
👎 Недостатки
- • Кредитное плечо брокера ограничено значением 1:50.
- • У многих брокеров с лицензией ЦБ РФ значительный минимальный депозит (2000$ у ВТБ-Форекс, 1500$ у ПСБ-Форекс).
- • Бюрократические процедуры.
- • В будущем возможны ограничения для начинающих трейдеров.
Единственный на данный момент реальный недостаток работы с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ, — это высокий порог вступления и бюрократия. Необходимость лично присутствовать в офисе Форекс брокера для верификации личности сегодня отталкивает многих трейдеров от брокеров с лицензией ЦБ РФ — трейдеры хотят все сделать здесь и сейчас, не вставая с удобного кресла в своем доме.
Главное преимущество брокеров, работающих по лицензии международной организации, заключается в том, что такая компания не подчиняется Центробанку, то есть, к примеру, она не ограничена в величине кредитного плеча. С другой стороны, нужно понимать, что если Форекс брокер не отчитывается перед российскими госорганами, значит, и добиться от него чего-то в случае конфликта намного сложнее.
👍 Преимущества
- • Нет ограничений по кредитному плечу.
- • Компания предоставляет трейдерам полный спектр финансовых инструментов, доступных на международном рынке.
- • Компания гарантированно не является форекс-кухней или финансовой пирамидой.
- • Компания гарантированно выводит сделки трейдеров на межбанк и имеет достаточный капитал для их обеспечения.
- • Компания предоставляет ПАММ-счета обоих типов — инвестиционные и управляющие.
- • Компания может вести консалтинговую деятельность и предоставляет услуги доверительного управления.
- • Техподдержка компании отвечает требованиям международного уровня.
- • Компания не требует личного приезда трейдера в офис для верификации личности.
- • Нет никаких ограничений для начинающих трейдеров.
- • Минимальный депозит у большинства международных брокеров составляет 0–10$.
👎 Недостатки
- • Техподдержка брокера может вообще не отвечать «мелкому инвестору». Кто подходит под это определение — сказать сложно, технически вам могут не ответить в любой ситуации без объяснения причин (хотя случается это крайне редко).
- • Работа брокера не регулируется Федеральной налоговой службой РФ, поэтому вся налоговая отчетность в соответствии с отечественным законодательством ложится на трейдера.
- • В спорной ситуации государство не сможет защитить трейдера, потому что деятельность международного брокера не регулируется подконтрольными ему органами и структурами.
То есть в случае с международным регулятором единственная реальная проблема — это техническая поддержка и избирательность в отношении клиентов при ответе. Вдобавок, если сложится спорная ситуация, трейдер не сможет обратиться за помощью к государству, точнее сможет, но результата это не даст.
Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020. Рейтинг российских, регулируемых компаний
Лицензия Центрального Банка России в первую очередь ограничивает допуск ненадежных компаний, разрешая входить на рынок исключительно проверенным организациям. Регулирование со стороны государства обеспечивает защиту прав трейдеров и дает им разрешение на рекламирование своих услуг. Что касается клиентов и участников, то подобная лицензия дает защиту от противоправных действий со стороны брокера, гарантируя безопасность и строгий контроль Центрального Банка.
Также важно отметить наличие большого количества представительств, если клиент захочет посетить филиал брокерской компании в своем регионе. Конечно, подобные требования влекут за собой уход мелких инвесторов по причине уменьшения депозитов, завышенного спреда и в некоторых случаях обязательной верификации. Лицензия Центробанка — серьезный документ, благодаря которому можно отсеять множество ненадежных организаций и обезопасить себя от сомнительных сделок.
Напомним, что 1.01. 2016 года в силу вступил закон о Форекс, в соответствии с которым каждый российский дилер, оказывающий брокерские услуги, обязан:
- получить лицензию ЦБ РФ;
- оформить юридическое лицо на территории РФ;
- вступить в состав саморегулирующейся организации (СРО).
