Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Облигации роснефть для физических лиц в 2020 году». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Новые выпуски облигаций «Роснефти» заместят истекающие по сделкам РЕПО
ОФЗ – максимально надежные и низко рискованные бумаги на российском рынке. Поэтому при поиске лучших ОФЗ, прежде всего, следует ориентироваться на сроки погашения и параметры определения купона (фиксированный/плавающий).
Кроме того, необходимо исключить активы, доступные для приобретения только коммерческим банкам (облигации класса КОБР, эмитентом которых выступает Центральный банк РФ) или другим финансовым фондам или учреждениям.
Как настроить расширенные фильтры:
-
Дата гашения облигации – до 3-х лет, т.е. до 01.01.2023г.
-
Вид облигации – федеральные.
-
Тип купона – все. Далее можно уточнять выборку — фиксированный и плавающий купон.
Это государственная облигация имеет постоянный купон (34,9 руб.) до конца срока гашения — до декабря 2021 года. Также купон по облигации выплачивается 2 раза в год, что при текущих ценах соответствует купонной доходности в 6,75%. На данный момент облигация торгуется выше номинала, что снижает совокупную доходность – расчетная годовая доходность равна 5,41%.
«Роснефть» зарегистрировала два выпуска облигаций на 800 млрд рублей
Это крупнейшая нефтегазовая компания АНК Башнефть ПАО и «голубая фишка» российского рынка.
Ценная бумага гасится через 2 года – в феврале 2022 года. Несмотря на то, что купон у данной облигации плавающий, до конца срока все купоны уже известны. Размер купона составляет 34,9 руб. и период выплат 2 раза в год. Совокупная годовая доходность по облигации составляет 6,77%.
- От редакции
- Политика
- Экономика
- Регионы России
- СНГ
- В мире
- Культура
- Идеи и люди
- Наука
- Образование
- Здоровье
- Войны и Армии
- Неделя в обзоре
- Кино
- Стиль жизни
- Филантропия
- Колонка обозревателя
- ЗАВИСИМАЯ ГАЗЕТА
- Общество
- Я так вижу
- Укрепление курса рубля и слабый потребительский спрос приведут к снижению официальной инфляции в России до 3,5% по итогам 2019 года, в 2020 году мы ожидаем инфляцию на уровне 3,6%.
- Центральный банк снизит ставку на 0,25% на заседании в декабре до 6,25%. В следующем году мы ждем еще двух снижений ставки до 5,75%
- Ставки ОФЗ имеют потенциал для снижения, что подразумевает рекомендацию держать дюрацию облигационного портфеля немного выше, чем подразумевает бенчмарк. Наибольший потенциал мы видим в 5-7 летних облигациях.
- В обзоре приведены списки корпоративных облигаций для портфелей с различным уровнем риска.
Облигации роснефть для физических лиц в 2020 году
1) Валютный курс.
Укрепление российской валюты на 6% относительно доллара в 2019 году оказало дефляционный вклад в уровень цен в размере 0,5%. Стабильность рубля стала основной причиной падения инфляции ниже таргета ЦБ.
Мы полагаем, что замедление мировой экономики приведет к умеренно-негативным внешним кредитным условиям, что ускорит отток капитала из России в 2020 году c $40 млрд до $50 млрд. Кроме того, мы ждем коррекцию в ценах на нефть до $52 за баррель. Это приведет к ослаблению курса российской валюты на 5% до 68 рублей за доллар и внесет вклад в ускорение инфляции на 0,4%.
2) Слабый внутренний спрос
ВВП России по итогам 2019 года вырастет на 1-1,3%, что исторически является низким темпом роста. Согласно данным Росстата, доходы населения в 3 квартале 2019 выросли всего на 0,2% в годовом выражении. Рост оборота розничной торговли в октябре замедлился до минимума с 2017 года и составил 0,7%.
Макроэкономические данные сигнализируют о слабом потребительском спросе, что является фактором более низкой инфляции. В нашей модели фактор приведет к замедлению инфляции на 0,3% в 2020 году.