По состоянию на лето 2018 года требования российского регулятора смогли выполнить:
- компания Финам (Finam), ставшая 1-м брокером с лицензией ЦБ РФ;
- Форекс Клуб (Forex Club);
- Телетрейд (Teletrade);
- ТрастФорекс (TrustForex);
- Альпари;
- ВТБ 24;
- ПСБ-Форекс;
- Ярдум;
- Фикс-Трейд (входит в состав InstaForex).
Пытались, но не смогли получить лицензию:
- ПРОФИТ Брокер;
- Роделер Ру (ТМ 24FX);
- ДилФин Форекс;
- BCS-Форекс.
Помимо озвученных брокеров, на территории РФ продолжает работу около сотни Forex компаний, которые вовсе не спешат подчиняться правилам регулятора, заняв выжидательную позицию, так как несмотря на принятие закона многие его аспекты все еще находятся в процессе доработки и отладки. Отчасти по этой причине даже знаменитая Альпари получила лицензию совсем недавно.
Если попробовать перечислить список Форекс компаний, которые имеют хорошую репутацию и входят в состав СРО, получив лицензию, то выглядеть он будет так.
- Finam (ООО Финам Форекс) оформила лицензию ЦБ Форекс дилера 14 декабря 2015-го №045-13961-020000 и выступает участником СРО АФД.
- Alpari (ООО Альпари Форекс) стала со второй попытки лицензированным участником рыка 26 ноября 2016 года и входит в состав НАФД.
- Forex Club (ООО Форекс Клуб) получил 12 октября 2016 года лицензию № 045-13997-020000 и входит в состав НАФД и АФД.
- ВТБ 24 имеет лицензию участника на рынке ценных бумаг с правом оказания Форекс услуг, выданную под номером 045-13993-020000.
То есть всего 4 брокера Форекс с лицензией российского Центрального банка заслуживает наибольшего доверия. Несмотря на полученную лицензию, ТелеТрейд и ТрастФорекс не пользуются особой популярностью и уровень доверия среди трейдеров к ним крайне низок, хотя обе компании активно пытаются это исправить.
Помимо российских брокеров, которые теперь в соответствии с законом о Форекс обязаны получать лицензию на свою деятельность, в РФ работают и зарубежные компании. Им вовсе не нужно разрешение от Центробанка, хотя они по большей части зарегистрированы в офшорных зонах. Связано это с тем, что в местах своей регистрации подобные компании получали лицензию от местных регуляторов, и закон допускает таких Форекс дилеров к работе.
Ниже представлен список популярных брокеров, которые продолжают работать на территории России на законных основаниях, хотя и без лицензии ЦБ РФ. Но при этом таким дилерам на официальном уровне запрещено рекламировать себя.
- Адмирал Маркетс (Admiral Markets UK) – весьма серьезная брокерская компания, которая присутствует на рынке с 2001 года и регулируется очень солидным органом – FCA Великобритания.
- Снова Alpari, так как получившая лицензию ЦБ РФ ООО Альпари Форекс оказывает ограниченное количество услуг, а их полный набор предоставляет компания, официально зарегистрированная в офшорах на островах Сент-Винсент и Гренадины.
- Alfa Forex, созданный известной в России Альфа Групп, тем не менее официально зарегистрирован на Кипре, где его деятельность регулирует местная Комиссия по ценным бумагам CySEC.
- RoboForex, который ранее демонстрировал лишь лицензию Новой Зеландии, сейчас изменил структуру компании, и теперь отделение, оказывающее услуги на территории Европы и России, официально зарегистрировано на Кипре.
- Еще один представитель банковского Форекс Нефтепромбанк также решил не ввязываться в оформление юрлица в России и работает под юрисдикцией Белиза.
- GKFX, начавший активно пропагандировать ProECN, официально зарегистрирован в Великобритании, получив лицензию строгого регулятора FCA (номер 501320).
- eToro, который выступает партнером российского Сбербанка, имеет две лицензии – одну на Кипре, вторую в Великобритании, показывая тем самым серьезность своей работы.
- Weltrade, число клиентов которого перешагнуло уже за 100 тыс., выступает в роли бренда финансовой структуры Systemgates Capital Ltd., которая зарегистрировала для Forex брокера лицензию в Белизе у местного регулятора IFSC.
- Exness работает на основании лицензии кипрской CySEC.
- Довольно популярный в России Forex4You официально зарегистрирован на Британских островах, где его деятельность проверяет FSC.
- Компания AMarkets, которая привлекла внимание большого количества российских трейдеров, создала юридическое лицо на островах Сент-Винсент и Гренадины, работая под началом местного регулятора The Financial Commission.
- Финам, как и Альпари, часть услуг представляет в виде Финам Форекс, получившей лицензию, а остальной сервис предлагает под видом Just2Trade с лицензией от кипрской CySEC.
- InstaForex, бренд которой не смог получить лицензию ЦБ РФ, работает в России в виде юрлица, зарегистрированного на островах Сент-Винсент и Гренадины.
- Еще один представитель, который работает в виде двух структур, где одна с лицензией ЦБ РФ, а вторая без, – это Форекс Клуб. Основная часть компании базируется на островах Сент-Винсент и Гренадины.
Форекс Брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020
Интерфакс сделал исследование Forex рынка, установив, что численность физлиц, которые занимаются трейдингом в России, составляет свыше полумиллиона человек. В общей сложности они делают около 330 млрд. долларов торгового оборота в месяц!
На территории РФ крупнейшими дилерами выступают:
- Альпари – около 138 тыс. клиентов и почти 30% рынка;
- Форекс клуб – около 80 тыс. клиентов и 17% рынка;
- ТелеТрейд – свыше 60 тыс. клиентов и 13% рынка.
В целом же рейтинг брокерских компаний в РФ по количеству клиентов и объему торгового оборота за прошлый год выглядит так.
Лицензирование – это выдача документа, который подтверждает, что компания работает в соответствии с действующими правилами. Разрешения выдают государственные органы или объединения брокеров.
Обычно при лицензировании проверяют ряд обстоятельств:
- наличие в штате компании людей с определённым образованием и опытом работы в сфере финансов;
- определённый размер уставного капитала;
- наличие плана развития организации;
- офис компании находится в стране, где выдана лицензия;
- вступление в СРО;
- страхование ответственности перед клиентами.
Регулятор может обязать организацию регулярно предоставлять отчётность о деятельности брокера.
Чтобы работать с гражданами РФ, форекс-дилеры должны выполнить ряд требований и называться российскими брокерами:
- открыть офис в России;
- вступить в СРО;
- ограничить торговые условия (кредитное плечо не более 1:50, минимальный депозит – 30 000 рублей);
- хранить средства трейдеров на отдельном счёте;
- регулярно предоставлять отчётность о своей работе.
Многие компании обслуживают клиентов по всему миру. Обычно зарубежные брокеры получают следующие разрешения:
- CySEC – лицензия кипрского регулятора (наиболее популярна);
- MiFID – лицензия, подтверждающая соблюдение брокером правил оказания финансовых услуг в ЕС;
- FСA – разрешение на работу в Великобритании;
- ASIC – лицензия Австралийской комиссии по ценным бумагам;
- BaFin – Федеральное управление финансового надзора Германии.
Наличие таких лицензий подтверждает добросовестность организаций.
Форекс-брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020: список
Часто трейдеры открывают счета в компаниях, не имеющих разрешения на оказание финансовых услуг. Обычно их привлекают низкие спрэды, большое кредитное плечо, отсутствие ограничений по минимальному депозиту. Но клиент может столкнуться с недобросовестным поведением представителей компании. Это может быть:
- отмена удачных сделок из-за применения трейдером запрещённых торговых практик;
- заморозка средств на счету;
- отказы в выводе денег из-за технических проблем в течение нескольких месяцев;
- списание средств под надуманными предлогами.
В описанных случаях у клиента нет возможности обратиться к надзорному органу. Остаётся лишь обращение в суд.