3) Кредитование
Стагнация доходов населения последние годы сопровождалась активным ростом кредитования. Темп увеличения портфеля кредитов физическим лицам в начале 2019 года достигал 24% – максимума за 5 лет. Во второй половине года показатель начал снижение, замедлившись до 20,3% в сентябре. Мы полагаем, что охлаждение кредитного рынка приведет к снижению темпов роста денежной массы и замедлит инфляцию.
По нашей оценке вклад монетарных факторов в инфляцию 2019 года составит 3,5% по сравнению с вкладом в 4% по итогам 2018 года, и 3,7% в 2019 году.
По итогам 2019 года инфляция составит 3,5%. В 2020 году мы ждем, что монетарные факторы внесут вклад в потребительскую инфляцию на уровне 3,5%. Валютный курс ускорит темп роста цен на 0,4%.
Слабый потребительский спрос замедлит инфляцию на 0,3%. Совокупный показатель инфляции по итогам 2019 года составит 3,6%.
Сохранение инфляции ниже цели в 4% позволит ЦБ продолжить аккурантное снижение ключевой ставки.
В 2019 году ЦБ четырежды снизил ставку с 7,75% до 6,5%. Мы полагаем, что вероятность еще одного снижения до конца года высока и ждем, что по итогам декабрьского заседания ставка составит 6,25%. В 2020 году мы ждем еще двух снижений по 0,25% – на конец следующего года ставка составит 5,75%.
Кривая ставок
Замедление инфляции и действия Центрального банка приведут к снижению рублевых процентных ставок до конца 2020 года на 0,1-0,4% по всей кривой доходностей. Это позволяет немного увеличить дюрацию облигационных портфелей по сравнению с бенчмарком.
Из-за прогноза снижения кривой процентных ставок, облигации с дальним сроком погашения получат дополнительный потенциал роста доходности.
Мы рекомендуем увеличивать долю долгосрочных облигаций в облигационных портфелях по сравнению с бенчмарком, если это позволяет инвестиционная стратегия и риск-профиль.
При этом наибольший потенциал будет у бумаг с погашением через 5-7 лет.
Максимальная информация об облигациях ПАО Роснефть
| Поиск выпусков Календарь | ||
- [04.06.2020]
- БК РЕГИОН: Календарь первичного рынка: ДОМ.РФ, РОСНЕФТЬ, МБЭС
- [17.10.2019]
- БК РЕГИОН: Календарь первичного рынка: Белгородская область, Металлоинвест, Роснефть, Тойота Банк
- [15.11.2017]
- Райффайзенбанк: Кроме возможных санкций на госдолг РФ, риск для держателей ОФЗ представляет ослабление рубля
- Все комментарии эмитента »
| Субординированные | |
| Амортизация | |
| Бессрочные | |
| Конвертируемые | |
| Структурированные продукты | |
| Реструктуризация | |
| Секьюритизация | |
| Ипотечные | |
| Trace-eligible |
| Обеспеченные | |
| Иностранные облигации | |
| CDO | |
| Сукук | |
| Розничные облигации | |
| Выпуски международных организаций | |
| Green bonds | |
| Нерыночные выпуски |
| Регистрационный номер | 4-01-00122-A |
| Дата регистрации | **.**.**** |
- Базовая ставка
*** - Ставка купона
*** - Метод расчета НКД
***
0″ v-cloak>
- Рег. номер 4-02-00122-A
- Регистрация
*** - Дата регистрации программы
*** - CUSIP
*** - CUSIP 144A
*** - Тип ценной бумаги по ЦБ РФ
***
Дивиденд 12,45 ₽ Доходность 2,7%
Облигации Роснефти – привлекательная доходность после повышения рейтинга
Как получить дивиденды Роснефть. Дата дивидендной отсечки 15 июня 2021. Чтобы получить дивиденды Роснефть необходимо купить акции за два дня до закрытия реестра акционеров: 10 июня 2021, потому что торги проходят в режиме Т+2.
Выплата дивидендов. Выплата на одну акцию по прогнозу составит 12,45 ₽ (2,7% дивидендная доходность). Выплачивают дивиденды не позднее 25 рабочих дней с даты закрытия реестра. Начисляются средства на ваш брокерский счет или карту.
Как купить акции. Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли, например QUIK. Укажите название компании или тикер — ROSN. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 10 акциям. Используйте калькулятор для расчета дохода.
Налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Ваш брокер удержит НДФЛ в размере 13%. И перечислит поступления за вычетом налога на прибыль с дивидендов.
Комиссии брокера и биржи. Вы платите комиссию, когда совершаете сделку. Она снижает итоговую доходность вашего портфеля. Чтобы снизить расходы на комиссии: выберите брокера с низкими комиссиями и реже совершайте сделки.
Цена 3 года назад и текущая ░░░░ ₽ → ░░░░ ₽ Дивиденды за 3 года ░░░░ ₽ Итоговая окупаемость ░░░░░░░░░ ₽
Сколько можно было бы заработать, если бы вы купили акции перед отсечкой три года назад. Расчеты покажут процент роста котировки, накопленные дивиденды за 3 года и итоговое значение. Подойдёт долгосрочным инвесторам, в том числе и на ИИС.
«Роснефть» — российская нефтегазовая компания. Основные виды деятельности: поиск и разведка месторождений углеводородов, добыча нефти, газа, газового конденсата, реализация проектов по освоению морских месторождений, переработка добытого сырья, реализация нефти, газа и продуктов их переработки на территории России и за ее пределами.
Рекомендуемая сумма дивидендных выплат определяется Советом директоров ПАО «НК «Роснефть» на основе финансовых результатов деятельности ПАО «НК «Роснефть» по итогам года. Целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 50% от чистой прибыли ПАО «НК «Роснефть» по Международным стандартам финансовой отчетности. При этом целевой периодичностью дивидендных выплат является выплата дивидендов ПАО «НК «Роснефть» по меньшей мере два раза в год.
2020 год стал годом бума на рынке рублевых облигаций. C начала года рынок увеличился на 7% и достиг 11,32 трлн рублей. Мягкая денежно-кредитная политика Банка России способствовала снижению доходностей до исторических минимумов для всех категорий эмитентов – наиболее существенное падение можно было наблюдать для сегмента ВДО, чьи доходности в среднем упали на 200 б. п. за последние 12 месяцев. При этом низкие ставки по депозитам привели на фондовый рынок более 5 млн клиентов, которые принесли брокерам свыше 1.5 трлн рублей.
В таких условиях заемщики первого эшелона смогли удешевить и удлинить свои кредитные портфели, в том числе замещая валютные долги. Но особого внимания, по мнению агентства, заслуживает активность эмитентов из сферы малого и среднего бизнеса (компании МСП). Этот сектор уже с 2019 года служит полноценной точкой роста для рынка облигаций, именно здесь появилось большинство новых эмитентов и в 2020-м, и в 2019-м.
Сегмент эмитентов МСП должен победить ряд «детских болезней», которые, по нашему мнению, могут отрезать его от денег розничных инвесторов и не позволить компаниям перейти в более высокие эшелоны заемщиков с низкими ставками. Такими ключевыми ограничениями сейчас выступают низкая прозрачность компаний, неудовлетворительная ситуация с качеством отчетности и нераспространенность стандартов МСФО, низкое рейтинговое покрытие малых эмитентов, а также искажения в оценке рисков инвесторами, связанные с отнесением эмитентов к сектору ВДО.
Российский долговой рынок победил коронавирус. Российский рынок облигаций встречал 2020 год в позитивной динамике, которую можно было наблюдать на протяжении всего 2019 года – доля нерезидентов была на околопиковых значениях, составив 32%, смягчение денежно-кредитной политики ЦБ РФ способствовало поступательному снижению ставок доходностей и росту объемов размещения как со стороны Минфина, так и со стороны корпоративных эмитентов. Были сформированы все предпосылки для продолжения позитивной динамики, однако серьезным испытанием как для российского облигационного рынка, так и для мировых фондовых рынков послужил глобальный экономический кризис, вызванный вспышкой эпидемии Covid-19.