Статистику по рейтингам брокеров, как было уже отмечено ранее, можно найти на сайте Московской Биржи. Информация с достаточной периодичностью актуализируется, поэтому можно следить за динамикой рыночных позиций брокеров.
Ниже представлены рейтинги ТОП-25 участников торгов фондового рынка МосБиржи по количеству зарегистрированных клиентов и величине торгового оборота на дату последней публикации и соответствующую дату годом ранее.
Далее проанализируем каждого брокера по таким параметрам, как: примерный годовой бюджет услуг брокера при разных величинах инвестпортфеля в зависимости от количества совершаемых сделок; преимущества и недостатки брокера по нашему мнению и по отзывам наших клиентов; на что нужно акцентировать внимание при рассмотрении брокера (бонусные предложения, потенциальные риски).
Брокер БКС – один из самых признанных российских брокеров. Имеет солидный стаж работы в отрасли. Инвестиции – профильное направление деятельности компании, поэтому все ресурсы направлены на развитие и совершенствование бизнес-процессов данного сегмента, а предлагаемые продукты и услуги являются поистине флагманскими.
Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план «Трейдер»:
АО «Тинькофф Банк» – прежде всего крупнейший российский онлайн-банк, полностью отказавшийся от традиционной модели работы через сеть розничных подразделений. Предлагает широкий спектр услуг (банковских, страховых, брокерских) через штат торговых представителей, которые готовы выехать к потенциальному клиенту для оформления документов после звонка или регистрации заявки на сайте банка. За последние 3 года брокер Тинькофф набрал популярность среди инвесторов, что отражается существенным ростом числа зарегистрированных клиентов. Брокер Тинькофф лоббируется финансовыми блогерами. Насколько действительно привлекателен данный брокер – каждый инвестор должен решить сам. Для размышления – информация ниже.
Стоимость брокерского обслуживания, Тарифный план «Инвестор»:
По данным за апрель 2019, лишь у четырех компаний действующие лицензии ЦБ РФ, позволяющие официальную деятельность на Форексе. Для сравнения перечень организаций для торговли на фондовой бирже с лицензиями ЦБ РФ насчитывает 316 брокерских домов.
| Название брокера | Номер лицензии | Дата получения лицензии |
| Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-Форекс» | 045-14070-020000 | 20.12.2018 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ВТБ Форекс» | 045-13993-020000 | 01.09.2016 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ-Форекс» | 045-14023-020000 | 07.04.2017 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАМ ФОРЕКС» | 045-13961-020000 | 14.12.2015 |
Важно понимать, что если финансовый агент зарегистрирован в какой-нибудь офшорной зоне за рубежом, то при возникновении спорной ситуаций или заведомо мошеннической схемы деятельности клиент сможет отстаивать свои права только через иностранную юрисдикцию, в которой зарегистрирована компания. Что в большинстве случаев является крайне неоправданной затеей.
Поэтому трейдерам при выборе брокера обязательно нужно ознакомиться со списком его реквизитов и регистрационными данными.
Контор, занимающихся бинарными опционами, в списке фирм, лицензированных ЦБ РФ, на текущий момент нет.
Список брокеров, получивших отказ ЦБ РФ
Среди крупных игроков, которые изначально подавали документы на регистрацию лицензии ЦБ РФ и получили отказ, были:
- ПРОФИТ Брокер
- ДилФинForex
- РоделерРу (24FX)
- Фикс Трейд (InstaForex).
Для финансовых агентов лицензирование деятельности предоставляет:
- возможность осуществления в России деятельности официально
- снятие ряда ограничений на рекламу внутри страны
- авторитет и статус.
По мере введения более жестких регуляторных правил этот список неизбежно будет пополняться.
Дальше расскажу, что это значит для клиентов организаций.
Несомненным плюсом брокера, который имеет лицензии ЦБ РФ, является:
- надежность
- возможность решать спорные ситуации в юридическом пространстве РФ
- хорошее техническое оснащение компании, которое регламентируется стандартами в соответствии с законодательством
К перечню недостатков можно отнести:
- обязательную уплату НДФЛ
- более сложную процедуру регистрации торгового счета
- максимальное кредитное плечо 1:50
- ограниченный список котируемых инструментов.