Основной удар на мировые рынки пришёлся на период февраль – март 2020 г., когда участникам рынка стало очевидно, что коронавирусная инфекция, а вместе с ней и ограничительные меры, неминуемо выйдут за пределы Китая. Фондовые индексы развивающихся и развитых стран продемонстрировали двузначные темпы падения за этот период.
| Темпы прироста ВВП в II кв. 2020 г. (в годовом выражении), % | Максимальный Кредитный рейтинг от Moody’s/S&P/Fitch | |
| США | -9,1 | AAA |
| ЕС | -15,0 | AAA |
| Германия | -11,3 | AAA |
| Великобритания | -21,7 | AA |
| Бразилия | -11,4 | BB |
| Россия | -8,5 | BBB |
| Индия | -24,1 | BBB- |
| Турция | -9,9 | BB- |
| Мексика | -18.7% | BBB+ |
| Колумбия | -15.7% | BBB |
| Китай | +3.2% | A+ |
Источник: Банк России, «Эксперт РА»
На момент обострения коронавирусной инфекции в марте и на конец октября уровень реальных процентных ставок в России выглядел высоким относительно уровней развивающихся стран.
Анализируя практику размещения малых и средних эмитентов, помимо естественных финансовых рисков, которые связаны с малым размером компаний и повышенной чувствительностью к любым шокам, мы отмечаем крайне низкую информационную прозрачность, качество отчетности, корпоративного управления и системной регулярной связи с инвесторами. Именно в этой сфере, по мнению агентства, нужен прорыв. Стоит отметить, что за прошедший год произошёл заметный прогресс в части обеспечения большей прозрачности в сегменте малых и средних эмитентов благодаря усилию участников инфраструктуры рынка. Были введены рейтинговые требования к листингу на Московской бирже, стимулирующие эмитентов раскрывать даже низкие рейтинги, организаторы размещений способствуют расширению практики подготовки и раскрытия отчетности по МСФО, процедуры проверок Биржи, а также работа с рейтинговыми агентствами подталкивают эмитентов к более четкому структурированию бизнеса и повышению прозрачности. Тем не менее резерв для улучшений по всем этим направлениям еще существенен, а искажения в демонстрации эмитентом своих рисков и их оценке инвесторами велики.
Всё ещё низкая информационной прозрачность. Минимально допустимое раскрытие информации в соответствии с законодательством не позволяет в полной мере оценить риск эмитента. Из-за отсутствия полного понимания компании, её бизнес-рисков, финансовых рисков и рисков корпоративного управления, инвесторы могут запрашивать излишне высокую премию, которую можно было бы избежать. Многие эмитенты не созрели для МСФО отчетности и работы с хорошим аудитом. Практически никто из сектора не публикует нефинансовые операционные показатели своей деятельности. В случаях, когда эмитент функционирует в группе с одним или несколькими связанными юридическими лицами и публикует только собственную индивидуальную отчетность по РСБУ, у инвесторов отсутствуют возможности анализа всего периметра группы и корректной оценки долга. Из-за отсутствия понимания внутригрупповых потоков инвестор может требовать повышенную премию, однако розничным инвесторам такой уровень анализа может быть недоступен, а значит, эмитент может не доплатить за риск.
Сложности в определении доходности. Анализ карты облигационного рынка по категориям кредитного качества показывает, что сегмент эмитентов ВДО – это рынок без правил.
Мы полагаем, что всем участникам рыночной инфраструктуры следует способствовать увеличению информационной прозрачности эмитентов, внедрению практики системного подхода к корпоративному управлению, структурированию эмитентами бизнеса и расширению рейтингового покрытия. В связи с выходом на облигационный рынок эмитентов из группы компаний критичной также становится подготовка отчетности по МСФО до размещения.
При первичных размещений существует практика проведения пре-маркетинга, в ходе которого организуются встречи с инвесторами, где руководители компании или собственники демонстрируют презентацию по ней, описывают стратегию, рыночные позиции, операционные и финансовые показатели, особенности корпоративного управления, источники погашения облигационного займа. Это повышает уровень добросовестности и открытости эмитента в глазах инвестора и формирует эффективную систему коммуникации с инвесторами.
Для того, чтобы инвесторы могли актуализировать свои ценовые параметры по облигации в соответствии с результатами компании, такие встречи можно было бы проводить регулярно, не привязывая это событие к одной конкретной сделке, как это происходит среди многих эмитентов.
До тех пор, пока в сегменте малых и средних эмитентов не работают законы более высоких эшелонов долгового рынка и прайсинга, увязанного в первую очередь с оценкой кредитного риска, рынок ВДО не сможет победить репутацию недопустимо опасного для розничных инвесторов. Расширение рейтингового покрытия и публикация в релизах рейтинговых агентств полного риск-профиля эмитентов, особенно с низкими рейтингами, должны помочь оздоровлению сложившейся ситуации. С одной стороны, упорядочится карта рынка и более надежные эмитенты начнут платить адекватную ставку по сравнению с низкорейтинговыми. С другой стороны, профессиональное сообщество получит весомый аргумент в диалоге с регулятором о прозрачности и доступности оценок риска эмитентов для любых, даже неквалифицированных инвесторов. На основании этого ограничивать риски «физиков» можно будет через доступные лимиты в привязке к уровням рейтингов, а не через доступ к рынку и классам инструментов.
Мы верим, что такие шаги позволят заинтересовать институциональных инвесторов в участии в сделках с компаниями ниже рейтинга ruBBB+, при этом, по нашей оценке, выход финансовых институтов в сегмент более доходных бумаг с невысокими рейтингами позволит снизить ставку доходности для эмитентов.
«Роснефть» возьмет в долг 800 миллиардов рублей
Если обратить внимание на последние два года, то процентное выражение доходности растет. С момента IPO в 2006 году. Первичное размещение на ММВБ стало крупнейшим в России. Одновременно на Лондонской LSE были размещены депозитарные расписки. В итоге данное IPO было на 5 месте в мире по объему собранных денег. Спрос на акции был очень велик, и размещение прошло по верхнему ценовому коридору. Цена за 1 акцию составила 7,55 долларов.
На сегодняшний момент акции Роснефти торгуются +50% от цены размещения. Сегодня котировки составляют 300 рублей, а было на IPO около 20 рублей. Поэтому инвестиция, которая за 13 лета принесла +50% дохода не самая заманчивая. Но когда бумага просела, как сейчас, то она интересна. Хотя наверное, только в среднесрочный портфель.
Если подводить резюме, то большинство голубых фишек не нуждаются в фундаментальном анализе. Да и в техническом тоже нет необходимости. Их априори покупают профессиональные инвесторы и массовый сегмент. Просто потому, что это госкомпания, или крупнейший нефтедобытчик. Поэтому подобные активы все же выгодно держать в свое портфеле. Это ликвидная бумага, всегда будет пользоваться спросом. Минимальные риски манипулирования ценой, в отличие от третьего эшелона.
- корпоративные ценные бумаги имеют большую доходность, чем государственные;
- при расчёте прибыли необходимо учитывать издержки на покупку;
- ОФЗ являются самыми защищёнными на рынке;
- евробонды — наиболее дорогие в приобретении;
- дискретных и субординированных бондов специалисты советуют избегать;
- приобрести бумаги можно у брокера, ориентируясь на его рейтинг;
- брать облигации следует в первый день продажи;
- аббревиатура в конце названия купюры указывает на её вид.
Доходность облигаций различается в зависимости от их вида. Государственные ценные бумаги показывают процент рентабельности ниже, чем корпоративные (8,3% по сравнению с 11%). А в среднем бизнесе выгода составляет 11,5-15% в год.
| 1 | Легенда-001Р-01-боб | 2021 | 566 | 15,32 |
| 2 | ОАЭ-БО-ПО2 | 2023 | 990 | 14,62 |
| 3 | МСБ-Лизинг-002Р-01-боб | 2021 | 409 | 14,39 |
| 4 | Мясничий ТД-БО-ПО2 | 2021 | 728 | 14,06 |
| 5 | Ред-софт-001Р-01 | 2020 | 421 | 13,92 |
| 6 | СофтЛайн Трейд-001Р-01 | 2020 | 552 | 12,20 |
| 7 | Мечел-16-об | 2021 | 669 | 11,62 |
| 8 | ДОМ.РФ-16-об | 2021 | 408 | 10,26 |
| 9 | ОФЗ-46020-АД | 2036 | 3378 | 8,39 |
| 10 | ОФЗ-26225-ПД | 2034 | 3321 | 8,32 |
Размер прибыли, который инвестор может получить от облигаций, зависит от годовой доходности данной бумаги, суммы, вкладываемой в приобретение, и срока обращения.