Брокеры Форекс с лицензией Центробанка РФ
Брокеры, которые имеют лицензии ЦБ РФ, должны соблюдать следующие условия и нормы, влияющие на безопасность финансовых отношений:
- Минимальный размер собственного капитала фирмы — выше 100 млн. руб.
- Брокер обязан быть членом саморегулируемой организации (СРО).
- Средства клиента должны храниться на номинальном счете, и все транзакции проходить через российскую банковскую систему.
- Клиент не «уходит в минус» через предоставление займов.
Все брокерские фирмы, которые вошли в список тех, у кого ЦБ отозвал лицензии, потеряли официальный статус forex-дилера и лишились членства в СРО. Формулировка отказа для всех звучала примерно одинаково: в связи с неоднократным нарушением требований законодательства РФ. Однако это не значит, что они больше не смогут проводить свою деятельность в России.
Большинство фирм, у которых отобрали лицензии ЦБ РФ, продолжили свою работу в России, используя зарубежные юридические структуры, открывая клиентские счета через офшорные зоны.
- Alpari
Вызвала подозрение Центробанка регистрацией за пределами Российской Федерации. Справедливости ради стоит отметить, что Alpari является организатором Национальной Ассоциации Forex Дилеров, имеет ряд серьезных сертификатов и многолетнюю положительную репутацию в глазах трейдеров. Регулярно производит выплаты и не имеет подозрений в намеренном сливе счетов. Тем не менее, решение о выборе данной организации остается целиком и полностью в руках инвестора.
- Teletrade
Долгое время считалась одним из лучших форекс брокеров, точная причина отзыва лицензии не называется. После аннулирования лицензии средства были возвращены трейдерам. В настоящий момент регистрация для торговли на бирже возможна, но в сети находится достаточное число комментариев (в том числе, в изданиях «РБК» и «Коммерсантъ») о возможном «сливе» брокерских счетов – когда после зачисления средств на депозит организация, «подделывая котировки», показывает клиенту, что он потерял все средства, а на самом деле переводит их на свои счета.
Основываясь на отзывах, Financer.com не может в настоящий момент рекомендовать данную компанию.
- ForexClub
Причиной прекращения лицензирования с высокой долей вероятности так же, как у Альпари, стала основная регистрация за пределами Российской Федерации. Forex Club предоставляет брокерские услуги с 1996 г. и имеет смешанные отзывы. Согласно сообщениям на официальном форуме компании заработанные средства действительно выводятся. Впрочем, случаются задержки, временное отключение того или иного способа вывода, ручные проверки платежей (что также влияет на скорость).
- Insta Forex
Согласно комментариям представителей Центробанка, компания была удалена из списка лицензированных Форекс брокеров России по причине участившихся жалоб со стороны трейдеров, регулярного нарушения требований ЦБ РФ и сроков раскрытия информации. Как минимум в 2019 г. появилось множество отзывов по поводу проблем с выводом денег, непрозрачным вычетом средств в счет бонусов, некорректным автоматическим закрытием сделок.
Основываясь на отзывах, Financer.com не может в настоящий момент рекомендовать данную компанию.
- TrustForex
В настоящий момент неактивна. Проработав всего год, компания потеряла лицензию и завершила деятельность. К чести организаторов, все средства клиентам были возвращены. Но, если в сети встретится предложение начать трейдерскую деятельность под организацией с данным названием, учитывайте, что за этой рекламой с 99,99% вероятностью будут скрываться мошенники. TrsustForex в настоящий момент не ведет брокерскую деятельность и пока нет никаких предпосылок к восстановлению.
В 2018 г. в России было 9 лицензированных Форекс брокеров.
По состоянию на 2020 г. остался небольшой список:
- Тинькофф Инвестиции – официально лицензированы на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, входят в ТОП народного рейтинга, предоставляют возможности для торговли фактически любыми активами. но максимально нацелены на работу именно с ценными бумагами.
- Открытие Брокер – компания, не только имеющая лицензию ЦБ РФ, но и сотрудничающая с Центробанком как одним из главных акционеров ФК Открытие. Предлагает бесплатное и платное обучение, очное и дистанционное, 12 тарифов под любой депозит и стратегические предпочтения + возможность работать с любой привычной платформой.
- Финам – лидер по России с фактически железобетонной репутацией, большим набором инструментов для торговли и выгодными условиями обслуживания. Одним из плюсов является возможности торговать с использованием привычной для большинства платформы Meta Traider 5, которая предоставляется на бесплатной основе (мобильная версия того же QUIK требует платы за использование).
- ВТБ – брокерское отделение ВТБ24. Входит в ТОП-лидеров по числу клиентов и оборотов, но больше подходит опытным трейдерам. Минимальный депозит в 100 тысяч рублей не подойдет начинающим. Немногие новички готовы рисковать подобной суммой. Кроме того, практика показывает, что как минимум первый депозит 99% трейдеров сливают из-за незнания нюансов торговли. Лучше наработать опыт на менее критичных суммах.
- Альфа-Forex – надежный и удобный сервис, без ограничения на минимальный депозит и с бесплатным предоставлением платформы для трейдинга Meta trader
- ПСБ – брокерское отделение Промсвязьбанка. Как и Альфа Forex не имеет ограничений по депозиту, но торговые платформы QUIK (пусть и бесплатные в данном случае) могут показаться непривычными тем, кто привык к демо-версии MT.
Центробанк выполняет функцию регулятора – то есть, следит за законностью деятельности брокерской организации.
Какая деятельность пресекается Центробанком:
- подтасовка котировок
- присвоение средств трейдера
- использование средств клиентов для обогащения компании
Иными словами, если брокерская организация пытается вести нечестную игру, намеренно формируя убыток, или не отдает клиенту деньги, находящиеся на его счету, трейдер может обратиться за защитой своих прав.
При отсутствии регистрации в России, в случае мошенничества придется обращаться в ту страну, где оформлена деятельность, и разбираться по местным законам. Все мы понимаем, что даже ради нескольких тысяч долларов, никто не полетит на другой конец света. К тому же, в подобном случае разбирательство потребует найма зарубежного адвоката, и даже в этом случае 100% успех не гарантирован.
Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020
Каждая страна мира имеет своих финансовых регуляторов, которым вышла честь осуществлять надзор, регулировать и контролировать финансовые рынки в своей стране. В связи с тем, что на данный момент нет единого финансового регулятора на рынке бинарных опционов, регулирующими органами выступают:
В стране одновременно может быть несколько регуляторов, специализирующихся по отдельно взятым вопросам. Поэтому начинающему специалисту следует проверить наличие сертификата дилера прежде, чем он зарегистрируется и сделает пополнение торгового счета.
Работу трейдеров бинарных опционов контролируют регуляторы, действующие по территориальному принципу. Чаще всего работа брокеров бинарных опционов контролируется Центральным банком Российской Федерации (ЦБ РФ), Центром регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР) и Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC). Как можно заметить, большинство компаний в нашем перечне работают в соответствии с правилами финансовых регуляторов.
Ниже представлен список брокеров бинарных опционов, ведущих свою деятельность в России и за рубежом. Переходите по ссылкам на подробные обзоры, читайте характеристики и отзывы от реальных трейдеров.
Все брокеры бинарных опционов должны регулироваться компетентными организациями. У трейдера, получившего доступ к торговле у брокера (который сертифицирован крупным регулятором своей страны) – деньги в безопасности! В случае наступления банкротства всем клиентам возвращаются финансы из компенсационного фонда.
Регулирующая компания строго следит за выполнением установленных требований и отслеживает жалобы, поступившие от трейдеров. В случае обнаружения неправомерных действий со стороны брокера, европейские и российские регуляторы имеют право отозвать ранее выданную лицензию. Поэтому брокеры бинарных опционов в России, получившие лицензии Центрального банка (список брокеров цб) ведут более честную деятельность и в случае недочетов отвечают перед законом и государством в виде штрафных санкций, вплоть до заключения в тюрьму.