Многие эмитенты могут увеличивать ставку каждый год, это побуждает инвесторов сохранять купюры в течение всего срока и тем самым увеличивать свой прибыток.
Приобретение ценных бумаг и последующая работа с ними сопряжены с определёнными расходами.
- За приобретение взимается комиссия от 0,5 до 1,5% в зависимости от стоимости покупки.
- С целью получения полной суммы дохода за первые шесть месяцев придётся выплатить накопленный купонный доход – проценты за период с момента выпуска бумаги до даты её приобретения.
- Для подстраховки сделки от возможных изменений цены бондов необходимо заранее внести небольшую сумму, то есть создать резерв. Его можно вернуть сразу после совершения покупки.
Акции Роснефть (ROSN)
Формула для вычисления прибыли по ценным бумагам имеет вид:
Прибыль = стоимость облигаций * процент доходности / 365 * срок обращения / 100
Так, если в приобретение бумаг инвестировано 100 000 рублей, доходность составляет 12%, а период действия 400 дней, то доход будет равен:
100 000 * 12/365 * 400/100 = 13150 р.
Эмитент — организация, выпускающая ценные бумаги. По данному критерию облигации делятся на:
- государственные;
- корпоративные.
Дискретными (или дисконтными) называются бонды, которые реализуются на рынке по цене, ниже номинальной. Эта разница и составляет дисконт. Доходность такой облигации будет зависеть от периода её обращения, причём не всегда больший срок означает увеличение прибыли. Сегодня они практически не используются в обороте.
Процентные бонды – это традиционный вариант, в котором продажная стоимость равна номинальной. Доходность таких бумаг изначально известна и выражается годовой процентной ставкой.
Суборды выпускаются банками или финансовыми учреждениями для увеличения своего капитала. Их отличие состоит в том, что договоренность по погашению относятся ко второму уровню обязательств. Это значит, что в случае банкротства организации, выпустившей такие бумаги, долг по ним будет возвращаться в последнюю очередь.
Помимо этого, суборды могут применяться в мошеннических махинациях, потому специалисты рекомендуют воздерживаться от сделок с такими бумагами. Чаще всего информация о том, к какому виду относится бонд (к обычному или субординированному), содержится в договоре оферты.
Это облигации российского рынка в иностранной валюте. Доходность по ним варьируется от 1 до 10%. Их отличает высокая стоимость. Продажа евробондов производится лотами по 100-200 штук, при этом номинал одной бумаги составляет, как правило, 1000 единиц валюты.
Таким образом, для покупки, скажем, лота из 200 единиц потребуется 200 000 долларов или евро. Конечно, начинающему инвестору это не по карману.
Поэтому специалисты советуют вкладывать средства в валютные бонды не напрямую, а через доверительное управление. Например, через Сбербанк можно инвестировать в это суммы от 1 тысячи рублей.
В сущности, государственная облигация — это долговая расписка, которая подтверждает, что вы одолжили своей стране определенную сумму на конкретный срок под оговоренный процент. Иными словами, это инструмент среднесрочного инвестирования, обеспеченный государственными гарантиями.
В случае с облигациями минфина существует лимит, купить можно бумаги на сумму от 30 тысяч до 15 миллионов рублей, но это касается только тех 15 миллионов ценных бумаг, которые будут реализованы до октября 2017 года. Для будущих выпусков правила могут измениться. Облигации, проданные в 2017 году, будут действовать три года, номинал каждой — одна тысяча рублей. Таким образом, весь выпуск оценивается в 15 миллиардов рублей.
Складывается доход по ОФЗ-н (облигациям федерального займа для населения) из двух частей: купонного дохода и разницы между ценой покупки и номинальной стоимостью облигации. Купонный доход ежегодно увеличивается, а выплачивается два раза в год. По истечении трех лет держатель облигаций получит сумму, равную их номинальной стоимости с начисленными процентами.
Комиссия банка зависит от стоимости приобретаемых облигаций без учета накопленного купонного дохода: до 50 тысяч рублей это 1,5%, от 50 до 300 тысяч рублей – 1%, более 300 тысяч рублей – 0,5%. Доходность облигаций к погашению может меняться в зависимости от рыночных условий, но в целом составит порядка 8,5% годовых.