Чтобы заработать деньги на финансовых рынках необходим не только опыт, но и определенный багаж знаний. Поэтому рассчитывать на одно везение не стоит. Таким образом, каждый, кто желает начать зарабатывать сейчас, может попробовать свои силы на бинарных опционах. Они довольно просты даже для новичков, поскольку работая на них не нужно знать, как устроен рынок, проводить технический анализ или создавать собственную торговую стратегию. Основная задача – знать в каком направлении начнет двигаться цена. Также представленный список брокеров поможет в выборе своего дилера.
Это контракты, которые трейдерам следует приобретать в одном из направлений: повышения (Call) или понижения (Put) ценовой позиции, указывая конкретный временной промежуток (это может быть 5 минут, час, или сутки). В тот момент, когда специалист совершил торговую операцию, с баланса биржевого специалиста вычитается сумма сделанной ставки. Следовательно, клиент уже заранее знает, какую сумму он может потерять при неправильно поставленном прогнозе.
В случае правильного прогноза участник финансового рынка получает прибыль до 85%. Если же его постигла неудача, то некоторые брокеры возвращают около 15%, от сделанной ставки на депозит, создавая мотивацию для дальнейших действий. Определить верность прогноза поможет изменение цены хотя бы на 1 деление в заданном направлении. Поэтому на посреднических контрактах можно зарабатывать реальные деньги, даже в тот момент, когда рынок находится почти в бездействии.
Государственная лицензия — это гарантия того, что форекс-компания стабильна, проверена, является надёжной. Государство защищает рядового трейдера, потому как в погоне за прибылью брокеры могут вести нечестную игру. Также брокерские компании используют незаконную рекламу и вводят граждан в заблуждение. Даже те брокеры, которые лицензированы государством, всё равно могут подвести. Поэтому человек должен осознанно подходить к выбору.
Положительные моменты государственного лицензирования:
- Центробанк РФ проверяет, как компания осуществляет свою деятельность. Если проверка пройдена успешно, компания признаётся проверенной и надёжной.
- Каждая компания должна вступить в компенсационный фонд. Это делается для защиты клиентов. В случае потери средств из-за банкротства компании, какая-то часть их компенсируется средствами фонда.
- Деятельность компании регулируется Центральным банком. Если у неё есть лицензия, то банк может осуществлять проверки её деятельности. При объявлении банкротства, клиенты могут рассчитывать на защиту со стороны правительства.
- Лицензированная компания может осуществлять только те торговые сделки, у которых снижен риск. А, значит, средства клиента будут в относительной безопасности.
- У лицензированных форекс-брокеров есть большая сеть офисов. Можно прийти в филиал и проконсультироваться.
Официально, деятельность брокерских контор стала регулироваться в 2015 году. Новый закон подверг изменениям правила «О рынке ценных бумаг». Было принято дополнение, которое затрагивало деятельность форекс-дилеров. Начиная с 2018 года, произошло ещё одно изменение. Все компании должны быть зарегистрированы в специальных организациях. Это компенсационные фонды. Их несколько:
- НАФД;
- АФД.
- Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше.
Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже. - В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
- Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
- Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2016 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.
Стоит отметить, что такие компании не заблокируют, их не будет видно в чёрном списке. Таким образом, государство предоставляет населению выбор — пользоваться услугами проверенных компаний, либо же на свой страх и риск размещать средства в непроверенных фирмах. Клиент сам решает, стоит ли рисковать в таком вопросе.
Нужно понимать, что деятельность лицензированного брокера прозрачна. Но, при этом, ЦБ устанавливает ограничения, например, по торговому плечу. И если для опытных брокеров высокое торговое плечо — это только преимущество, для обычных людей — это скорее недостаток. Этот нюанс заставляет опытных профессионалов пользоваться услугами нелицензированных компаний.