Точно доходность ваших облигаций можно рассчитать с помощью калькулятора на сайте минфина.
Одно из главных преимуществ гособлигаций для населения, по мнению минфина, в простоте их приобретения. Как правило, физическое лицо может покупать государственные ценные бумаги только через лицензированного брокера.
Кроме того, рынок ОФЗ ориентирован на участников с высокими доходами, у которых на счету есть хотя бы несколько миллионов рублей. ОФЗ можно купить в любом отделении банка ВТБ 24 формата «Привилегия» и Private Banking, открыв брокерский счет и счет депо.
После открытия счета физическому лицу нужно перевести на брокерский счет деньги подать поручение на покупку ОФЗ. Сделать все это можно за одну процедуру. Если у вас уже есть брокерский счет в ВТБ 24, то подать заявку можно через интернет в личном кабинете.
Также ОФЗ-н можно купить в отделениях Сбербанка с зонами «Сбербанк Премьер» или через личный кабинет «Сбербанк Онлайн».
Покупатель народных ОФЗ должен быть:
- быть старше 18 лет
- иметь гражданство Российской Федерации (сюда включены граждане РФ, проживающие за пределами страны, но не включены иностранные граждане – налоговые резиденты РФ)
- предоставить в банке свой паспорт
- быть готовым потратить на облигации не меньше 30 тысяч рублей и заплатить комиссию банку (от 0,5% до 1,5%)
По данным ВТБ 24, в первую же неделю продаж банк зарегистрировал около 2000 заявок на сумму более 2 миллиардов рублей со средним чеком в размере 1,2 миллиона рублей, преимущественно от жителей Москвы и Московской области.
Сбербанк в первый же день продаж получил около 1000 заявок на сумму 912 миллионов рублей со средним чеком около 900 тысяч рублей.
Менее чем за месяц банк реализовал бумаги почти на 7 миллиардов рублей, так что квотой с ним пришлось поделиться ВТБ 24.
Размер среднего чека показывает, что «простых россиян», которых хотел привлечь к инвестированию министр финансов РФ Антон Силуанов, среди покупателей не так уж много.
Финансовая пирамида — как не потерять деньги?
Анонсируя новый инструмент для инвестирования, минфин не ставил перед собой задачу создать что-то, что будет конкурировать с обычными депозитами или ОФЗ. Речь шла скорее о появлении альтернативного варианта для хранения сбережений, доступного даже тем, чья финансовая грамотность не очень высока.
К плюсам ОФЗ можно отнести их безопасность — государство гарантирует сохранность 100% вложений. Кроме того, доходность ОФЗ в этом случае превышает действующие ставки по депозитам, а процентный доход ОФЗ не облагается налогом. «Народные облигации» можно купить за одну процедуру во множестве отделений ВТБ и Сбербанка и вернуть в любой момент.
Есть и минусы. При создании банковского вклада вы не платите комиссию, а при покупке и продаже облигаций банка-агент попросит с вас до 1,5% от суммы.
Если, например, вы тратите на ОФЗ минимальные 30 тысяч рублей и спустя год решаете продать бумаги, то доходность составит всего 4,76% годовых. Хотя процентный доход налогом и не облагается, с дохода от продажи самих облигаций придется заплатить 13%.
Поскольку комиссия банку снижается вместе с ростом количества приобретаемых облигаций, выгоднее купить сразу много ценных бумаг, а не инвестировать деньги частями.
Ценные бумаги также нельзя будет перевести в какой-либо банк вместо Сбербанка или ВТБ 24, нельзя их продать кому-либо кроме банка-агента или использовать в качестве залога, зато можно передать облигации родственникам по наследству.
Те, кто когда-либо покупал обычные ОФЗ, в «народных облигациях» особых преимуществ не заметят — их нельзя назвать более выгодными или надежными.
Главное различие в технической стороне: в случае с «народными» ОФЗ не нужно обращаться к брокерам и покупать ценные бумаги на бирже.
Правда, комиссия, которую берет брокер за покупку обычных ОФЗ, ниже банковской – 0,04%-0,1%. Да и продать обычные облигации можно с меньшими потерями.